Coinbase 如何阻止一位老人银行账户被盗 50 万美元

诈骗者说服一名北卡罗来纳州人将他的银行 CD 兑现，然后将钱转入 Coinbase 账户中持有的比特币。 银行没有阻止可疑交易，但加密货币交易所冻结了资金。

盖蒂

8 月下旬，北卡罗来纳州阿什维尔的一名年长男子接到了一个自称来自“监察长办公室”的人的可怕电话。 来电者警告称，这名老人的个人信息已被用于协助贩毒和洗钱计划，在政府确认他不参与该计划之前，他的所有资产都将被冻结。 诈骗者声称，这样做将要求他首先将所有钱存入政府账户，然后将电话转给虚构的特工 James Hoffman，徽章编号为 Y5739。

对于任何拥有固定电话甚至手机的人来说，这种虚假宣传已经变得非常熟悉。 然而有时，特别是当此类电话针对尊重（或害怕）联邦政府的老年人时，它确实有效。

在这种情况下，欺诈者说服受害者购买手机和笔记本电脑，并将 TeamViewer 应用程序加载到该笔记本电脑上，以便他们可以远程控制。 他们让他把驾照放在笔记本电脑的相机前，这样他们就可以拍下它和他的照片，并以他的名义开设了一个由他们控制的 Gmail 帐户。 在一周内，他们让受害者用多张 CD 兑现，并将总计 574,766 美元从四家银行和一个信用合作社转移到一个以他的名义在加密货币交易所 Coinbase 上创建的账户，在那里它被用来购买总共 12.16 个比特币.

老人的银行都没有阻止可疑的转账。 但在 11 月，在比特币被转移到另一个匿名编号的 Coinbase 账户后，加密货币交易所将交易标记为潜在的老年人欺诈，冻结账户并致电联邦调查局，为老人节省了 50 多万余生的积蓄。 （这些细节都来自北卡罗来纳州西部地区美国检察官上个月提交的一份先前未报告的没收请愿书。该法律诉讼允许将比特币保存在 FBI 虚拟货币钱包中，并最终归还给未透露姓名的受害者。 )

在给福布斯的一封电子邮件中，Coinbase 指出其调查团队经常对与属于老年人的账户相关的交易进行额外审查，因为针对这一群体的电汇欺诈率很高。 对于大多数公众（和一些政府官员）来说，加密货币与犯罪活动有关。 但 Coinbase 的干预表明，信誉良好的交易所正在努力遵守法律。

所有金融机构——包括 Coinbase，作为获得许可的汇款机构——都应该在向金融犯罪执法网络 (FinCen) 提交的可疑活动报告 (SAR) 中标记可能的“老年人金融剥削”案件。 仅在 2020 年，就提交了 62,000 份此类 SAR，涉及资??金超过 34 亿美元。

比特币和加密货币合规咨询公司 BitAML 的创始人约瑟夫·西科洛 (Joseph Ciccolo) 表示：“在加密合规领域，我们有时会觉得自己的标准比传统银行机构高得多。” 不过，他补充说，为了对银行公平，Coinbase 可能会在他们没有抓住交易的情况下抓住交易。 “与传统银行相比，年长的账户持有人在加密货币交易所中确实脱颖而出，这使得可以将更多资源用于防止虐待老年人。”

受害者资金的最大转移来自 State Employee Credit Union、HomeTrust Bank 以及 BB&T 和 SunTrust 银行，这些银行现在以 Truist 的名义合并。 Truist 银行和 SECU 的代表拒绝置评。 HomeTrust 银行没有回应福布斯的置评请求。

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原文链接：https://www.forbes.com/sites/isabelcontreras/2022/01/06/crypto-crime-stopper-how-coinbase-foiled-the-theft-of-a-half-million-from-an-elderly-mans-bank-accounts/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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