监管机构针对美国发行加密货币的新准则

为了打击洗钱行为和恐怖分子融资，美国金融监管机构已联合发布了针对每个加密货币用户的指南。该三人组由证券交易委员会（SEC），金融犯罪执法网络（FinCEN）和商品期货交易委员会（CFTC）组成。新准则是从《银行保密法》（BSA）中提取的，该法规定了反恐融资和反洗钱的义务。

SEC，FinCEN和CFTC发布新指南
在美国证券交易委员会（SEC）澄清了美国加密货币领域的诸多歧义之后，（回顾上一篇文章，美国证券交易委员会（SEC）如何阐明比特币没有被归类为证券，CFTC在最近的声明中也澄清了以太（ETH）是一种证券。 SEC，FinCEN和CFTC的三重奏组认为，通过发布新的准则来解决此类不确定性问题是合适的。也是为了唤起每个加密货币用户（包括利益相关者）对其反恐融资和反洗钱（AML）义务的关注。这些新政策将作为所有加密货币市场交易的指南。

代理商指南
新指南中定义的代理机构分类是指BSA（《银行保密法》）定义的所有机构，即所谓的“金融机构”，并引入了包括经纪人在内的货币服务业务（这两家受CFTC和FinCEN监管）， SEC管辖下的基金和经纪交易商必须创建富有活力的AML / CFT计划。

其次，必须对所有交易进行有效的记录保存，其中必须立即将可疑交易通知机构。

加密货币用户指南
这些机构表示，对于每种数字资产，用户对此类资产的定义可能与BSA的定义有所不同，但定义此类资产的共同基础是其潜在的经济活动。

CFTC，FinCEN和SEC注册指南
加密货币用户必须了解每种数字资产都有其分类，并且此分类确定适用于该数字资产的注册。但是，分类基于个人执行的加密货币活动。 CFTC用于商品相关活动，而证券相关活动则属于SEC权限。

SEC最近对Telegram（GRAM）和Telegram Open Network（TON）二人提出了一项命令，要求通过其数十亿美元的初始代币发行（ICO）将未注册的证券出售给美国投资者。

一般准则
所有与加密货币相关的业务均应履行其AML / CFT和可疑活动报告（SAR）义务，无论其从事证券或商品交易如何。

监管机构在美国发布的《关于加密货币的最新准则》首次出现在InsideBitcoins.com上。

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编译者/作者：不详

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