为什么比特币对你的自由、财务和未来至关重要（十二）比特币投资可能存在的

为什么有这么多交易所被黑客入侵过？

加密货币交易所非常受欢迎，它既是投资者首次购买比特币的地方，也是投机者把比特币兑换成法币或其他加密货币的地方。结果，交易所代表其客户持有大量比特币和法币，这使它们成为黑客和窃贼的诱人目标。托管服务还存储其客户的个人身份证、护照和家庭住址的副本等等，作为其KYC（“了解你的客户”）程序的一部分。

攻击可以在内部和外部发生。内部攻击可能来自有权访问交易所系统并使用该系统窃取客户资金的员工。外部攻击是由利用软件漏洞，安全性较差的操作系统，或者是社会工程学来窃取比特币的黑客进行的。

许多交易所都受到过内部和外部的攻击。案例包括日本的Mt.Gox，香港的Bitfinex，欧盟的Bitstamp，以及最近加拿大的Quadriga。每一次都导致数百万美元的比特币丢失。这些黑客行为向允许他人托管其比特币的用户发出了强烈的警告。在交易所进行交易的客户可以定期将比特币提取到个人钱包中，以避免任何潜在的由于黑客导致的损失。

犯罪分子会用比特币来洗钱吗？

是的。犯罪分子把比特币用于洗钱和非法活动，并且他们还会继续这么做。最著名的案例是丝绸之路，这是一个暗网市场，在这里比特币被用来买卖在美国被认为非法的药品。

因为比特币是一种无需许可的技术，任何人都可以使用它，就像手机或互联网一样。很少有人会质疑今天这些普遍存在的技术的合法性，或者因为不良行为者使用它们而要求禁止它们。但许多人会对刚出现的技术持怀疑态度。

无论如何，当今世界上绝大多数的金融犯罪都是通过受监管的银行和汇款人，利用现有的金融系统来进行的。大多数欺诈是由政府和跨国公司实施的，而不是由顽劣的个人。民主政府已经制定了反洗钱规则（AML）来迫使银行停止某些交易，但每年仍有超过1万亿美元的资金通过银行系统进行洗钱。举个例子，最近的报道披露，仅丹麦丹斯克银行（Danske Bank）的一个办事处就洗了惊人的2300亿美元，这超过了撰写本文时所有流通的比特币的市值。

因此，尽管犯罪分子使用了比特币，但犯罪分子更喜欢法币体系。

比特币是庞氏骗局吗？

庞氏骗局承诺为投资者在风险很小的情况下带来巨大的利润。庞氏骗局通过把向后期投资者收取的钱支付给早期投资者，从而让早期投资者获得承诺的回报。除了试图让尽可能多的新投资者偿还以前的投资者之外，并没有真正的盈利机制。当没有新投资者进入这个骗局的时候，这个计划就会崩溃。

比特币不是庞氏骗局。比特币背后没有一群人试图吸引新买家来偿还老买家的本金。然而，策划庞氏骗局的人可以像对待所有其他形式的货币一样接受投机者的比特币。

比特币是泡沫吗

当投机性投资者以远远超出其基本价值的合理价格购买某种金融资产时，就会出现泡沫。一旦对资产的信心丧失，泡沫总会破灭，没有其他投资者愿意以要价购买。历史的例子包括16世纪的荷兰郁金香，18世纪的南海公司和21世纪初的互联网股票。

第3章描述了比特币价格波动的一些主要驱动因素。由于资产具有刚性货币政策的自然波动性，定期供应冲击，以及其他加密货币的不稳定性和崩溃，市场操纵以及比特币交易的杠杆性质，出现了几次价格飙升，随之而来的是重大崩溃。这种趋势可能会持续下去。

在考虑比特币的长期价值，价格驱动因素以及比特币的持仓分散性，随着更多人使用比特币，其价值自然会增加。与郁金香或互联网股票不同，随着全球越来越多的人获得比特币，比特币的价格在每次重大市场崩盘后都会反复回升并呈上升趋势。

什么是泰达币，以及它如何影响比特币？

泰达币（USDT）是一种理应与美元挂钩的数字货币。为实现这一目标，泰达币背后的公司打算用公司银行账户中的每一美元支持流通中的每个泰达币。这让考虑数字货币变得更容易，因为大多数人仍然在用法币本位思考，因此将USDT作为美元的代理货币使得所有人都可以在币币交易所中进行美元本位的数字货币交易。

然而，在2019年4月，泰达币的总法律顾问透露，他们的美元只能支持流通中74％的泰达币。如果泰达币与美元脱钩，其价格崩溃可能会导致短期比特币波动。但是泰达币的许多竞争对手已经准备好代替它的位置。

政府可以禁止或关闭比特币吗？

因为没有公司，没有中央协调的服务器组，也没有哪个团队在运营比特币，所以没有切实可行的方法来关闭网络。

比特币是开源软件，这意味着源代码可以在互联网上公开获得。由于人们无时无刻都在看着这些开源的信息，因此破坏或更改该软件非常困难。任何人都可以下载、使用、复制和运行比特币软件并验证账本。这被称为运行全节点。网络上的节点越多，比特币就越有对抗破坏的韧性。

即使是一个庞大而富有的警察国家也无法阻止其公民使用比特币。由于网络没有单点故障，政府无法关闭比特币网络。

威权政府可以禁止人们拥有比特币，但执行起来将非常困难。由于其数字特性，隐藏比特币相对容易。可以将比特币存储在手机里、USB设备里、甚至是一个人的头脑里，这将难以被发现和惩处。相比之下，政府寻找和没收黄金、房地产、股票和银行账户中的法币都相对容易。

比特币合法吗？

大多数情况下，是的。截至2019年8月，除纳米比亚、阿尔及利亚、玻利维亚、伊拉克、摩洛哥、尼泊尔、巴基斯坦、阿联酋和越南外，所有国家都允许公民持有比特币。从监管的角度来看，比特币已经走过了漫长的道路：在过去10年中，比特币已经从被视为网络罪犯的钱转变为被国际货币基金组织、美国国会议员和华尔街承认的资产。

在中国，政府已经对加密货币交易和ICO进行了监管，但比特币在法律上被认为是数字财产。即使在伊朗，比特币挖矿现在也是一个合法化的行业。

在非洲大陆，大多数国家的政府都没有公开立场。在尼日利亚和肯尼亚这样的地方，公职人员警告不要使用它，但没有具体的规定。南非是目前唯一正式接受和监管比特币的非洲国家。

在加拿大、美国和欧盟，拥有和使用比特币是合法的。

一些国家为希望经营加密货币交易的公司创建了一个特定的许可框架。其中包括日本、马耳他、菲律宾和泰国。

税收影响更复杂，取决于每个政府对比特币进行分类的方式。如果税务机关考虑比特币为财产，那么个人将会根据其购买、清算、升值和贬值被征税，类似于房地产。

展望未来，如果政府想密谋禁止比特币，他们不太可能达成协议。即使一些国家成功地制定了禁令，其他国家会跳出来欢迎比特币矿工、企业家和交易者。人才和财富会向那些友好的司法管辖区迁移，使得限制性政府重新考虑他们的政策。

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编译者/作者：谷神

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