加密公司不能超越旅行规则

虚拟资产正在扩展到全球几乎每个角落，为投资者、企业和企业家带来新的机遇和风险。 从一开始，加密行业就开始挑战金融规则。 通过消除银行或信用卡公司等中间商，区块链技术为用户提供了在全球范围内快速转移价值的潜力。

德国联邦财政部副总干事马库斯·普莱尔于 2020 年 7 月就任金融行动特别工作组 (FATF) 主席一职。

它的创新功能——以及价格的巨大变化——导致了大规模的金融投机，并导致犯罪分子使用加密资产来收取赎金并洗钱。 但公司经常忽视其产品被用于非法目的的现实。 这就是为什么作为全球反洗钱和反恐融资监管机构的金融行动特别工作组（FATF）需要每个人都承担起责任并有效地执行反洗钱法规。

对法规的担忧

虚拟资产行业的许多人都对监管提出了担忧。 一些人声称，监管可能弊大于利。 这将损害行业，限制创造就业机会，扼杀创新和增长是普遍的说法。

这些都不是真的。 相比之下，监管的出台正在加强对该行业的信任，并有望为该行业带来巨大的福音。 自比特币出现 12 年以来，企业家们已经创造了包括稳定币在内的数千种虚拟资产。 在加密货币市场更广泛反弹的情况下，比特币和以太币在 2021 年均创下历史新高，目前估计已超过 3 万亿美元。 监管并没有扼杀发展，而是帮助缓解了人们对加密货币成为金融“狂野西部”的担忧，并鼓励了更广泛的投资者。 随着它的成熟，该行业不应该害怕监管，而应该接受监管。

阅读更多：旅行规则对加密是好还是坏？ 两者 – Malcolm Campbell-Verduyn 和 Moritz Hutten

FATF 于 10 月发布了更新指南，概述了政府和公司如何有效实施 FATF 针对虚拟资产及其服务提供商的全球反洗钱规则。 洗钱助长了严重的犯罪，因此加密领域的所有参与者都必须认真对待自己的责任。 任何公司都不应该免费让勒索软件创建者、毒贩或人口走私者洗钱以清洗他们的非法利润，或让恐怖分子为其活动提供资金。

数以百计的刑事滥用案件表明需要适当的控制。 其中包括去年对 Colonial Pipeline 的勒索软件攻击，该攻击关闭了美国东部的主要燃料管道。 虽然 75 比特币的勒索软件支付可能看起来很小，但这次攻击严重破坏了关键基础设施并造成了严重的经济破坏。

没有人会凭良心看到这些案件而只是耸耸肩。 在加密货币被滥用的情况下坚持完全独立和匿名的愿望从根本上说是不负责任的。

每个人都必须首先关注监管的基础知识。 确保对虚拟资产进行适当监管是所有政府的责任。 这包括对虚拟资产服务提供商进行许可或注册，并监督该行业以确保他们对客户进行尽职调查、保存记录、报告可疑交易并实施所谓的“旅行规则”。 已经取得了进展，但 FATF 的审查强调了 128 个司法管辖区中只有 58 个司法管辖区报告说他们为虚拟资产及其提供者制定了必要的规则。

这还不够好。 所有国家都需要为加密公司制定基本规则，以了解他们的义务，以确保他们有效地执行规则。 一致和公平的规则为创新留出空间，同时防止犯罪分子滥用，将为每个人创造一个公平的竞争环境和监管确定性。”

旅行规则

FATF“旅行规则”是该方法的核心，同时承诺采取基于风险的监管方法。 旅行规则意味着虚拟资产提供商需要收集和共享客户数据以进行超过一定阈值的交易。 这不是一个激进的想法。 这仅仅意味着加密货币提供商必须遵守确保保护合法金融和防止非法金融的国际规则。 这涉及谨慎处理数据、保护隐私和使用尽职调查措施。

FATF 不会禁止该行业采用一种万能的合规解决方案。 企业可以使用他们认为最有效的技术来记录和共享发件人和收件人信息。 令人振奋的是，近年来加密领域的发展与理解这个市场的增长需要监管有关。

解决 DeFi

去中心化金融或“DeFi”的趋势一直是一个令人担忧的领域。 通过区块链技术提供传统金融产品（例如贷款）的想法可能具有许多好处，特别是对于那些无法获得传统金融产品的人，例如没有银行账户的人。 然而，困扰该行业的广泛宣传的黑客和诈骗凸显了犯罪剥削的风险。

政府需要与 DeFi 社区合作，而 DeFi 开发者需要认真对待洗钱风险。 当局应确定对 DeFi 协议具有控制或足够影响力的个人，并要求他们负责实施反洗钱措施。 FATF 明确表示，尽管所谓的 DeFi 服务提供商将自己标榜为去中心化，但事实并非如此。 当局需要关注企业所做的事情，而不是它使用的术语或技术。 由于这是一个瞬息万变的领域，FATF 正在监控系统如何发展以及任何新出现的风险。

阅读更多： FATF 表示大多数国家仍未实施 Watchdog 的加密货币指南

更新的指南中还讨论了稳定币、治理代币和初始硬币产品。 如果您是在这些领域开展业务的企业，您应该认识到犯罪分子和恐怖分子会试图利用您提供的金融服务。 正是由于这些风险，加密生态系统不能不受监管。 政府和执法部门有责任认真对待这些问题，提供这些金融服务的企业有责任遵守法规

随着新技术的发展，新的服务将会出现。 有些人可能会承诺完全匿名并且没有集中控制。 然而，归根结底，如果一家企业提供金融服务，那么它需要适用反洗钱规则。 冒着重蹈覆辙的风险，这并不是要扼杀创新。 这与大型政府与私营公司无关。 它只是为了防止严重的犯罪和恐怖主义。

最终，每个人??都必须做出决定。 加密世界具有合法和合法的用途，但就像国际银行业一样，它可以被利用来造成巨大的伤害。 您想帮助腐败、犯罪团伙和逃避制裁的人洗钱并进一步资助他们的活动吗？ 或者，您是否想通过确保国家当局能够追踪助长有组织犯罪的资金来帮助预防严重犯罪和恐怖主义？

你必须选择一方。 我知道我站在哪一边。

—-

原文链接：https://www.coindesk.com/layer2/2022/01/12/crypto-firms-cant-outrun-the-travel-rule/

原文作者：Marcus Pleyer

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。