加密货币监管

2020年1月10日，欧盟第5条反洗钱指令（5AMLD）正式生效。该法规旨在提高金融交易的透明度以在欧洲范围内打击洗钱和恐怖主义融资。根据5AMLD的官方介绍，该指令首次将监管范围扩大到包含虚拟货币-法币交易所和托管钱包供应商在内的加密服务供应商，以反洗钱和反恐怖主义融资的名义获取加密交易的参与者的信息。如果相关实体无法满足规则，监管机构将对其进行处罚。受此影响，此前已经有多家加密公司宣布关闭或离开欧洲。

自2020年1月10日起，英国金融行为监管局（FCA）将监督与加密资产开展业务的公司。来自FCA官方网站的消息称，这项更改是此前修订的反洗钱和反恐融资法规的一部分。FCA还表示，从事与加密货币有关的特定活动的公司将需要遵守新的要求。不管是新成立的公司还是现有公司都需要遵守经修订的规定。

在奥地利运营的加密货币公司本周开始必须向该国金融监管机构申请许可证。许可证申请方必须向奥地利金融监管机构证明其有足够的能力、连续性和偿付能力来经营企业。奥地利金融市场管理局（FMA）将对未在该国监管机构注册的加密企业处以最高可达20万欧元的罚款。

欧洲证券和市场管理局（ESMA）本周宣布，其打算将重点放在金融业的数据安全上，尤其是加密资产方面。ESMA在其《2020-22年战略方向》中还透露计划为数字货币引入法律框架的计划。

欧洲央行行长克里斯蒂娜?拉加德本周表示，欧洲央行渴望扩大其在开发央行数字货币中的作用，但这并不意味着私人企业不能加入。拉加德称，随着企业和个人进行更多的跨境支付，该银行将继续研究“央行数字货币的可行性和优点”。

在亚太地区，卡塔尔金融中心监管机构（QFCRA）宣布，不得在卡塔尔金融中心（QFC）内进行虚拟资产服务。QFCRA警告称，“如果发生违反QFC不允许的任何活动，监管当局将根据其权利和义务进行处罚。”

澳大利亚储备银行（RBA）本周表示，社交媒体巨头Facebook的稳定币Libra即便满足了严格的监管要求，也不能在澳大利亚推出。该银行还表示目前正在考虑该国货币澳元的数字版本，以使澳大利亚各地的数字货币商业银行和其他公司用来加快交易速度。

在美国，伊利诺伊州成为美国最新一个将智能合约和其他基于区块链的记录视为法律工具的州。由众议员Keith Wheeler在该州提出的《区块链技术法》于1月1日生效，这为基于区块链的合约打开了一系列全新的法律应用场景。

因计划发行Gram代币而被美国证券交易委员会（SEC）紧急叫停的消息应用Telegram发布文章称，Telegram的Gram代币不是投资产品。Telegram表示，“不应期望通过购买或持有Gram代币而获得任何利润，Telegram不保证获利。Gram代币旨在充当TON生态系统中用户之间的交易媒介而不是投资产品，不应期望通过购买、出售或持有Gram代币来获利。”

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编译者/作者：币友_315708

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