Astra 协议可以帮助去中心化的金融组织遵循 AML、KYC 和旅行规则

在过去几年中，去中心化金融或 DeFi 的兴起令人瞩目。 2019 年，整个 DeFi 生态系统的价值仅在 400-5 亿美元之间，但随后稳步增长，到 2020 年 2 月达到 10 亿美元大关，这恰好是在全球 COVID-19 大流行开始广泛认识之前。

根据现有数据，在 2020 年 3 月与传统金融市场一起短暂崩溃之后，DeFi 最近飙升至近 1000 亿美元。 尽管在撰写本文时市场已经经历了强烈的调整，但现在很明显，DeFi 肯定会继续存在。 为什么？ 嗯，因为它提供了可以说是更好的方式来借出资产、借入资金并参与产生有吸引力的收益率的机会，而此时大多数银行都提供接近零甚至负利率（如果您在欧洲的话）。

虽然 DeFi 确实有其优势和巨大的机会，但该行业也经历了大量的黑客攻击、高级漏洞利用、诈骗和其他严重问题，可能会阻止其真正成为主流行业。 但是有几个项目在这个新生的空间中工作，以确保生态系统能够以可持续的方式发展。

一个名为 Astra 的项目为去中心化组织提供了一种遵守监管要求的方法，而不必损害其主要产品。 Astra 专为验证各种设置中的信息而开发。

该协议的开发人员解释说，他们的技术会选择最合适的专家（代表）来仔细审查证据、数据和相关的 KYC 细节。 完成这些任务后，他们能够根据调查结果做出“公平”的决定。 Astra Protocol 团队解释说，去中心化金融组织之间进行的交易能够在不受监管限制影响的情况下继续进行。

2021 年 8 月，领先的区块链安全公司 CipherTrace 发布了《加密货币犯罪和反洗钱报告》，该报告证实 DeFi 在过去 18 个月内一直在上升，因为它允许普通投资者或交易者轻松获取资金市场。

Astra Protocol 团队在博客文章中写道，在不需要第三方或中介机构的情况下，与更传统的金融平台相比，许多去中心化协议提供了更高的收益。 他们还提到，银行机构只能提供 1/4 的百分比，同时，某些 DeFi 协议将提供高达 6％（在某些情况下甚至更高）。

然而，正如大多数人所知，更大的回报也会带来更高的风险。 CipherTrace 报告显示，与 DeFi 相关的黑客攻击（约 3.61 亿美元）占今年主要漏洞的 75% 以上，自去年以来增加了近 3 倍。 报告中强调的一个重要主题是监管指南如何帮助减少与 DeFi 相关的问题。

CipherTrace 的更新进一步检查了加密公司如何遵守（或不遵守）旅行规则。 美国财政部金融犯罪执法网络或 FinCEN 指出，旅行规则“要求所有金融机构在涉及多个金融机构的某些资金传输中将某些信息传递给下一个金融机构。”

此信息通常是交易发送方的姓名、帐号、地址和其他一些联系方式。 但是去中心化协议通常不包括这些细节。 由于缺乏信息，金融行动特别工作组 (FATF) 表示，没有任何司法管辖区报告实际上知道任何完全遵守旅行规则所有要求的虚拟资产服务提供商 (VASP)。

然而，Astra tech 能够可靠地验证潜在 DeFi 交易者或投资者的凭据，以便这些去中心化平台能够确保合规性。 Astra Protocol 团队解释说，他们已经创建了一个专利平台，作为分散的合规层，使各种协议能够遵循旅行规则，无论它们目前在哪个司法管辖区运营。

在收到潜在新用户的请求后，去中心化组织可能能够使用 Astra 作为去中心化合规层。 Astra Protocol 团队解释说，这些流程可以由服务提供商完成，而无需自己为客户请求和维护 KYC 详细信息。 如果没有这些功能，在去中心化的生态系统中，合规性将变得非常困难或几乎不可能。

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原文链接：https://ihodl.com/analytics/2021-09-15/astra-protocol-can-help-decentralized-financial-organizations-follow-aml-kyc-and-travel-rule/

原文作者：ihodl.com

编译者/作者：wanbizu AI

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