比特币真的适合＂洗钱＂和投机吗？

　　日前外媒彭博社援引知情人士消息报道称，中国央行等监管部门正在研究推出措施，限制通过比特币交易将人民币兑换为美元并将资金汇出境外的“地下换汇”行为。据报道，这些考虑中的措施或包括限制国内交易平台将比特币转至境外平台，或对转至境外平台的比特币数量进行额度限制。

　　涉及当下大热的金融科技行业，这则消息出来后更是一触即发，各大平台争相转载。市场有传言称，基于区块链技术的比特币交易，因其去中心化交易的特性，它们可以不经过监管部门或金融机构的审核而无障碍跨国界高速流转，不像传统金融渠道环节之间需要很多信任协议，因此，其对于“汇币”来说是非常便利的途径。而因为如此，这也是监管担忧的地方，担忧不法分子利用其“洗黑钱”，投机者进行“地下换汇”等等。

　　而事实上，基于区块链的比特币是否真的会构成这样的隐患呢

　　比特币交易平台OKCoin币行创始人兼CEO徐明星向雷锋网表示，“这是根本不现实和不可能实现的，做出以上猜想的人一定没有真的交易过比特币。”徐明星解释道，首先，在国内购买大量比特币会受到交易平台严格的反洗钱调查，国内正规的交易平台都会严格按照KYC(Know your customer即充分了解你的客户)政策和AML( Anti-Money Laundering)的规定，对持有大量资金的用户进行调查。

　　以OKCoin币行为例，平台会对用户大额资产的来源进行审查，要求其提供资产合法来源的证明，对于不符合其身份的巨额资产平台会拒绝充值。“另外，国外银行及交易平台的反洗钱政策更加复杂，凭空来了一笔钱或者比特币，国外没有一家机构或银行会允许你提现和转账，需要提供资金的合法来源证明。”

　　“同时比特币在全球的价格都是不断波动起伏的，通过比特币换汇是一种假想，其操作难度远大于传统手段。”

　　无独有偶，对于“比特币为洗钱提供便利”的说法，万向区块链实验室发起人肖风表示，比特币严格储存数据、不可篡改、可永久溯源的特性恰好是非法转账的克星，“一转账便全网广播了，”经济学博士出身的肖风称，“而且，最好的洗钱方式其实是现金交易，最不留痕迹。”

　　作为一项新兴的技术，区块链备受关注。2016年8月，世界经济论坛的最新报告预计，比特币的底层技术区块链将会在全球金融系统中占据核心地位。徐明星称：“区块链也好，比特币也好，技术绝对不是逃避监管的手段。监管部门设立监管规范，防止区块链和比特币被用于非法用途，也才更能引导行业的健康发展。”

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编译者/作者：不详

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