【479篇】：加密到了十字路口——拥抱监管向左，注重隐私向右！

加密世界真就到了一个十字路口：一边是努力迎合监管的交易所；一边是注重隐私，追求去中心化的用户，那么谁将是这场战争的胜利方？

起因源自一起事件：上周币安的新加坡分支机构上了推特热搜，据报道称他们暂时封禁了一个用户的帐户。

为什么？据说该用户@bittlecat曾试图将其比特币发送到混合型且不透明的Wasabi钱包，这显然违反了Binance SG的反洗钱（AML）政策。

根据@bittlecat在Binance SG支持下进行电子邮件对话的推文，Binance SG拒绝与各种进行非法捆绑的加密服务（尤其是“暗网/混合站点”）进行“直接或间接”交易。

@bittlecat账户封禁是暂时的。但是，如果Binance SG的反混合政策成立（特别是如果它扩散到其他交易所的话），则开发人员和观察员表示，这可能会将加密生态系统一分为二。

Wasabi钱包的开发商哈吉杜表示：“我认为交易所正在慢慢走向十字路口。”隐私增强型钱包的用户可能会发现，将代币往来于受监管的交易所将变得越来越困难。

在这一鸿沟的一方面：加密货币服务提供商接受了其本地监管机构和全球监管机构（例如金融行动特别工作组（FATF））的监督。另一方面：注重隐私的用户，其中一些人喜欢隐蔽，但也不希望通过非法的代币混合服务来保护他们的资产。

区块链安全公司CoolBitX的美国业务负责人汤姆·麦克森说：“总体来说，更多的法规即将来临，这种情况在几年内得到解决。”

监管冲刺

分析人士指出这是确定加密货币方向的战争！

加密世界有早期的理念，拥护者像十年前一样认为，比特币将带给数百万人以隐私性和财务自主权，而不受国界的限制。据说，比特币可能是持续整合模式下对世界去中心化的答案。

比特币可以点对点交易。在交易所买入。在没有个人识别码的钱包（主要是数字银行帐户）之间洗牌。而Wasabi钱包等服务将使交易难以追踪。

但是，这种方法从来没有得到政府的认同。监管者也没有对他们无法控制的金融工具保持警惕。

随着数以百万计——然后以数十亿计的美元开始流入比特币和其他加密资产，全球主要参与者才开始寻求某种方式对其进行监管。

法律最初进展缓慢。但是如今，FATF之类的政府间组织已经为监管冲刺做好了准备。FATF在6月发布的关于“针对虚拟资产和虚拟资产服务提供商的基于风险的方法”的指南为全球金融监管机构提供了对监管框架的统一理解。

FATF的指南没有禁止“虚拟资产”。其全球框架也没有排除“混合服务”。但它凸显了洗钱风险，吸引了地区规则制定者对新加坡等政府暗示的“混淆技术”。

Maxon的公司正在开发一种工具，以帮助交易所应对FATF的旅行规则，这是6月份指导方针的结果，该指导意见促使“虚拟资产服务提供商”共享大量客户数据，就像传统银行所面临的要求一样。他认为潜在的分裂几乎是不可避免的。

马克森说：“监管机构将比以往任何时候更加迅速地推动这一进程。”“然后，像混合器之类的其他服务一样，后续将更加难以使用。在未来几年，这种东西将会逐渐消失。”

灰色区域混合

混合模糊了用户加密货币所走的道路。就Wasabi钱包而言，Chaumian CoinJoin混合器将多方未使用的交易输出（UTXO）混淆成几乎无法追踪的混乱密码。简而言之：多个交易方在一次交易中将其代币发送给多个接收者，因此很难确定谁向谁发送了什么代币。

新加坡金融管理局（MAS）尚未完全禁止混合因素。不过，其关于FATF准则的网页确实指出，虚拟资产服务提供商应注意“可能混淆交易的因素”。

但是币安全球公共关系负责人李亚在一封电子邮件声明中表示，其新加坡交易所正在追随监管机构的领导。

“ Binance SG在MAS及其受MAS监管的合作伙伴Xfers提出的要求下运作。因此，为Binance SG设置了AML CFT控制，是用户触发了其风险控制机制。” Li说。

实时交易追踪

Binance与Chainalysis等第三方服务提供商签订了合同，以帮助其跟踪加密交易。这些加密货币侦探开发了庞大的工具来跟踪资产动向。Chainalysis的“了解您的交易”（KYT）软件是实时进行的。

Wasabi开发人员BálintHarmat表示，Wasabi交易具有“非常独特”的标识符，从而能够被多种方式识别”。但是他坚持认为自己的混合器和其他混合器本质上不是非法的。他还指出，Wasabi已与Binance和Chainalysis联系，以澄清情况并防止未来还会出现问题。

Chainalysis的发言人在一封电子邮件声明中回应了这一观点。“虽然混合器本身不是非法的，但我们知道黑客和骗子所窃取的资金通常都是通过混合器洗钱的。我们建议加密货币交易所的客户配置Chainalysis KYT标记大额转账或快速小额转账，以方便调查调查，因为可以防止黑客兑现被盗的资金。”

但是监管机构已经朝着反匿名的方向发展。CoolBitX高管Maxon表示，FATF的旅行规则将产生最明显和最直接的影响。

他说，许多交易所将会陆续开发内置于用户界面中的表单：

“您将此加密交易发送给谁？他们叫什么名字？他们在那家交易所的帐号是什么.......？”

“到最后，即使是那些不太注重隐私的人也会认为：“哦，加密货币不再是去中心化的了。”

END

作者：Danny Nelson

编译：妃子笑

原文链接：Binance Blockade of Wasabi Wallet Could Point to a Crypto Crack-Up

译文有删减，英文版权归原作者所有，中文转载请联系编译。

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编译者/作者：妃子笑

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