行走笔记：BSC农民节系列四，钱生钱的攻略

2月8日，币安智能链BSC举办了首届农民节，邀请了多位行业领袖分享他们对去中心化金融，Defi、NFT、DEX等生态的观点和“财富密码”。今天分享的是这次活动的第四篇笔记，由Defi的DEX和借贷协议项目方带来的分享。

第一期是币安创始人CZ对币安智能链生态和DeFI挖矿的分享

点这里读笔记原文

二、三期分别是来自DeFI巨鲸笔记点这里和社群KOL的分享。点这里

星球日报Mandy（以下简称主持人）：这场圆桌我们还是请嘉宾为广大散户甄选一些好的项目，聊一下钱生钱以及如何获得更高收益的策略。我们这场圆桌的主题是“信用合作社，钱生钱的攻略”。

先请几位嘉宾介绍下自己。

Cindy：我是OpenOcean 的联合创始人和COO。OpenOcean对中国用户不是很熟悉，但我们是币安智能链上第一个，也是头部的聚合交易协议。大家一定听过以太坊上的1inch。如果想在BSC上寻找1inch看OpenOcean就行了。

代代：我是DODO的联合创始人和CMO。国内玩Defi的应该都认识我，就不花时间介绍了。

Jefferry：我是Fortube的联席CEO。Fortube是一款借贷类产品。

Jade：我是Buger Swap的市场负责人。Buger Swap是币安智能链上比较早的Dex项目。开发者在创造这个产品时，希望解决当时以太坊上DEX面临的挑战，高转账费、网络拥堵以及速度慢的问题。所以我们选择了在币安智能链上开发。

杨民道：我是DForce的创始人杨民道。DForce从19年开始做Defi，算是国内比较早做Defi的项目了。我们在19年7月上了稳定币的协议，借贷协议目前我们在做大的升级，对借贷我们也比较谨慎，请了全球TOP4的审计在做审计。需要时间确实比较长。也包括有交易类的协议。

主持人：一般用户参与最多的协议，除了DEX（去中心化交易所）就是借贷了。农民借了币问题也就来了，手里有币之后，钱应该放到哪里，钱生钱才比较好？

Cindy：上一场圆桌麦子钱包有提到希望成为BSC钱包的入口。OpenOcean也希望成为BSC交易的入口。我们是一个聚合交易平台，聚合了BSC上主流的DEX。目的是帮助用户寻找到最优价格的交易入口。只要你是钱包用户，连上OpenOcean就可以帮你找到你想要交易最优的项目，并且帮你执行这个交易。

另外我们在token上也帮用户做了筛选，会有主流和热门的token。风险高和流动性比较小的token就没有放到上面。

关于如何在币安智能链上通过OpenOcean做一个好农民，最简单的方式，比如Venus可以提供稳定币的挖矿，那你就可以把你手上无论什么币对，在OpenOcean上换成Venus，在Venus上做挖矿。

另外最近狗狗币比较火，那你可以在OpenOcean上买狗狗币，参加流动性挖矿。

用户如果希望持有以太，也看好bETH，就可以在OpenOcean上换bETH，持有ETH和bETH的交易对，无常损失是很小的，再去做farming获取38%的年化收益率。

用户卖出的环节也可以在OpenOcean上执行。提供了DEX上的比价，也提供了和中心化交易所的比价。如果用户在OpenOcean看到DEX上价格更高，或愿意在DEX上做更多交易，可以在OpenOcean换回需要交易的币对。或者看到中心化交易所的价格好，也可以到中心化交易所换。

OpenOcean作为入口，也可以参加一连串的活动，比如借贷有活动、交易所有活动，钱包也有活动。总之我们是希望将OpenOcean作为BSC上的交易入口。

代代：挖矿可以到Fortube和DForce这些资产类协议上做，也可以来DODO这样的交易协议上做。

我们比较欢迎大家做稳定币挖矿。我们的稳定币费率是最低的，交易量的50%也是由稳定币交易对贡献的。很多程度上也是因为我们自己研究的PMM算法，资金利用率更高。

另外流动性挖矿本质上是项目方再付租金的行为，其实对项目方也有利有弊。利就是获得了流动性，弊是付出的代币就会有源源不断的抛压。所以我们一直对流动性挖矿这件事并没有很积极，是非常节制的在做补贴。不过稳定币挖矿对DEX还是很香的，所以我们在这块的补贴力度也会加大。在BSC上我们也很快会上线稳定币交易对的挖矿。

