什么是KYC？ -隐秘

当一位加密货币交易员希望通过信誉良好的加密货币交易所开户或搜索最新的加密货币新闻时，你可能会多次遇到KYC一词。该术语广泛用于金融科技和传统银行业，现在已成为区块链技术的重要组成部分。

KYC代表什么？

KYC代表“了解你的客户”，简单来说，它意味着知道你的注册用户或客户是谁。从理论上讲，这应该足够简单，但是在实践中，要困难得多。首先，尽管大多数金融监管机构或主管部门要求金融机构进行KYC，但他们并未明确说明具体需要做什么。

某些主管部门确实要求银行或交易所收集最少的文件和个人信息。该数据通常包括：

• 名称
• 地址
• 身份证号
• 居住国家
• 出生日期

但是，除了这些信息之外，还取决于各个机构来决定需要做什么才能自信地说他们知道自己的客户。即使在两个看似相同的平台之间，这也导致了各种各样的KYC程序。

KYC为什么重要？

KYC的一项重要内容是确保用户不进行与洗钱或资助恐怖主义有关的交易。加密货币行业的匿名性和缺乏中央控制，不可避免地导致犯罪分子使用这些数字货币非法转移资金。

KYC可以帮助打击资助恐怖主义的行为，因为当局可以要求交易所提供某些用户的详细信息。根据几项研究，未进行任何KYC交易的交易所比可实现最基本身份识别的交易可疑交易的数量要高得多。勒索软件攻击越来越多地与没有任何KYC程序的不受监管的交易所联系在一起。

（对于客户而言）是必要任务还是繁重任务？

在某些情况下，KYC是必需的，受监管的加密货币交易所无法摆脱。但是，了解他们的客户是谁以及他们使用其平台的目的可以从许多方面帮助运营商。

根据CoinMarketCap的数据，与不执行任何检查的交易相比，需要一定程度的KYC的加密货币交易所的法定交易量往往更大。由于新的加密货币交易者和投资者在进入加密货币社区时会使用这些交易所，因此该统计数据尤其重要。因此，可以肯定地说，通过实施KYC检查，这些平台正在获得机构私人投资者的信任，而他们本来可能会寻求替代市场。

屏幕截图仅出于说明目的。实际产品可能会有所不同。

CEX.io是一个国际加密货币交易所，可同时满足新手和高级交易者。 CEX.io是受监管的交易所，支持多种法定到加密货币交易和加密货币到加密货币交易，已在FinCEN中注册为货币服务业务。交易所的验证要求取决于你使用的是信用卡还是银行转帐，但基本上要求你提供身份证件。尽管有时可能需要更长的时间，但通常可以在15分钟内验证你的帐户。

KYC和用户友好

像CEX.io和其他平台这样的案例研究证明，KYC不必是一个漫长或复杂的过程。它还表明，此安全步骤可以成为将加密货币转移到主流用途的必要步骤。 KYC在买卖双方之间建立起一定的信任度，以确保在欺诈活动中双方都能得到更好的保护。

对于希望参与在线市场的客户来说，了解你的客户也很重要。今天，你可以在许多地方使用比特币进行购买，但是如何知道卖家是否真实呢？ KYC程序和法规可以帮助你确保安全。

由于了解你的知识，权力下放会减少吗？

有人可能认为KYC与中本聪的权力下放目标背道而驰，但这并非一定如此。尽管这些做法始于诸如银行和保险代理机构之类的中心化机构，但现在已适应去中心化环境。由人员或AI团队监控加密货币的区块链并不会突然将其转变为中心化系统，而只是使其成为受监控的去中心化系统。

此外，由于加密货币的去中心化性质，可以进行KYC并以更加透明的方式检查反洗钱和资助恐怖主义行为。多个主管部门或公司可以执行这些检查，而无需彼此允许。

出于这个原因，加密货币在某些人看来是消除黑市的答案，而如今，黑市通过现金交易和不受监管的加密货币交易所得到了促进。随着更多的平台执行KYC，加密货币的去中心化将不会受到影响，但是它将在希望消除金融犯罪的政府和机构的鼓励下，使更多的用户使用数字货币。

存在哪些级别的KYC政策？

由于世界各地的规则不同且含糊不清，因此各种交易所平台都在使用各种KYC级别。

零KYC

不执行任何KYC程序的平台不会向你索取任何身份证明文件，但可能会构成严格的限制或其他条件。一个例子是流行的P2P交易平台LocalBitcoins，它将买卖双方联系在一起，但对欺诈性交易不承担任何责任。

基本KYC

基本KYC允许你在某些交易所进行最少的交易，尽管你可能需要首先提供某些个人信息。这种类型的KYC通常允许你使用卡或PayPal来购买比特币，而支付提供商和平台将共享你的信息。

完整的KYC

通过提供完整的KYC文档和信息，通常可以授予你对加密货币的功能和限制的完全访问权限。通常会要求你提供带照片的证件以及在前三个月内发出的水电费账单或银行对帐单。

—-

编译者/作者：不详

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。