SEC，CFTC，FinCEN向加密货币行业发出警告，要求其遵守银行法

美国三位金融监管机构的负责人已向加密货币资产行业发出警告，要求其遵守相关的银行法。

在10月11日发布的联合声明中，监管机构提醒加密货币行业参与者他们必须遵守美国适当的银行和金融服务法。

监管机构指出，无论公司将其称为加密货币还是数字代币，都必须遵守金融法律。

监管机构参考了《银行保密法》（BSA），其中规定了金融服务提供商应如何在监管机构注册其业务。

这些机构表示，公司参与的与加密货币资产相关的活动的性质将确定适用哪些监管准则以及需要遵循的其他适用法律。

声明如下：

“例如，在数字资产市场中被称为“交易所”的东西，根据联邦证券法的使用，可能也可能不符合“交易所”的条件。”

根据联合声明：

“因此，无论市场参与者可能使用的标签或术语，还是所采用的技术的水平或类型，都是资产，活动或服务所基于的事实和情况，包括其经济现实和使用情况（无论是有意还是有组织的）开发或重新定用途），以确定资产的一般分类，对涉及资产的活动的特定监管方式，以及所涉及的人员是否属于BSA的“金融机构”。”

Blanco，Tarbert和Clayton阐明了其监管机构在监管加密货币和虚拟资产服务提供商方面的范围。

联合声明提到了如何规范期货经纪商，介绍经纪人，交易所，经纪交易商和共同基金的例子。

代理董事提供了有关其监管部门监管的公司类型的详细信息。

Blanco的评测似乎暗示他将BSA应用于虚拟货币服务提供商。他说，他的机构于今年5月发布了解释性指南，目的是阐明适用于“以货币代替货币的价值计价的货币传输”（包括加密货币）的准则。

布兰科指出：

“根据《 2019年CVC指南》的规定，许多与数字资产相关的活动使一个人有资格获得FinCEN监管的MSB（货币服务业务）。 （该机构的）BSA规定还规定，“在SEC或CFTC中注册并进行功能监管或检查的任何人”将不受适用于MSB的BSA义务的约束，而应承担BSA义务的约束。这种受监管实体的类型。”

克莱顿证实，监管机构必须在确保公平市场的同时保护投资者。还必须帮助公司进行资本形成。

克莱顿说：

“经纪人和共同基金必须实施合理设计的反洗钱计划并报告可疑活动。这些规则的适用范围不限于涉及联邦证券法规定的“证券”数字资产的活动。”

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编译者/作者：不详

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