数字资产投资：发展加密投资组合的 3 种策略

众所周知，最富有的人不是为钱而工作，而是让他们的钱为他们工作。 这是一种久经考验的方法，适用于大多数价值数百万美元的对冲基金经理和房地产投资者，但对于普通人来说，从这些市场产生被动收入是一项艰巨的任务。 然而，加密货币可能有可能改变这一点。

那些刚接触加密货币的人通常会尝试通过业内所谓的“HODLing”来赚钱，或者购买和持有加密货币代币，希望这些资产的价值能够迅速增加。 对于一些最早的加密货币投资者来说，这种策略效果很好。 任何在比特币以每枚硬币 30 美元的价格买回比特币并继续持有这些资产的人，现在无疑都非常漂亮。

不过，大多数崭露头角的加密货币投资者都错过了这趟火车。 尝试预测哪些新的加密资产可能具有与 BTC 一样好的表现可能非常棘手，而且被烧毁的可能性很高。

好消息是，今天的加密投资者除了简单的“HODLing”和希望之外还有更多选择。 随着去中心化金融的兴起，投资者可以使用多种不同的方法显着增加他们的投资组合。

质押硬币

使用加密货币赚取被动收入的最流行方式之一被称为质押。 如今，包括以太坊在内的许多区块链都摒弃了比特币使用的能源密集型工作证明共识，转而支持权益证明，这是一种使分布式网络中的参与者能够就添加到区块链中的新数据达成一致的机制。区块链。

PoS 区块链上的资产持有者可以选择质押他们的代币并随着时间的推移获得百分比奖励。 通常，这是通过“权益池”进行的，可以将其视为一种计息储蓄账户。 用户同意在指定的时间内质押他们的代币——在此期间，他们不能花费或使用这些代币。 这是因为区块链将使这些资产发挥作用，为验证和保护网络上每笔交易的 PoS 提供动力。

质押的工作原理是这样的：首先，用户将他们的硬币抵押给协议，然后随机选择哪些作为验证者来确认下一个交易块。 因此，用户投入的硬币越多，他们被选为验证者的可能性就越大。 然后，每次将新块添加到区块链时，验证者都会因将其代币与新铸造的代币借给网络而获得奖励。

一些最好的权益证明区块链包括以太坊、卡尔达诺、波卡和索拉纳，尽管还有很多其他的。

Staking 是通过加密货币赚取被动收入的最简单方法之一，因为它不需要任何额外投资。 也就是说，它可能并不适合所有人。 请注意，许多区块链需要最低存款 – 在以太坊的情况下，32 ETH。 此外，质押通常需要将代币锁定最少时间，并且一旦用户决定他们希望访问他们的代币，也可能有 7 天或更长时间的“解除质押期”。

加密借贷

与任何特定区块链无关的质押的更好替代方案可能是借贷。 过去几年出现了数十个 DeFi 借贷平台和协议，允许资产持有者向社区中希望借贷的其他人提供抵押品。 有了这样的协议，就没有中央银行或信用检查。 相反，智能合约被部署为自动化的数字中介，利率根据资金集合中可用的硬币数量设定，称为“流动性池”。

将代币投入流动资金池的贷方将从分级贷款产生的利息中获利。 要借款，用户必须以另一种加密货币的形式提供抵押品，该加密货币的价值高于他们借款的金额。

DeFi 借贷的优势在于，所提供的利率对贷方极为有利，存款可赚取 1% 至 5% 的利息。

借贷协议的一个很好的例子是 Aave，它是一个去中心化的非托管平台，允许储户向其市场提供流动性并赚取被动收入。 用户只需存入他们选择的资产并根据借贷需求赚取收入。 还有其他好处。 例如，用户可以利用该存款作为抵押品，即使它正在赚取被动收入，也可以借入其他代币资产。 假设他们存放的资产需求量很大，所赚取的利息可能足以抵消用户为借入其他资产而支付的利率。

其他流行的 DeFi 借贷协议包括 MakerDao、Compound 和 Alchemix。

高产农业

一种更复杂的加密投资策略，融合了借贷和质押，收益农业可以通过结合利息和质押奖励，为 DeFi 带来一些最大的潜在收益。

也称为流动性挖矿，它在某些方面类似于质押，因为它涉及锁定硬币以获得奖励。 然而，它往往变得更加复杂。 在许多情况下，收益农民将使用流动性提供者将资金添加到其他用户可以从中借款的流动性池中，作为回报，他们将因此获得奖励。 一些流动性提供者以多种加密代币奖励用户，然后这些奖励代币可以存入额外的池中以在那里获得更多奖励。

因此，单产农民通常在各种协议和区块链之间转移他们的资金。 反过来，许多 DeFi 平台提供自己的经济激励措施来吸引资金，从而为投资者带来更多回报。 因此，有了大量资金，就有可能多次折叠投资，以最大限度地提高赌注回报和获得的利息。

除了更高的回报外，单产农业也更加灵活，例如允许投资者从 NFT 中获得被动收入。 一个名为 Drops 的创新项目使 NFT 所有者可以通过将这些资产作为抵押品来积累资金。 他们可以以最小的风险获得可观的回报，因为通过 Drops 发行的所有贷款都由价值等于或超过贷款金额的 NFT 支持。

Drops 还使用户能够通过向可替代和不可替代的借贷池提供治理代币和稳定币等资产来产生回报，从而产生具有竞争力的年百分比收益率。 此外，Drops 使任何人都可以通过指定可接受的 NFT 和可以借用它们的金额来创建 NFT 借贷池。 这意味着想要获得稳定收益的用户可以通过 NFT 借贷池提供流动性，只支持他们相信的资产。

投资者还可以尝试 UniSwap、Curve Finance 和 SushiSwap 等流行的 DeFi 平台，以获得更多的收益耕作机会。

上述加密投资策略只是从闲置数字资产中获得被动收入的众多方式中的一部分。 用户应该注意，这些方法都不是完全没有风险的，所以那句老话不言而喻——做你自己的研究，了解风险，然后你才能确定哪些机会最适合你。

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原文链接：https://ihodl.com/tutorials/2022-01-11/digital-asset-investment-3-strategies-grow-your-crypto-portfolio/

原文作者：ihodl.com

编译者/作者：wanbizu AI

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