7000点前，再次给长周期投资一点信心

行情不知不觉间，又到了7000点跟前。接下来是腥风血雨，还是狂飙突进？不知道。但是作为普通投资者，我们一定要对长周期有信心。

// 科比的投资历史

接下来，言归正传。谈谈我对币圈投资的一些看法。很多人进入币圈比我早，我是去年520才进入币圈的，那天，在北京听了王团长的一个讲座，王团长说EOS三浪打完到500，然后我一激动，就开始了在币圈的投资。最开始，我盯着比特币6000的位置，开始投资，因为看技术形态，6000这个位置显示有很强的支撑位，我在这个位置附近，投入了10万块钱，当然乱七八糟买了很多不同种类的数字货币，然后眼看着比特币一路狂奔，跑到了3000多点。我的亏损大概在7成。其实亏7成已经很了不起了，很多人都亏了9成以上。这里面其实有个重要的原因，就是我是在寻找强支撑位才买入，虽然最后证明6000点不是底，但是和20000开始投资，10000开始投资的朋友相比，亏损会少很多，扭亏也会快很多。

我在熊市的策略是继续持币，然后继续逢低买入，当然，熊市最绝望的阶段，我也没有执行好策略，应该说，真金白银投入的时候，克服恐惧不是随便说说这么简单的。不过好在我还是在下跌期间持续买入了，所以扭亏的速度也很快。大概在3月份，我的仓位就开始盈利了。在2季度的小牛市中，我不断加仓，把成本推高了很多，但是即便如此，在5月份的时候我的仓位市值也翻番了。当然，后面犯了不少错误，在上涨途中，知道不能追涨，但是事实上还在小额不断买入，结果成本快速升高，导致在随后的回调中，收益大幅缩水，现在还有非常惨淡的收益，但是不值一提。

但是你知道最厉害的一点是什么？是我迄今为止，没有卖出过，一直就是买买买，但是现在仍然有盈利，没亏损。而我听说很多朋友，试图低买高卖，赚取差价，结果呢，几次判断失误后，一直亏损。看上去很精妙的操作，实际上，并没有跑赢我这个最简单的方法。

所以今天，我的分享主题其实也很明确，那就是：普通人，注定适合长期投资。

// 对自己的认知

在开始投资之前，咱们首先要明确自己的定位。我们应该把自己定位成什么呢？普通人！

今天聆听我分享的各位，都是业余投资者，也就是都有一份本职工作在做，那是主业，然后为了让资产进一步增值，才考虑来币圈碰碰机会。大家可以想想，和币圈里面的专业玩家，包括我们常说的庄家，以及擅长短线操作的交易员相比，我们是否具备优势？答案显然是否定的。所以在开始操作之前，一定要明确对自己的认知，我们就是普通人。

普通人在投资前，最重要的理念是什么呢？我的建议是，要建立对概率的敬畏。要学会用概率眼光看问题。说得更加直接一点，要相信，我们自己并不会比其他人更加优秀，我们的最终投资结果，一定会落在普通投资者应该在的区间。

// 早点放弃短线

刚才已经说了，如果你是业余投资者，那么你参与短线，就是在和比你实力更强的庄家，以及比你操作更加专业的交易员在进行对赌。显然，我们偶尔还是能够赢几把的，这是什么？这是运气，千万不要理解为是自己的实力。因为只要时间够长，概率的威力一定会发挥出来，盈利的天平一定会偏向庄家和职业交易员。因为人家就是靠这个吃饭的，而我们不是。所以，放弃短线，这是我认为，一个普通投资者一定要牢记的准则。短线很爽，很刺激，但是不适合我们。