而其他币的挖矿大家可以期待下DODO V2 公开上线时候，在BSC上也欢迎各种新资产在DODO上做首次资产发行。这些项目方在DODO上建池子，也会和DODO平台上做一些联合挖矿。你提供一份资产，可能能同时挖两份“农作物”，不仅可以挖项目方的token，也能挖DODO的token。

Jefferry：大家有了资产之后都会考虑钱生钱的事情。Fortube本身就是一个超额抵押的借贷平台。我们的愿景是给大家提供安全可靠，体验良好，让各方都能获得收益的用户体验。

用户将自己的资产存入Fortube在BSC的平台里，就可以以币本位来获取收益。目前U稳定币的收益是27.46%。Fortube也推出了项目代币的流动性激励，每天有10万枚FOR会 提供给在我们平台上存币的用户。

你还可以用你手中的资产在Fortube上借走优质的资产。比如BNB最近的使用量就非常大。对于用户，你只有有善于挖掘和发现的眼睛，稍微勤快一点，就能在BSC中找到属于你的，风险可控的获得收益的行为。不妨到Fortube上看看哪些资产的使用率比较高，也就意味着在当下处于热门的状态，可以研究它的用途。

杨民道：我们在BSC上部署的协议应该是除了以太坊之外其他链上部署最多的。我们有聚合类的协议，可以把所有BSC上的DEX和借贷协议都聚合起来进行聚合交易的平台。我们的利率市场也很早就在BSC上上线了。我们也在上游和带激光池的Uniswap打通了，如果各位农民要挖矿，可以把稳定币的LP放进去。可以挖矿，也能进入我们的利率市场获得利息。

这也是我们为什么考虑来BSC上部署的原因。虽然我们在以太坊上搭积木搭了很多，但因为GAS费用的问题，很多信用创新很难做。因为BSC上GAS费用很低，我们可以搭两、三层的积木。可以让各位农民除了挖本身项目的代币“农作物”收益，也可以获得更多收益。我们希望能把大家的一份资金当两份、三分去用，获得更高的收益。

借贷上线之后，应该也会同步在BSC上部署。在BSC上我们会有稳定币，有交易，有借贷，整个闭环体系会形成。后面我们可能也会通过自有体系的挖矿让大家获得更好的回报。在以太坊上我们的稳定币收益大概是15-20%的回报，在BSC上也希望未来能够把不同链上的流动性打通，能够把以太坊上的流动性往BSC上迁移，能够形成更好的利率市场，提升在BSC端的回报。

在开发者层面，我们也会接入更多的LP token作为抵押。比如用UNI可以挖CAKE的矿，那作为农民的流动性收益就会更大了。BSC的生态，因为GAS费的优势很大，所以我们会有很多创新的想法都希望在其上实现。也希望能让大家有更欢快的农耕时刻，赚更多钱。

Jade：我从市场角度给农民提个建议。大家多关注项目方的动态，无论是微信群还是推特上，很多项目在刚上线时会有一些不同的挖矿奖励。挖头矿优势还是比较大的。

Defi的可组合性可以我们需要重视的。Buger本身是一个DEX平台，有流动性挖矿。除了DEX的流动性挖矿激励外，就是可组合性。我们在积极建设“快餐联盟”和可乐项目打算整合。可乐是LP token的借贷平台，大家用了“可乐”可以借贷BUSD和USDT，借贷后可以在Buger上做流动性挖矿。。这样可以提高资产使用率，达到一币多挖的效果。我们还和一个Filcoin的借贷平台合作。之后也会整合更多项目，做全方位的DeFi服务平台。

主持人：正好刚聊到了Buger是BSC上最早的AMM的DEX。最近也加入和成立了“快餐联盟”和其他几个项目形成联动生态共同造福农民。

想追问一下，散户之后还能怎么从DEX上淘金？无论是挖矿还是新资产以及DEX本身有哪些机会？

Jade：现在在DEX上获取收益的方式有三种是比较常见的：

1、参与投票，参与治理，可以分得治理奖励。

治理是Buger设计的初衷，用户可以对系统的参数进行投票。参与投票的用户可以分得和质押投票token同比例的奖励。治理的奖池是从手续费来的。千三的手续费中30%是流到治理的奖池的。我们还设置了最短的投票质押期限。现在设定是3万5000个区块，大概就是一天多的时间。这个参数同样是可以根据社区的投票进行改变的。

