收税员追随您的比特币：在为时已晚之前收获您的损失

今年即将结束，许多人已经开始考虑将税负降至最低。如果您是比特币投资者，事情会变得更加复杂。美国国税局（IRS）最近向加密货币投资者发出了10,000封信，这表明他们对加密货币税收合规的重视程度。这意味着比特币投资者需要双重确保他们尽可能准确地提交回报。同时，他们还需要找到合法的方法来最小化其比特币税。

让我们看看您可以采取哪些措施来节省四月份的宝贵收益。

亏损收税：将您的损失转化为税收利润

这是当前加密货币法规中最好的漏洞之一，您可以利用它来减轻税收负担。假设您全年都从加密交易中获得了可观的利润。但是，您持有的比特币的当前价值非常低。您可以简单地以这种低价出售您当前的比特币资产。这将触发资本损失，然后您可以抵消您的利润。实际上，您甚至可以使用这些损失来抵销未来的收益和普通收入（最高$ 3,000）。

但是，如果您想继续持有比特币以期将来升值怎么办？好吧，如果您居住在美国，那么之后可以简单地将其购回。

请注意，某些国家/地区使用“清洗买卖”规则，以防止立即重新购买已售资产。例如，在加拿大，每当您亏本出售时，都会出台特殊的《浅表损失规则》，这从根本上阻止了您在30天内回购资产时减少加密税的情况。英国也有类似的规定。但是，由于美国将加密货币视为财产，因此适用于证券税收损失收取的免税交易规则不适用于加密货币。

您可能已经注意到，在发布之时，比特币的交易价格相当低，许多人认为这可能是因为大投资者正在利用税收损失的收获和出售所持资产。因此，如果您面临未实现的亏损，那么现在可能是出售股票的好时机。

保持准确的记录并避免代价高昂的错误

人们倾向于超额支付加密税的最大原因之一是他们没有准确的交易记录。鉴于加密货币投资者一年可以完成数百笔交易，因此保存记录可能是一件很麻烦的事。这变得更加复杂，因为交流不一定会为每个人保留记录。例如，Coinbase仅向已实现收益超过20,000美元并进行了200多次交易的用户签发纳税表。

不过，许多交易所都允许您下载交易文件，而且人们通常依靠这些文件来缴纳比特币税。但是，如果您不小心，很可能最终会多付钱。这是人们容易犯的两个最常见的错误：

错误1：将转帐视为应纳税事件

首先，可能有一些交易只是将加密货币从一个钱包转移到另一个钱包。但是如果您错过了这一点，它们可能看起来像是两项单独的交易-您最终将要缴纳双倍的税款。

假设您在Binance上以$ 7,000的价格购买了1个BTC，然后将资金转移到您的私人BTC钱包中。几天后，您将BTC从您的私人钱包转移到您的Coinbase帐户，并以7,200美元的价格出售。因此，这只是一笔交易，资本收益总计为200美元。但是，如果您没有清楚地保存记录，则您的会计师在纳税季节可能会感到困惑，并且将这两笔交易看做彼此不同。结果，您最终可能会首先从Binance提取款项，然后再在Coinbase上出售资产时交税。

错误2：无法正确计算成本基础

有时，很难确定您所出售的加密货币的成本。没有准确的成本基础，您将无法从售价中扣除购置资产的成本。根据IRS的最新指南，您现在可以同时使用“特定标识”和FIFO（先进先出）来计算成本基础。

如果您有购买记录，并且知道不同钱包中持有商品的成本基础，那么您可以通过首先以高成本基础出售硬币来实现节税销售。但是，如果您不知道购买了多少硬币，则只需要应用FIFO规则，该规则将无法控制成本基础，并可能导致更高的税收。

关于比特币税的底线

在年底之前仍然有时间步入正轨。整理好记录并出售所持资产，以利用税收损失的收缴功能–您会发现季末的税单比预期的要低得多。如果您不知所措，需要专家帮助，请与了解加密货币和比特币税的CPA咨询也是个好主意。

这是Robin Singh的作品。所表达的观点是他自己的观点，不一定反映《比特币杂志》或BTC Inc.的观点。本文仅供参考，不应解释为税收建议。请咨询税务专家以评估您自己的个人税务要求。

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原文链接：https://bitcoinmagazine.com/articles/taxman-bitcoin-harvest-losses-late

原文作者：Robin Singh

编译者/作者：wanbizu AI

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