全球监管趋严加密货币交易平台如何顺势突围

自比特币诞生至今，全球加密市场迅速发展，总市值已超1万亿美元，国际主流金融机构均已入场布局。虽然加密资产的繁荣发展受到了全球关注，推动了区块链技术发展，但因其天生的金融属性与去中心化特性，也为其带来了巨大的监管压力。从目前情况来看，加密资产在英美等130多个国家是合法的，在中国、印度等十几个国家被禁止或受到严格限制，其他国家则态度不明。

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作为全球金融中心的美国，很早便对加密资产进行牌照管理。2017年华盛顿州通过5031法案，规定了加密货币交易所需要申请的牌照。美国金融犯罪执法局设置了MSB（Money Services Business）牌照，管理包括加密货币在内的货币交易/转移、初次代币发行（ICO）等有关业务与公司。美国证监会（SEC）则将ICO和加密资产ETF等证券类业务纳入监管范围。据不完全统计，SEC在2019-20年间批准了超过80个证券类代币发行（STO）项目，并联合其他执法部门对非法ICO进行打击。2020年6月，SEC委员Hester Peirce还提出为加密资产创新提供安全避风港的“安全港草案”，为新生的代币项目提供3年的缓冲期。

与美国为之相反的则是以中国为代表的对加密货币严格禁止的国家。从2017年“9·4禁令”到2021年“6.21约谈”，再到今年9.24十部委联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，非常明确的指出，比特币、以太币、泰达币等虚拟货币，不具有与法定货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通，虚拟货币相关业务活动均属于非法金融活动。

看似对立的两方立场，其实恰恰反映出了虚拟货币正越来越受到全球政府和监管部门的重视，也进一步凸显加密货币交易服务合规和安全的重要性。

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监管来袭，危机之中的安全圈

金融业关乎经济的发展及国家安全，而随着近些年加密行业的飞速发展，交易所已成为如今加密货币行业合规和安全的一面镜子，有时只需看看监管机构对加密货币交易所的态度，就可以嗅出一丝政策和行情的“风向”。因此，政府的合规和监管，将永远是悬挂在加密货币交易所头上的达摩克利斯之剑。

以极度重视合规工作的Coinbase为例，Coinbase平台成立于2012年，其成立后坚持与政府密切的联系，按照政府监管要求，在法律法规的严格要求下，不断提升平台防护水平，确保了平台的合规性与安全性。这虽然让Coinbase丧失了开拓更多交易品种的机会，损失了部分利润，但其高度重视安全与合规的表现，获得了政府的支持和认可。

2021年4月，Coinbase获得政府批准，成功在纳斯达克敲钟上市，市值高达468亿美金。就是对交易平台合规经营以及未来发展的高度认可，也让虚拟资产和区块链行业“惊讶”地发现传统金融市场其实并不排斥新兴虚拟资产行业，并且交易所越早关注合规和监管问题就越能获得保障，投入回报也更大。

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顺势突围，加速全球合规布局

虽然有Coinbase的成功案例，但相较于传统金融行业的监管力度，加密货币交易服务平台在合规和安全方面仍然具有较大的进步空间。要改变部分国家和地区的监管政策对于虚拟货币“一刀切”的态度，离不开平台自身在合规与安全方面的持续耕耘，不能抱有毕其功于一役的幻想。

币耀全球CEO?Richard Hoffman指出, ”BtLux秉承安全化、专业化、创新化和全球化的运营理念，致力为全球用户提供专业、安全、可信的实体数字经济通证交易服务。”自成立伊始，币耀不论是经营理念还是实际行动，都在不断提升平台的安全与合规水平，积极配合各地政府监管政策。

从成立至今的一年时间里，币耀BtLux 先后获得了澳大利亚AUSTRAC（澳大利亚金融监管机构?）、美国 FinCEN（美国财政部所属机构金融犯罪执法网络）、加拿大FINTRAC（加拿大金融交易和报告分析中心）三大机构权威认证，可依法开展全球范围内的数字货币交易服务。而新加坡金融监管局MAS也已受理币耀对于MPI牌照（大型支付牌照）的申请。

在近日欧洲央行推出的《加密货币市场监管》（MiCA）当中就有提到“监管机构应该考虑将活动和实体相结合的方法用于大型科技公司在金融服务业的运营“。我们看到，以币耀BtLux为代表的一批以赋能实体为己任的全球交易平台正在不断强化合规和安全策略，逐渐成为这一赛道中的领跑者。但如何持续提升平台的合规性与安全性，获得政府及监管部门的认可，仍旧是各大加密货币交易服务平台在接下来相当长的一段时间内亟需面对和解决的问题。相信随着和币耀、Coinbase这样越来越多交易所逐渐摸索出“合规之道”并成为业内典范，势必会推动整个加密行业的蒸蒸日上！

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编译者/作者：币耀Research

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