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7/350时光笔记——聊聊资产配置

2020-01-07 时光智者 来源:区块链网络
基于行为金融学的知识,可以总结出一个有用的工具:加密资产资金配置比例公式,用于计算可以配置多少资金用于投资加密资产。配置比例应该有个合适的量,太高和太低都不好。
对于90%以上的投资者,他们还没有进入加密资产市场,所以是0配置,比例显然太低了。已经进入加密资产市场的投资者,配置的资金比例往往过高。本文的读者一般属于后者,因此我在这里给出的公式,是用于计算加密资产配置的上限比例。
为什么加密资产配置比例不宜过高,难道比特币不是有成百上千倍的增值空间吗?设定投资比例的上限有三个原因,第一个原因是恰恰是因为加密资产的上涨空间非常大。
哪怕只投入几万元,如果你对市场的认知是正确的,操作又有足够的纪律性。经过10年的投资,几万块很可能变成几千万。如果对市场的认知是错误的,又控制不住本能的条件反射,即便放几百万进去,几年也就赔光了。
既然是花钱买教训,干嘛不少花点钱呢?获得持续的投资收益,是认知提升的过程,在市场上投入更多的钱,并不能加速这个过程,而且还会起反作用。

配置比例不宜过高的第二个原因就是,加密资产的配置比例越高,心理条件反射就越强烈,就越难以控制。资产配置比例和认知理性的关系,就像天龙八部的少林寺扫地僧所说的武功与佛法的关系。
武功和佛法的目的是相悖的,苦心孤诣地练功,但不以佛法化解和克制戾气,最终只能是走火入魔。那么在投资认知和投资方法还没有内化成为强大的理性,过高的资产配置比例很容易导致心态失衡,做出错误的决策。
另外上文写到,市场上最悲催的莫过于被迫交易。个人投资者陷入被迫交易的原因就是资金配置比例过高。甚至加杠杆,配置比例超过100%。一旦押错方向,处于被迫交易的境地,再强大的认知和理性都起不了作用,只能看着别人拿走你带血的筹码。
每一次熊市,随着价格不断下跌,都有一波又一波的投资者被迫卖出离场,很多人倒在了黎明来临之前。所以投资加密资产的,应该是全部亏掉都不会影响硬性开支计划的钱。永远不要使自己处于被迫交易的境地。

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编译者/作者:时光智者

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