// 早点放弃杠杆

还有一个要放弃的，就是做杠杆交易。

做杠杆，容易上瘾，这和喝咖啡，抽烟，甚至吸毒具有类似的效果。对于普通人而言，合约交易与其说是投资手段，倒不如说是另一种寻找刺激的方式。和短线一样，合约交易的对手也都是凶狠的资本玩家，虎口夺食，基本没有可能。这里很重要一点，需要我们经常复习我们前面提到的自我定位，我们是普通人。不要以为炒股10年，20年就成为专家了，没有经过专业的、系统性的训练，那都是业余的水平，一上场，就会被人收拾。赚钱的时候会有，但是只要时间够长，次数够多，概率会再次让我们意识到，我们只是普通人。而普通人杠杆做反了，那是很惨的。

// 普通人的机会在哪里

说了这么多，我们普通人就真的没有机会了吗？当然不是。我们先举房地产的例子。2005年到2015年之间，在一线城市，只要你买房了，现在基本都吃到了这一波史无前例的、巨大的红利。在北京上海深圳落户的70后，现在一般手里都是2套房或者更多，所以，不用问，他们的身价基本都在千万左右或者以上。这个投资不需要专业水平，而只需要几次交易，就把人生的资产格局决定下来了。甚至可以说，几次交易，就解决了人生的财富问题。

这个例子其实可以给我们最重要的启示。普通人赚钱的机会有两个重要特征。

1. 没有庄家以及专业交易员的威胁。

2. 赚大周期和大趋势的钱。

回到今天的分析。我们的投资一定要注意什么呢？就是上面提到的这两点。

首先就是避开和庄家以及专业交易员的竞争。大部分庄家和专业交易员有赚钱的效率指标，他们追求的是快速赚钱，因为他们手里的资金也有成本压力。所以我们要避开短线操作，也是这个道理，只要我们把投资周期拉长，庄家和专业交易员的影响就减弱了，因为他们不再是我们对赌的另一方，对我们没有影响。我们避免了短线亏钱。

避开庄家和交易员，是一种保守策略，就是避免亏钱。那么如何赚钱呢？

答案是，我们要赚大周期和大趋势的钱，不要赚靠智慧才能赚的钱。

始终记得我们是普通人，因此我们一定不能靠聪明和才华去赚钱。因为，这个市场里面，有的是比我们更聪明，更有钱的人。拼智慧，拼资本，怎么轮得到我们这些业余投资者呢？所以一定要果断放弃。

那么，我们有什么底层能力，可以超越聪明人和有钱人呢？答案是耐心和坚持。聪明人，往往没有耐心，他们喜欢赚快钱。有钱人，也没有耐心，他们的巨大资产逼迫他们要不断寻找盈利机会，要不断钱生钱，因此他们的耐心也很有限。

既然耐心是我们最大的优势，我们要如何配置这种资源呢？

答案是：配置到大周期和大趋势里面。就像前15年买房赚钱一样，这个不需要聪明和才华，只需要耐心，只要坚持下来的，都挣到钱了。所以我们普通人，最重要的，就是识别出这样的大趋势，然后，不要管什么买点和卖点，根本就不重要。只要参与，就会赚钱。

// 机会的识别

那么如何知道币圈是不是这种代表了周期和趋势的赚钱机会呢？其实，严格来说，我也不能断言，说币圈就一定是这个类似房地产的历史性机会。尤其是主流国家，对数字货币的态度大多偏向负面，这一点如果没有改变，币圈的发展，始终会有阴影。

但是另外一方面，资产可以沉淀的地方并不多。过去15年，我们的资产的大部分都沉淀到了房地产，但是经过这么多年的飞速狂奔，房地产已经变成房住不炒，从政策上被看得死死的，即便后面能继续增值，幅度上也会比较温和。而传统的避险资产，黄金，也很难继续担当资产沉淀的标的。过去10几年，如果一个家庭把钱都用来买黄金的话，在全社会的资产配置中就是相当失败的。

看了一圈，现在最具有资产沉淀价值的标的，并不多。币圈，很有可能成为担负这个重任的标的之一。如果这个预测实现，那么将来涌入的资金将不可限量。正是基于这个预测，我们才开始积极配置数字货币，尤其是比特币。只要涌入资金增长一点点，资产价格就会被大幅推高，如果涌入资金巨大，那数字货币资产的总市值真的会达到天价、天量。

