因令人担忧的KYC通知而在印度银行紧急提款

一家印度银行宣布修改后的KYC要求后，数百名客户大肆提款。在印度储备银行（RBI）决定将国家人口登记簿信件作为开立银行帐户的有效KYC文件之后，该银行采取了行动。客户担心他们的资金可能会被冻结。

另请阅读：监管摘要-新的美国加密税法案，中央银行联手数字货币

提款狂欢的顾客

据当地媒体报道，印度中央银行在当地报纸上发布了有关其修改后的了解您的客户（KYC）要求的通知后，印度泰米尔纳德邦Kayalpattinam支行的客户一直处于“恐慌退出”大潮中。 1月23日，印度中央银行是一家国有银行，是印度历史最悠久，规模最大的商业银行之一。

1月11日发布的通知指出，作为国家银行KYC流程的一部分，美国国家人口登记局（NPR）的来信将成为有效文件。随之而来的恐慌是因为许多人反对有争议的《公民身份修正案》（CAA），《国家公民登记册》（NRC）和《国家永久居民条例》。据报道，许多客户表示，他们担心自己的钱会被冻结。

该银行一位官员周三告诉NDTV，“通常我们会提取约250万泰铢。 [2.5 million] 每天”，并补充：

现在，这一数字已经飙升了六倍。人们只是在其帐户中保留最低余额。

印度快车周四报道说，通知发出后不久，“ Kayalpattinam村的数百名客户（其中许多属于穆斯林社区）到达银行分行取款。”一位银行官员表示，类似的报道也来自该银行的分行。不少地方。

根据Siasat出版物，该银行通知中提及的文件是PAN卡，护照，选民身份证，驾驶执照，《全国农村就业保障法》卡，Aadhaar和NPR信函。该通知还指出，未提交文件的人员的帐户将被冻结，但未提及客户是否必须提交所有文件或其中任何一份。

可选，但客户不会听

大规模提款后，该银行于1月19日再次发出通知，以澄清NPR信件是可选的，客户可以选择提交它或其他KYC文件。该银行进一步声称其先前的公告是错误的。但是，当地媒体报道说，混乱弥漫，客户继续进行“提款大礼包”。

该银行的一位官员告诉印度快报：“我们与Kayalpattinam的社区领导人和Jamaat委员会取得了联系，说服了我们的客户，因为在不到三天的时间内就提取了大笔款项。”他说：“我们甚至不知道我们能否说服所有客户并将他们带回我们的分支机构。”他指出，该分支机构的大多数客户都是穆斯林，其中许多人几乎提取了全部积蓄。

客户没有听我们的话。恐慌是如此之大，以至于社区长者也不得不努力说服他们。

一位政府雇员和该银行的客户告诉新闻媒体，该分行几乎所有客户都感到恐慌。该出版物援引她的话说：

由于我们经历了非货币化的经历，迫使我们不得不排队这么多天，因此每个陷入恐慌的客户都来到了银行。银行官员束手无策，因为他们无法说服印度央行为什么在大多数州甚至没有更新之前就将NPR列入清单。

根据当地媒体的说法，一些客户由于KYC通知混乱而退出，而其他客户这样做是为了抗议NRC和NPR。

印度储备银行决定加入KPR的NPR信函

在印度储备银行决定将NPR信作为有效的KYC文件后，该银行发出了通知。根据1月9日在RBI网站上发布的KYC的“主要指导”，“’正式有效文件’（OVD）是指护照，驾驶执照，拥有Aadhaar号码的证明，已发行的选民身份证由印度选举委员会负责，由NREGA签发的工作卡由州政府官员正式签署，并由国家人口登记局签发，其中包含姓名和地址的详细信息。”

印度人抗议NRC，NPR，NRIC和CAB。

NPR是该国“常住居民”的登记册，其定义是过去六个月或更长时间在本地居住的人，或打算在未来六个月居住在该地区的人，或印度司法常务官兼普查专员办公室解释说。 NPR数据最早于2010年收集，每10年进行一次。印度的所有普通居民必须在NPR中注册。

NDTV报道，一些穆斯林团体和政党，如Manithaneya Makkal Katchi（MMK），对新要求持积极态度。 “许多人担心这是使NPR信的提交正常化的举动……许多人在RBI以外的抗议活动将其归咎于混乱，并呼吁抵制印度中央银行以在公众抗议中仓促实施。”

反对NPR的律师Ahmed Shah将其积蓄转移到一家私人银行。他告诉NDTV，如果执行此规则，他将关闭银行的所有帐户。引述他的话说：“我们甚至不接受NPR，为什么还要展示它？” MMK创始人Jawahirullah教授星期三领导了NPR抗议活动。引用他的话说：

我们需要的是印度储备银行应该撤回该要求NPR的通函，将其作为KYC的组成部分之一，因为我们担心下一步NPR将是他们可能需要的唯一文件。

您如何看待提供KPR的NPR信以开设银行帐户？在下面的评论部分让我们知道。

免责声明：本文仅供参考。它不是购买或出售的要约或邀约，也不是任何产品，服务或公司的推荐，认可或赞助。 Bitcoin.com不提供投资，税收，法律或会计建议。对于使用或依赖本文中提到的任何内容，商品或服务或与之相关的任何损失或损失，公司或作者均不直接或间接承担任何责任。

图片由Shutterstock，Outlook India和Biplov Bhuyan / Hindustan Times通过Getty Images提供。

您是否知道您可以使用我们的非监管对等本地比特币现金交易平台私下买卖BCH？现在，local.Bitcoin.com市场上有来自世界各地的数千名交易BCH的参与者。如果您需要一个比特币钱包来安全地存放硬币，可以在这里从我们这里下载一个。

这个故事中的标签
????????????????????
????????????????????
银行运行，银行，中央银行，通函，公民身份，加密资产，加密货币，数字货币，印度，印度，KYC，大规模取款，npr，恐慌，抗议，印度储备银行，印度储备银行，虚拟货币，取款

凯文·赫尔姆斯

凯文（Kevin）是奥地利经济学的学生，于2011年找到了比特币，从那以后一直是福音传教士。他的兴趣在于比特币安全性，开源系统，网络效应以及经济学和密码学之间的交集。

—-

原文链接：https://news.bitcoin.com/panic-withdrawals-indian-bank-kyc-notice/

原文作者：Kevin Helms

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。