这是比特币跨境TXN面临的最大障碍

在过去的一年中，比特币飞速发展。 然而，在通常情况下，增长和监管尝试往往是并驾齐驱的。在过去的一年中，为了遏制不良行为者和洗钱等犯罪活动，监管货币市场的力度也越来越大。

到2020年底，金融犯罪执法网络（FinCEN）和联邦储备委员会提出了一项规则变更，要求金融和银行业机构存储和收集有关国际支付的信息。 虽然已经存在这样的任务，但现在的更改要求任何高于250美元的交易都必须遵守相同的要求。 虽然这旨在确保对跨境支付进行更严格的审查，但它也给虚拟资产服务提供商（VASP）带来了巨大的后勤挑战。

在这个较低的门槛下，跨境交易占美国VASP所有旅行规则触发因素的83％，而在虚拟资产世界中确定“跨境付款”的难度只会增加所面临的挑战。 根据CipherTrace最近发布的题为“加密货币犯罪和反洗钱报告”的报告，尽管法规有所变化，但不良的KYC程序仍在大幅提高。 它读到，

“ 2020年，跨境比特币交易占全球VASP流出总量的84％。 跨境BTC交易量的三分之一（占36％）流向了KYC程序薄弱或多孔的VASP。”

资料来源：CipherTrace

该报告还补充说，与实力雄厚的KYC进行交易的交易所交易量中，只有44％是跨境交易，而与美国VASP的流入量相反，

“他们的入库交易所BTC交易量的74％是跨境的。 在这一跨境交易量中，有50％来自KYC行为薄弱或漏洞百出的加密交易。”

资料来源：CipherTrace

CipherTrace的研究结果也阐明了全球情况，因为它强调了涉及韩国等地方的情况。 韩国注册的VASPS的流出表明，交易所到交易所的BTC量中有63％是跨境的，其中53％的跨境总价被发送到KYC程序明显较弱的VASP。 与俄罗斯，新加坡和塞舌尔等其他地区相比，韩国注意到在使用弱KYC协议的情况下，进入交易所的BTC比例最高。

在上述报告中，CipherTrace还着重强调了在美国大力实施KYC程序，并补充说，作为加密货币的重要市场，该国在缓解风险方面似乎相当先进。 其关于按管辖区划分的VASP流入和流出的调查结果表明，美国VASP流出的BTC量的98％来自具有强大KYC程序的交易所。

这可能对其他经济体产生trick滴效应，尤其是那些对加密货币有浓厚兴趣的经济体。 实际上，这些发现可能会触发对此类措施的更深思熟虑的实施，这些措施最终甚至会使加密货币中的不良行为者所造成的威胁甚至丝毫不存在。

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原文链接：https://ambcrypto.com/this-is-the-biggest-hurdle-bitcoin-faces-when-it-comes-to-cross-border-txns

原文作者：Jude Lopez

编译者/作者：wanbizu AI

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