我前两天参加了6G通信技术研讨会，是的，你没听错，5G才刚刚开始部署，产业界已经开始规划6G了。中国移动在6G的规划中，提出了一个重要的概念，就是“数字孪生”，也就是要在现实世界以外，打造一个数字化的自我孪生。这个孪生系统里面，数字化的资产凭证，会成为底层的价值存储和流通方式。所以，现在很多重大的利好还是在逐渐建立起来的。

// 资产的配置和操作

但是，正如上面分析的，币圈的不确定性因素还很多，不能盲目看多而不做任何防护措施。

那么，我们应该如何投入呢？或者说，我们要如何控制家庭资产配置中，数字货币应该占有的比重呢？我的建议是，只用闲钱来配置，或者激进一点，用即便归零也不会冲击家庭长期规划的资金来投资。这就是我们的仓位管理要点。

那么，这些钱，我们是不是要全仓持币呢？我的建议是，不要这么操作。仓位管理是一个非常精妙的艺术，永远满仓和永远空仓显然是不对的，但是要做到随着行情的波动，进行微妙的仓位管理，这一定不是我们普通投资者可以驾驭的。所以，我的方法非常简单，我称之为“半仓主义”。不管什么时候，我都是半仓。毫无疑问，半仓肯定不是精妙的方法，也注定不是最好的方法，但是如果我把自己定义成普通人，那这个半仓主义简直太好了。我进可攻退可守，牛市我能赚钱，熊市我可以继续抄底。虽然赚不到极致，但是也亏不到极致，所以是一个非常可靠的方案。

有人可能会有疑问了，半仓的基础上，你只要买入，马上就不能保持半仓了，这个怎么办？答案是，我们投资币圈的同时，一定要保持场外赚钱的能力，不足半仓，就要补充现金进来到半仓。当你因为快速投资，导致补充现金后，也不足半仓的时候，其实是一个仓位的警告，意思是，你的投资速度快于你的资金实力，要把速度降一下了。很多人投资过程中，经常会有一种感觉，就是觉得当前是买入的最后时机了，错过这个机会，价格会一飞冲天，再也买不起了。根据我的经验，这种感觉，大部分时候是错觉，主流币种绝对不会出现这种情况，怎么涨上去，还会怎么跌下来，耐心一点，其实买入点很多。比如几个月前，比特币涨到了14000，当时，很多人都会有这个感觉，是不是要奔着20000去了？但是现在比特币老老实实回到了7000点，中间便宜的买点很多。如果当时头脑发热，忘记了半仓主义的警告，从14000满仓回落到现在这个价位，还是很难受的。

那么我们应该什么时候补仓呢？我把比特币从2012年开始的长期行情做了一个拟合。2020年初，推测的公允位置在10000多美元，2021在30000左右，2022在55000左右，2023在14万美元左右。当然，这是推测的公允位置。实际的行情，会像小狗跟着主人一样，前前后后，跑来跑去。反映在长期行情K线上，就是围绕着公允价格上下波动。所以我们的操作也很简单：当价格低于公允价格的时候，我们应该不停买买买，当价格高于公允位置，我们应该不停卖卖卖。具体怎么卖呢？不要一次清空，每次卖掉剩余存量的10%，这样永远也卖不完，但是有一个巨大的好处。就是如果涨，可以不断享受后面的暴利，如果跌，你已经套现了一部分。也是一种稳妥的方案。

最后，作为总结，我的建议非常简单：

1. 一定要认清自己，我们就是普通投资者，相比庄家和专业交易员，我们只有一个优势，就是耐心。

2. 为了发挥耐心这个优势，我们一定要把投资做成长期，并且配置到大周期和大趋势的赚钱机会中。

3. 从最底层的资产安全出发，币圈是否代表周期和趋势，并没有定论，这就要求我们不能梭哈，要用自己输得起的资金来投入。

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编译者/作者：kobegpfan

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