随着用例的增长，FATF发布关于全球数字ID的指南

金融行动特别工作组（FATF）希望金融机构为数字识别系统的全球扩展做准备。

FATF周四发布了有关数字身份的指南草案，供政府，受监管实体和其他利益相关方执行反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）法规。

根据该指南，随着金融交易过程变得更加数字化，该政府间组织旨在解决新出现的安全性和透明度问题。

金融行动特别组织在其网站上上架了一些问题，将其作为“重点领域”，要求私人利益相关者在2019年11月29日之前通过电子邮件提供反馈。

这些领域包括数字身份证可能对AML / CFT实施造成的特定风险；它如何支持金融普惠；系统如何协助交易监控；以及对实施FATF记录保存要求的潜在影响。

值得注意的是，该指南特别上架了分布式分类帐技术（DLT）作为可以帮助数字ID网络发展的工具。许多区块链公司已经将目光投向了这个特定领域，例如Civic。

在其指导中，FATF呼吁当局“制定明确的指南或规定，以允许受反洗钱/打击资助恐怖主义目的监管的实体适当，基于风险地使用可靠的独立数字身份证系统。

同时，FATF建议受监管机构（例如加密货币交易所（称为虚拟资产服务提供商或VASP））“采用基于风险的知情方法，依靠数字ID系统进行客户尽职调查。”

这份长达77页的指南草案详细介绍了与数字ID系统相关的许多问题，包括其可靠性和独立性，以及如何将其用于执行客户尽职调查。

由于国际金融体系中稳定币的兴起，该指导草案也是FATF应对洗钱和恐怖主义融资风险的一部分。

该组织还强调了数字身份在支付系统中的重要性，该系统可用于识别与稳定币相关的交易中的利益相关者。

FATF今年在区块链领域越来越活跃。该组织在6月发布了有关加密货币交易所和其他VASP的指南，敦促各国围绕数字资产的转让实施严格的KYC协议。

通过Shutterstock的数字指纹图像

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编译者/作者：不详

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