老杨是如何和小伙伴一起赚钱的

投资币圈资产后，如果只是单纯把币放着，就只能享受币价涨幅的收益。

那有没有可能把这些币也利用起来，像是存款到“银行”，收取银行的利息呢？

当然是有的。比如交易所经常提供这样的活期：像币安理财，火币的挖矿宝等。

虽然以上地方只是简单“放着币”也能获得收益，但收益非常低，一般针对主流，活期不会超过10%，包括Defi挖矿，相信大家不陌生，主流币种的单币挖矿相对于其他币种收益也低上不少。

那如何让利息低的币种，收益更高呢？

注意，我们接下来的讨论，有个前提：就是尽最大可能保护我们本金的安全，收益高但风险太大的玩法我们就不做讨论了。

首先介绍让资金流动起来最重要的一个工具：

一、借贷工具放大收益

把借贷应用到挖矿中，最大的作用是：让资金流动起来，放大我们的收益。或者说，通过借币创造机会，往高收益的地方去。抵押低收益的币，去借高收益的币去挖矿，这样只需要付利息，并保证收益大于利息就可以了。

于是有人有疑问了，这不是加杠杆吗？会不会有风险？

借币是有点杠杆，但与合约一类的杠杆还是有很大区别的，一是风险可以自己控制。

比如我抵押100块，最多可以借80块，超过80块爆仓，那我可以借40块，借的币涨一倍才会导致爆仓。

如果觉得还是有爆仓的风险。那你可以继续降低风险，比如我借20块，涨4倍到80才会爆仓，一个币猛得涨4倍的概率还是非常低的，这个借贷风险就足够低了。

也就是说，借币的风险完全可以靠自己控制，可以保证在低风险下获得比较高的收益。

借币与合约区别之二：即使万一爆仓，损失比例也完全不同。

借币万一爆仓，借的币还是归自己，比如抵押100块，借50块，这个借的50块涨到80爆仓，那这80块还是我的，损失约20%，但合约是全部损失的，一无所有了。

再加上借币第一个区别，我们可以把风险降的非常小，要避免爆仓。

可以抵押借贷的地方其实非常多，比如交易所的质押借贷（详见：如何在交易所质押借币，挖矿获取高额收益）、DeFi各平台的借贷（像币安智能链上的Venus，火币生态链上的Channels, Filda, Lendhub等）；甚至还有交易所的杠杆账户也可以借贷（并不是加杠杆炒币哦）。

利用这些工具之后，配上一些高收益的挖矿，我们就像有了加速器一样，可以让我们手里大部分利息低的币种，比如BTC、ETH、USDT等，甚至EOS都可以收益更高。

接下来具体来说说借贷工具能配合那些活动来获取高收益。

二、配合借贷工具高收益赚币

1、交易所新币挖矿

资产如果放在交易所，比理财收益相对更高，有一个新币挖矿，这个活动其实是受DeFi挖矿的影响，以币安为主带起来的。当时DeFi吸引走了大量的资金，交易所为了挽留更多的资金开始让大家把币种存到交易所，然后按比例来奖励新币，有些收益还不错，达到10%以上一般问题不大。

这里不得不提到一个信息差，越是不知道收益多少的时候，越容易有高收益，就是在公布新币挖矿后，并未上线，利用上线开盘卖掉这种盲挖能达到50%甚至更高。

比如币安新币挖矿ALICE，使用BUSD结束时的收益还有30.77%。

不过交易所新币挖矿，只接受指定的币种，比如币安以BUSD、BNB为主，火币以HT为主。

没这些币怎么办呢？比如CHR挖矿有66.66%，怎么无损弄到这些币呢？没错，借币。

利用币安的逐仓杠杆可以借到新币挖矿的 CHR 挖 ALICE，这个未上线之前纯收益超过100%；支持抵押BTC和USDT（币安逐仓支持用BTC、USDT借CHR）。

可是刚开始的时候，怎么知道哪个收益有多少呢？

我会根据每日挖矿量、存入资产量、抵押物价格、预估矿币价格来计算出年化收益是多少，像这个CHR项目当时计算如下，前几天盲挖的收益达到900%+，并会在社群内及时公布。

2、DeFi挖矿

DeFi挖矿无疑是这轮行情中最靓的仔，从去年七八月兴起，到现在仍旧持续火爆，具体的挖矿玩法也层出不穷，这里简单介绍几种：

1）单池挖矿：只存入一个币种，然后给收益，比如存入USDT就给收益，这种在一个项目里面最稳，因为不会有其它损失。

例如在币安智能链中的薄饼Pancake项目中存入CAKE有大概60%~80%的年化收益。

再比如币安智能链中的另外一个项目MARS：https://swap.marsecosystem.com/pools，目前存CAKE挖XMS有700%+收益，不过收益的XMS要分180天线性释放，每3天可领取一份，共60份。