作为投票者可以分30%的奖池，作为提案人，如果提案通过了，可以获得5.5%的奖励。

2、流动性挖矿

现在Buger和BNB交易对的年化能达到200%多。大概有十多个代币对在Bugerswap上都能达到100%以上。

Buger本身交易对的流动性挖矿是存在交易奖励的。其他不包含Buger的代币对没有流动性奖励，只有手续费奖励。除了Bugerswap平台本身，还有一些其他项目方的合作。也可以通过其他项目赚取Buger的奖励。

3、手续费

未来DEX上的奖励主要有两方面。一是针对AMM的滑点问题。我们希望通过AMM和订单薄的结合解决这个问题，使得交易曲线更加平滑。二是跨链和出圈的问题。现在Buger上有跨链转接桥，可以把以太坊上的资产引入到BSC当中。之后除了以太坊，可以把波卡甚至其他生态中的资产创建到BSC上。通过这样的方式给更多农民带来更多收益。

主持人：现在的DEX都在优化原有的一些缺陷，包括用户体验。DODO在这方面也做了很多努力。代代也有介绍到现在正在推出新的众筹建池，是更公平起跑的代币分发形式。

也请代代介绍下用户如何在DODO上把握早期项目？

代代：DEX主要服务对象就是持币人。他们想要的一是在任何时间，任何地点做交易，所以我们做了聚合器，以便交易者可以在以太坊、BSC以及其他链上把流动性池和DEX都聚合起来，交易任意币种。二是新资产发行。每一代交易所起来都是靠的打新。无论是纳斯达克、币安还是Uniswap。每一代交易所起来都要靠哪一代新资产涌现出的机会，给发行资产的项目获得流动性的平台，给投资者打新暴富的机会。这四DEX做增长重要的一环。这也是我们强调新资产发行平台的原因。

我们在DODO V2上做了几款新产品。首先是DODO售货机。基于PMM的原创算法，给到项目方最低成本的发行，只需要提供单边的流动性就可以，而且可以自定义价格曲线。而是针对交易者，我们推出了众筹建池。项目方的痛点是如果只做拍卖，会没有交易市场，如果只做普通的联合曲线发行，一开始就会有抢跑的问题，普通散户是跑不过科学家的。但科学家又不是项目忠诚的投资人，只是投机者。为了解决这样的问题我们做了众筹建池，可以一站式的众筹，释放流动性建池子，开启交易市场。到时候我们会有一个面板，显示各种正在做众筹的项目开始的时间、结束的时间，接收什么代币，价格是多少。

我们还会有流动性保护期的设置。因为担心项目方会很快撤池子跑路。所以我们会有最少30天的流动性保护期，在30天内项目方的流动性都是无法被撤走的。相当于有买盘流动性来支撑的。投资者参与众筹的一段时间内，流动性都是有保障的。

用户在前端，如果有1万人参与众筹，得到的代币价格都是相等的。众筹结束后就会以众筹价格作为开盘价。如果成功参与众筹就可以卖掉。这是公平的，有保证的，任何人不会抢跑的打新机会。

当然也会有按普通AMM方式进行新资产发行方式，项目方规定的价格曲线甚至固定价格拍卖的方式都可以。会有多样的方式供项目方和投资者选择。

主持人：OpenOcean作为流量入口让散户一站式尝试各种应用。想请Cindy更详细的介绍下散户如何利用OpenOcean在Defi淘金。OpenOcean也能作为套利工具，能否为我们介绍下原理？

Cindy：OpenOcean是一个聚合器。我们会用算法找到最优的价格，并且帮助用户进行订单拆分，帮助用户导入到最优价格的池子，帮用户完成一站式交易。OpenOcean对于DEX上的用户是全免费的交易协议。用户在OpenOcean上交易我们不收取任何的交易费用。用户交的费用就是BSC上的gas费，而BSC上的gas费非常低可以忽略不计。还有Dex上自己收取的手续费。而OpenOcean则提供开放式的、免费的公用入口，供用户进行使用。

