挖矿1.0到挖矿3.0｜炒币之外适合入局的机会有哪些

自2009年1月4日中本聪亲手创建了比特币区块链网络的创世区块挖出第一笔区块奖励50枚比特币以来，数字货币已经持续发展了12年。12年里，从币种、共识机制、智能合约、挖矿形式等等都发生了巨大的变化，虽然早起投资比特币的用户都获得了巨量的财富增长，但整个数字货币市场已经从比特币独步天下发展到了今天的百家争鸣，ETH、DOT、FIL等等项目都开始从不同领域将我们日常的生活真正的区块链化，从DeFi近一年的发展和传统金融机构进入情况来看，这种趋势并没有减速的迹象。

10年前就有人问，比特币已经翻了好多倍了，现在入场还有机会嘛？到现在，类似的问题还是不断的被重复问起，ETH这么高适合入场吗？DOT拆分了这么多还能入手吗？FIL可以挖吗？

众所周知，投资数字货币或者通俗点来讲，炒币是一件风险极大的事情，除了早期认准项目把握住先发优势的价值投资者之外，参与二级市场交易的用户通常都会面对币价的高波动，有时候一天的波动率都能达到60%，这是在传统投资市场上极少发生的事情。

那对于数字货币投资的新人来说是否就没有很好再参与的形式了呢？当然并非如此。挖矿其实一直都是一个适合新人入局的方式，只是因为其门槛相对二级市场炒币更高，所以没有得到更多的关注。并且经历了多年发展，挖矿本身也像币种变得丰富一样衍生出了多种形式而并非机器挖矿一种。

数字货币挖矿

所谓数字货币挖矿本质上来说就是一种数字货币的发行模式，区块链网络的运行本身是不需要数字货币的，只需要有很多节点来承担运算和记录的链上数据。

那为什么还是有那么多数字货币发行呢？原因就在于激励，如果没有激励，那么很少有人来作为节点参与链上数据的运营和记录，节点过少就会引发网络不安全等问题，所以通常来说一个区块链网络都会伴随原生的数字货币用作其网络上众多节点的激励。

比特币就是比特币区块链网络给予网络节点参与链上数据运算和记录的激励。

挖矿1.0到挖矿2.0

从比特币开始，早期的数字货币例如LTC、ETH等都是由矿机进行挖矿，原因在于共识机制。所谓共识机制就是区块链网络发行代币的机制。

还是以比特币为例，其共识机制为PoW（Proof of Work）既工作量证明。

作为区块链世界最早出现的共识机制，PoW以算力为网络的共识基础，属于按劳分配，多劳多得，就如同所有人在比特币系统中一起进行数学运算，最先算出的才能获得奖励。这种进行运算获得奖励的过程称之为挖矿，挖矿的这些节点称之为矿工。因此，PoW网络的稳定运行需要依托强大算力，以巨大矿机硬件投入和能源消耗为代价，在算力数量足够多、分布足够广的前提下，确实能非常有效地防止恶意攻击保证整个网络的安全性。

但是，PoW共识机制也存在一些弊端，比如大量的硬件以及电力投入造成的资源浪费；网络交易速度无法实现大幅拓展，未来难以支撑大量应用的落地；持币者并没有网络控制权，而越来越中心化的算力正主导着整个网络的控制权。

PoW共识机制下的挖矿就可以称之为挖矿1.0，用户要成为节点获取激励就需要提供算力，也就是提供能够进行运算的机器，早期可能是一台电脑，一张显卡，到现在就需要算力足够强大的专业矿机了。

同时，在PoW的种种弊端的刺激下，PoS（Proof of Stake，权益证明）共识机制应运而生。POS机制中，不需要消耗电力来进行运算，而是通过抵押token来获得打包区块的权利，当一笔交易发生时，系统会对打包区块和验证区块的节点进行奖励，奖励来源是增发或者解锁的Token。POS机制的优点就是不需要拼算力挖矿，不会浪费能源，同时缩短了共识达成的时间，提高了转账效率。

PoS机制中抵押token获取区块奖励的行为就是所谓的Staking。所以，Staking是PoS项目独有的模式。Staking本身也是PoS共识的一个参与行为，Staking参与得越多，POS网络的安全性就越高。

在这个阶段，挖矿进入了去矿机化的2.0，用户只需要提供足够多的网络原生代币就可以成为节点获取激励。

新人的机会，挖矿3.0

除了比特币之外，近年来风头十足的以太坊为了提高区块链网络的性能，在前一两年就开始着手准备将网络升级为以太坊2.0版本，正式变为PoS共识机制。

整个升级的过程还在持续进行中，专业人士普遍的预期可能需要等到2022年中下旬才会完成升级。

但在就在这个过程中，在以太坊网络上发生了另一个足以改变数字货币市场乃至全球金融秩序的创新--DeFi（Decentralized Finance）既去中心化金融。

