欧洲发布新的反洗钱指令（AMLD）

欧洲发布新的反洗钱指令（AMLD）

布鲁塞尔–最早于2018年5月提出的新的（第五个）反洗钱指令（AMLD）终于自2020年1月10日起生效。

本质上，新法规将对加密货币交易市场以及与传统欧洲银行和/或金融机构处于同一保护之下的托管钱包提供商公司进行监管。

这对您的企业或数字资产意味着什么？我们将在本文中查找。

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指令（EU）2015/849的修正案

基本上，新添加的内容将作为对现有AML指令的修订进行附加，并且在既定规则之间的某些替换/抛光中，将针对加密货币的新法规引入最终指令。

更具体地说，从事虚拟货币与法定货币之间的兑换服务的提供商现在受制于与传统金融机构类似的完整指令。

这同样适用于保管人钱包提供商，以及在艺术品交易中交易或充当中介的个人，包括由画廊和拍卖行进行的交易，交易的价值或一系列关联的交易。交易额达到一万欧元或以上。

了解加密货币交易市场和其他加密货币供应商如何受到影响的关键是了解初始AMLD的含义。

简而言之，欧盟的权力经纪人寻求加密货币前景的清晰形象，包括KYC和其他自动“举报”机制在内的安全协议应由涉及货币业务的所有法人实体（无论是实体的还是数字的）实施。

据我了解，大多数加密货币交易所，经纪人和钱包提供商必须遵循Coinbase的模型，该模型可确保您的个人数据（包括您的姓名，地址，电话，身份证，实物银行帐户以及加密货币活动）可用于各自的政府。并在一定程度上以透明的方式加入欧盟。

在这种情况下，专制手套不一定需要搜查令或“开绿灯”来进行“扫描”加密业务，单个加密所有者/交易商，甚至特定的区块链钱包。相反，即使对客户设置为“私人”，所有数据也应对政府透明。

此外，欧盟建议，成员国应创建专门为监视，挖掘和存储有关加密用户身份和钱包地址的数据而专门设计的集中式数据库，欧盟可以自己使用（无论如何）。

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新的AMLD如何影响加密业务？

与mt.gox相关的Alexander Vinnik被希腊当局逮捕并移交给法国调查人员，并再次在欧洲土壤中从Crypto Capital手中夺走了Molina Lee之后，欧盟证明利用加密货币基础设施进行洗钱活动不会被国际电联跳过或以任何方式容忍。

事实上，欧盟监管机构和金融监管机构已经证明，即使是最先进的“掩盖”技术（包括一系列匿名令牌和各种各样的加密交易，也可以涵盖恶意行为者的踪迹）仍然非常容易在欧元区进行发现和解决，如果有任何新的AMLD补充，几乎可以使发现非法或可疑活动的过程自动化。

我知道这与中本聪（Satoshi Nakamoto）提出比特币最初的白皮书时所设想的相反，但是我们处于顺其自然的境地，或者被贴上“非法”的标签。

许多加密货币交易所（包括全球最受欢迎的平台Binance）经常更改总部，以避免成为政府的“举报人”，实质上是免费提供有关其客户加密活动的免费信息。

尽管如此，像其他许多交易所一样，币安现在也不得不遵守，否则，如果监管机构看中的话，币安可能会失去其运营许可证，并以Bitconnect的方式上下浮动。

如前所述，Coinbase是引入强制性KYC的首批交易所/托管加密金库之一，尽管大多数人一开始都反对它，但现在似乎每个人都会效仿。

与欧盟的GDPR法规类似，此AMLD也将影响在欧元区运营或拥有至少一个欧洲客户的国际公司。很方便吧？

从公司的角度来看，您应该模拟这种情况，最明智的做法是遵守新法规，并在您的网站或UI / app上以及通过其官方门户网站上的各种形式向欧盟委员会公开。

这将确保客户和监管机构都能看到您的业务合法，并且没有欺诈活动。同时，它创建了客户数据流，供政府/税务机关/欧盟监管机构使用，但这也是深入了解您的业务状况的好借口。

如果您要解决某个恐怖组织可能通过您的平台资助其努力的可能性，或者某个寡头正在使用您的加密钱包洗黑钱的可能性，则应考虑将您的商业模式从www更改为onion lol。

否则，新的AMLD只会使您的企业享有主权，而同时又为欧洲母国提供联盟中每个头目的关键财务数据。

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您的个人加密资产如何受到影响？

现在，如果您不是加密货币交易所的亿万富翁，那么新指令还将影响您的个人加密资产。如果您只是常规交易者，持有者或宏观投资者，则应记住，对加密活动的监控与您的中央银行帐户相同。

我并不是说您应该对此感到担心，但在交易，更换钱包，更换交易所等时应考虑这一事实。同时，请务必注意，您可能需要一个加密货币帐户2020年及以后，即使您只是进行宏观投资。

这不一定意味着您必须对自己的收入征税，但是加密货币会计师可以帮助您浏览监管领域，同时确保资产安全和可解释性，以防万一受到质疑。

在下面的评论中让我知道您对这个AMLD指令的看法，或者随时在Twitter（@rosspeili）上打我。这是您在等待的加密货币未来吗？

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原文链接：https://www.cryptos.com/europe-issues-new-anit-money-laundering-directive-amld/

原文作者：Ross Peili

编译者/作者：wanbizu AI

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