在OpenOcean你可以买、卖到任何一个我们经过风险测评后加到OpenOcean上的币种。比如最近的狗狗币特别火，上了BSC后我们第一时点就同步到了OpenOcean上。因为币安上有狗狗币，我们也同步了币安上的价格。用户在OpenOcean的专业版本上可以看到三张图，第一张图是狗狗币在去中心化交易所上我们帮你找到的最优的价格，第二张图是在中心化交易所币安上的价格，第三张图我们提供了比价的空间。这个币种在中心化和去中心化交易所的价差。

比如我做的一笔套利交易。如果看到第三张图上出现了一个尖尖，0.06的价差，说明有6%的套利机会。我就在TWT和USDT的币对上做了一笔交易，在OpenOcean上换成了USDT，同步在币安上把USDT换成TWT。这笔交易就能获得大概6%的收益。这是OpenOcean比较特殊的点，用户可以做套利交易。这也是行业中只有OpenOcean提供的币价的工具，其他交易所都没有。

如果对于专业的用户，你会写程序就更简单。你可以调用API，API上DEX更新价格我们是全行业最快的。一分钟就更新了。在OpenOcean界面上网站上看到是五分钟，也是行业最快的更新速度。对于套利交易用户是非常友好的。大家有兴趣可以试试看。

OpenOcean作为交易入口，用户可以在上面买到任何的币。在DEX看到的主流币种，在OpenOcean上都可以买卖，我帮你寻找最优的价格，用户可以以最低的价格买到，去参与Defi世界的各种活动，然后以最高的价格卖出，是非常简单的逻辑。

我们在春节期间会开通中心化交易所的交易。用户在OpenOcean上可以看到中心化交易所的价格。如果觉得中心化交易所价格更优，或者希望在中心化交易所进行大额交易。因为DeFI池子由于流动性原因，有可能大额交易滑点就会比较高。大额交易就可以在OpenOcean的通道和币安进行交易。我们会优先打通币安的交易。

OpenOcean会提供专业版和基础版。对一般用户，不需要价格比价功能就可以用普通版本，是非常简单的界面。

主持人：想问一下民道老师和Jefferry，如何以借贷协议为基础，更好的发挥Defi协议的可组合性，让用户能够获得更高的收益。以及会有哪些风险。用户对借贷协议还存在陌生感觉。

杨民道：DForce在借贷上有一个比较特别的功能，一是我们可能会提供没有抵押物的协议，在AMM中的token可能在稳定币对中可以作为8-10倍的杠杆。意味着作为农民你如果有这些token可以赚到5-10倍无抵押的杠杆。回报会非常高。这是在协议上我们会支持的协议之间的无抵押借贷。

我们还有一个新功能，把借贷协议和超额抵押稳定币结合在一起。可以认为我们是用借贷协议的框架做一个Maker Dao协议。但Maker 上用抵押物铸造DAI本身抵押物是没有利息的。在我们的借贷协议中搭了铸币协议，因为可以存入稳定币，可以被作为借贷资产借出去获得利息，同时可以存储超额抵押的稳定币。这意味着可以在我们上面借到负利率的贷款。这是我们充分把借贷协议和稳定币协议放在一起，充分发挥资本效应的核心。

包括DODO讲到的提高AMM的资本效率，Defi过去半年和将来一、两年的主题都会是怎么提高资本效率，这也是借贷中要去加入的功能。我相信将来这一年，无论在交易端还是借贷端，我们会有非常多资本效率提升的工具。

大家可以看到最近所有稳定币的利率都在往上走，最根本的原因在于，不同协议之间的互相拆解更加频繁了。在BSC上协议之间的拆借也会变得频繁。因为可组合性越来越多了。我也希望今年DForce可以在产品和协议上给大家带来好的工具，真正提升大家的资本回报。

Jefferry：借贷某种程度上是Defi上最简单的应用逻辑，实现的是超额抵押。借贷类的生意是TVL，或资本乘数效应最高的，某种程度上也是最安全的生意。借贷是千百年来亘古不变的。

只不过在形式上，从早期的当铺形式演变成了数字资产。Fortube从2018年就在市场中开始讲Defi了，那时候市场比较冷，也没多少人真正理解和认可。所以当时我们也做得非常艰难。到2020年年初流动性挖矿产品起来，借贷协议的TVL出现了翻天覆地的变化。我们在2020年达到了1.5亿美金的锁仓量。