DeFi的发展根本源自于以太坊区块链网络提供的“智能合约”功能，简单来说就是用户只能按照提前写定好的合约进行操作，排除了任何人为因素的影响，这就为很多金融服务提供了完全去中性化的可能。

举个例子，就抵押借贷来说，在传统金融领域如果有人用房子质押借了一笔钱，到期后可能存在借款人以各种原因不进行还款。而在DeFi领域，就不存在这样的情况，因为合约是提前写定的，借款到期如果借款人不进行还款的话，智能合约便会自动将链上质押的资产进行清算并转给出借人。

这是DeFi的实用意义，那为什么又和挖矿扯上了关系？

还是回到代币发行上来说，因为很多传统金融服务都在以不同的Dapp（去中心化应用，数据环节完全在链上完成）接入DeFi领域，相应的为了的使其Dapp和业务有更好的发展需要进行市场推广、运营、开发等实际支出，所以一般来说前期都需要进行一部分的募资来启动项目。同时区块链最大的特点也是去中心化，代币通常是整个Dapp管理的凭证，持有项目代币加入DAO（去中心化自治）组织便能参与Dapp的决策。

基于以上，一个新的DeFi项目为了项目的持续发展通常都会发行项目的代币（通常称为Token，通证），而代币的这类DeFi项目通证发行的方式，除了类似传统的私募之外，更常用的方式就是通过挖矿3.0的方式进行。

以HSC上的借贷协议RooLend.Finance举个例子

虎符智能链（HooSamrtChain，HSC）和以太坊链一样具有智能合约功能，项目可以在其上进行去中性化DeFi项目的开发，并且相较于以太坊来说，HSC本身就采用了PoS共识机制，在链上性能来说提升了许多。

RooLend.Finance是HSC上第一个杠杆借贷项目，借贷和去中心化交易所都是整个DeFi生态中最重要的组成部分之一。

RooLend的平台通证ROO

袋鼠币ROO是RooLend借贷平台的核心实用通证，是调整激励措施的主要工具。

ROO总量为2100万枚，其中80%用于借贷挖矿、流动性挖矿激励；5%用于DAO风险准备金+社区治理；5%用于市场运营推广；3%给予项目早期投资者；7%用于激励团队持续开发。

所有的代币分配都随着挖矿产生，创世阶段每一个区块产生2枚ROO，每30天减产9%，当减产到每个区块产生0.2枚ROO后便不再减产，所有的代币分发预计4年完成。并且RooLend只在借款时收取0.25%手续费，并且手续费收入会用于回购代币销毁和添加流动性。

新手的挖矿3.0，挖ROO

在传统金融的抵押借贷中，如果你急用钱想去银行抵押资产（房子）贷款，100万的房子抵押给银行只能借出60万，抵押100万的不动产银行不会给你任何利息，但是借出60万却要交借款利息。

而在RooLend平台，存入数字货币，得存款利息+奖励你袋鼠币ROO；借出数字货币，支付借款利息+奖励你ROO。不管是存款还是借款，都有袋鼠币ROO奖励，这就是RooLend借贷的基础用法。而获得奖励的方式，在DeFi圈又叫做挖矿，也就是挖矿3.0。

这种挖矿形式之所以对新手用户来说很友好的原因在于，可以将手里的数字货币资产例如比特币作为抵押获取新的资产，并且从币本位来讲不会对持有的数字资产造成损失，可谓是现实版的空手套白狼，因此DeFi的老玩家也称这种挖矿3.0的形式为“白嫖挖矿”。

挖出来的ROO可以卖掉以获取“白嫖”收益，但另一个更加好的收益获取方式其实是持有等ROO升值。因为RooLend有自己的DAO组织，DAO组织会有很多的项目提案以决定项目的发展，持有更多的ROO相应的决策权就会更重（类似股东会）。

ROO的发行也是基于智能合约，完全去中心化，这就意味着ROO不会受到任何人的操纵完全避免了内幕交易等不平等交易情况的出现，市场完全平等，这对任何新手用户来说都是十分重要的一点。

此外由于ROO还处于较早的项目发展周期，所以挖矿的收入相对较高，最高时的年化收益超过了10000%，这虽然在传统投资领域完全无法想象，但确实DeFi领域项目普遍存在的状态。因为智能合约是写定的，那么相同时间内产出的ROO也是稳定的，越早参与的人数越少，那么相应的激励就会更多，这就是DeFi老玩家们口中的“抢头矿”。

总结

好的数字货币投资都是在努力降低自身的风险，以DeFi项目发起的挖矿3.0从去年开始已经让很多早起用户赚得盆满钵满，DeFi的势头不会减弱，并且以RooLend为代表的新智能合约链生态项目会是现阶段最好参与数字货币投资的方式之一。

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编译者/作者：洋葱比特

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