相当于领取一个月的收益为126%，领取2个月的收益为241%，如下表：

不过请注意：这个MARS项目挖矿比较新，锁仓金额只有1.55亿美金，小资金先观察段时间，注意安全，更多信息会在社群内及时发币。

但我们手里不一定有CAKE，比如有BTC，那怎么办？同样的办法，借币。

利用币安的全仓或逐仓杠杆借CAKE去挖矿，利息目前年化73%（图中为36.5%，刚开始借利息只有7.3%，那个时间薄饼挖矿有140%收益，挖了好几个月，后来币安慢慢涨上来了）；全仓可以抵押多个币种，比如EOS，只是有时候太火爆了经常借不到。

2）流动性挖矿

又分一池和二池：非项目方代币组成的流动性挖矿的池子，比如币安智能链上的薄饼Pancake代币为CAKE，那么不含CAKE的交易对就是一池，比如BNB/USDT。含有项目方代币CAKE的交易对就称为二池，比如CAKE/BNB。

一池和二池最大的风险就是无常损失：

比如在Pancake上提供等值的BUSD和BNB挖矿，放上去就有平台币CAKE的奖励，目前的年化在28.92%，但因为这两个币的比值，也就是BNB/BUSD的价格有波动，容易有无常损失，比如BNB跌了，为了保持两个币等值，会逐步拿BUSD换些BNB，退出时，价格与进入时不同，BNB再换回来就会有无常损失。

若含有项目方的代币的时候，也就是二池，其代币波动会更大，尤其是项目刚上线时，那么无常损失也会更大。

无常损失大概有多少呢？它会随着代币的下跌而增加，而且这个增加不是线性的，跌的越多，本金损失的越快。详细可以参考：DeFi流动性挖矿无常损失的计算及图表，如何应对DeFi流动性挖矿无常损失

比如当代币下跌10%时，本金损失0.14%

比如当代币下跌30%时，本金损失1.57%

比如当代币下跌50%时，本金损失5.72%

比如当代币下跌70%时，本金损失15.7%

比如当代币下跌90%时，本金损失42.5%

所以在玩的过程中，单池是最稳的，其次是一池，而二池不太建议玩。

3）如何选择项目？

说到DeFi挖矿，不得不说一些风险：

首先，不靠谱的项目说跑路就跑路，那就是本金全无，这是我们最不愿意看到的。

其次，差的项目其合约容易出现bug，即使不跑路，但因为合约的bug出现资金被盗的项目非常多，有无数个黑客会紧盯着合约漏洞，因为很多项目是开源的。

再次，即使不跑路、合约暂时没问题，如果项目运营不好，其代币也很容易下跌，因为挖矿的项目抛压非常大，很多人采用的策略就是挖卖提，刚开始收益还好，后面随着代币的下跌，收益也跟着下跌。

因此选择项目就非常的重要：

●看资金锁仓量TVL（Total Value Locked）

我们通过网站可以查询到项目的锁仓量排名，那就可以挑选靠前的项目玩，因为大资金放上去之前一般会检查下合约，另外资金量大也说明玩的人多。

●看代币是否上大交易所，是否有背书

如果项目方的币上线币安等大所，那最起码说明这个项目币安是审核过的，安全性就更好一步。

再比如某个项目是薄饼Pancake、Bakery的1D0项目，那等于有这个平台的背书了。

●看项目运营时间及安全审核

项目的运营时间越久，说明越经得越考验，有审计机构的审核，也说明项目方本来的代码问题不大。

有了上面的筛选标准之后，比如在币安智能链上我们选择前几的薄饼Pancake，在火币生态链上选择第一的MDEX，这样的安全性问题就很小了。

3、交易所及去中心化平台打新

不得不提下，交易所的1E0收益非常不错，尤其是币安的LunchPad，火币的Prime，FTX的1E0，每次都非常值得期待，大概一周内的收益能达到年化100%以上。

去中心化平台的各种1X0收益也还可以。

但交易所的IEO，币安需要使用BNB参与，火币需要使用HT参与，FTX需要FTT，等等。

没币的时候能去买BNB或是HT参与吗？当然不建议。买了之后有跌有涨的可能，那就不是无风险套利，而是投资了，即使投资也不应该在这个时候投资，详见：在币圈有套利思维才好稳赚不赔。

我们需要的是稳定收益，买平台币参与打新，平台币下跌有风险，收益就不稳定了。

那该怎么办呢？

没错，还是借币，利用借币可以解决这个问题。

●利用币安智能链上的Venus来借BNB参与币安的IEO；Venus是目前币安智能链上最大的借贷平台。

●
利用火币生态链上的Channels, Filda, Lendhub来借HT参与火币的IEO；

利用币安的全仓和逐仓借各种平台打新所需要的币。比如8月26日结束的FTX的打新，需要借FTT，在币安逐仓就可以，这个中一签收益15万+，老杨提醒群里不少小伙伴中了。

这样，我们可以调集手中所有的资产，调动更多的资金让收益更高一筹。

总结

最后做个总结，如何让利息低的币种，收益更高呢？最好用的工具是抵押借贷，我们通过借贷工具配合挖矿、打新、活动等，能获得更理想的收益。

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编译者/作者：杨卫祥

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