当然从现在的数据看，我们在BSC上的体量是远远超过以太坊，达到了10倍的情况。我们最早是从链上借贷协议开始做的，治理代币也上了一些资产交易所。

在2021年我们要做好几个方面的创新和推动，现在正处在紧锣密鼓的研发过程中。第一是我们要实行资产的分池管理，未来我们会按照资产的等级和类型，划分为稳健区和创新区，精准的满足不同的客户的需求，并实现风险隔离。就在直播进行的刚才，某个借贷协议因为预言机的问题被撸走了几百万美金。资产的分池管理在当下是非常重要的。

第二，Fortube在金融模型的优化和风控上也会做升级，会把借存比列成公式，更为精准的设计一套Defi借贷的风控模型，对风险事项进行分级管理。我们同时也会做担保人机制，会在系统中引入担保人。增加Defi借贷业务的灵活性和可扩展性。

现在Fortube大家所能看到的链上利率是根据市场行情进行调节的。最高的借贷利率，在某个资产的使用率达到100%时，一下可能会飙升到500%左右。我们这样设计也是希望借款人看到这样的利率时能够返还回来。但其中也会产生一些问题。比如借款人本身对利率并没有做估算，超过了借贷成本。在我们规划中会采取固定利率和期限借贷两种不同算法满足借款人特定的需求。当然像闪电贷肯定是我们必须要去上的，很快能看到。

今天我们讨论Defi，某种程度我认为并没有真正对整个金融世界带来深度的改造。我们讨论的Defi，包括交易、DEX，某种程度是对数字资产可抗敏交易的诉求。并没有带来原生的改造世界的方式和方法。我们作为行业从业者，如何将Defi的优质理念、想法和技术赋能到实体经济，支撑实体经济的金融才是最关键的一步。

像借贷，某种程度就可以衍生出债券的发行。衍生出可以对实体经济进行赋能的新场景。对Fortube整个团队，探索可以支撑实体经济的资产才是最关键的战略布局。我们也在开展详细的工作，包括与政府部门的沟通，包括与香港金融监管局的探索，希望他们能够理解DEFI带来的生产效率的提升而不仅仅是停留在行业内部，用所谓的“锄头”去挖矿的短视的行为上。

另外一个关键是如何将预言机进行升级、换代和优化，以及如何提高资产的使用效率。这些都是我们整个行业从业者都需要去思考的。

主持人：最后一个问题，请各位嘉宾分享一下在BSC上的财富密码。

代代：能不能说自己？我就说自己吧，推荐DODO。

杨民道：BNB就是BSC币安智能链上最大的财富密码。BSC上所有Defi都要用BNB做锄头，而且本身BNB涨得也不错。BNB毫无疑问是最好的资产。

Jefferry：大家总结归纳了“Defi新蓝筹”的概念，像很多协议类项目都有百倍甚至更多的涨幅。这些都是西方的项目，都是从很早就开始做了，从18年开始，长城不是一天筑起来的。大家可以深入挖掘来自东方和亚洲的项目。我不喜欢听到“土狗”的说法，东方存在很多价值的洼地。东方有大量的金融体量和大量矿工，对金融业务需求非常大。只不过现在资金是往所谓的蓝筹项目涌进。但我相信2021年GAS的问题一定会填平，与其说追上，不如真正挖掘BSC生态上真正有创新的项目。

Cindy：OpenOcean既在以太坊上也在BSC上部署，我们的用户也分别来自世界上几十个国家。现在BSC上交易量是远远超过以太的。原因一是交易速度，二是GAS费非常低。大家可以有比较好的心态，在BSC上作为你去学习DefiDE 入口，好好研究BSC上的生态，并和以太坊上的生态做对比，形成自己的交易策略。而不是盲目的冲进去赚热钱。大家可以有比较好的学习心态，不断随着BSC生态的成长增进对Defi行业和区块链投资的理解。

以上就是笔记的全部内容。

最后附上币安智能链BSC最近要上的一些可以挖头矿的项目。当然在这几期圆桌上，嘉宾对于是否要挖头矿也是各有分歧，有些认为头矿因为合约安全等还存在风险，不适合小散参与，有些则认为头矿机会最大，如果有相对公平的参与方式值得参与。行走个人更多只是把各种观点和信息同大家分享，其中的机会或风险需要大家自行判断。

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编译者/作者：行走

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