机构资金正在偷偷入场，疯牛前兆？

原文戳这里(????)=?2020: The Year Wall Street Takes Over Cryptocurrency

德国政府刚刚决定允许银行存储和出售加密货币，德意志银行(Deutsche Bank)预测，到2022年，加密货币将成为主流，并最终取代现金。

投机者可能会呼吁德意志银行现在就大肆宣传加密货币，好让他们有机会利用加密货币来赚钱。

无论如何，结果是一样的:世界上最大的银行之一认可了加密货币——而且是以一种非常大的方式。

自从2018年比特币崩盘以来，金融巨头洲际交易所(ICE)、富达(Fidelity)、芝加哥商品交易所(Chicago Mercantile Exchange)、芝加哥期权交易所(CBOE)、TD Ameritrade、纳斯达克(NASDAQ)、摩根大通(JP Morgan)、高盛(Goldman Sachs)和道富银行(State Street)都将资金投入了与加密货币相关的企业。其他机构可能也有过类似经历，但没有告诉任何人。

它们的业务范围从托管、交易柜台、金融服务、衍生品平台到投资产品。有些是通过子公司和合作伙伴完成的，有些是直接完成的。

他们花了一段时间来解决监管、法律和运营方面的问题，这些问题让他们在2017年无法进入市场，但现在他们已经明白了这一点，希望他们能充分利用自己投入的时间和资金。

例如，ICE计划通过旗下子公司Bakkt推出支付应用、忠诚度奖励计划和商户门户。TD Ameritrade很快将提供比特币服务，可能会通过它自己的子公司ErisX来提供。Blockstack和YouNow完成了第一个华尔街的ico。

2018年，摩根士丹利(Morgan Stanley)发布了一份只针对客户的报告，解释了为什么比特币在多元化投资组合中扮演着重要角色。耶鲁大学(Yale)的研究人员公布了类似的发现，富达(Fidelity)则推出了一项数字资产托管服务。ICE宣布了Bakkt, TD Ameritrade收购了ErisX, CBOE赞助了一个比特币ETF应用程序，等等……

最近，一个由大型银行组成的联盟宣布，它打算为一个基于区块链的全球结算平台和Ripple投资的汇款公司速汇金(MoneyGram)创建一个稳定平台。

世界上最古老的比特币基金——灰度比特币信托基金(Grayscale Bitcoin Trust)的市值增至10亿美元，目前是千禧一代投资者持有的五大比特币基金之一。Bitwise、Amun和3iQ创建了自己的比特币基金，而规模较大的公司则涉足衍生品和私人交易部门。

在最近的一项调查中，76%的理财顾问表示，他们在2019年收到了来自客户的加密货币询问，而今年打算在客户的投资组合中加入比特币的理财顾问人数是去年的两倍。

在美国政府批准了Stone Ridge Trust旗下的NYDIG比特币策略基金之后，至少有一位分析师预测，监管机构在2020年批准比特币ETF的可能性为60%。

加密货币行业正以实际的发展来支持这种兴趣。微软正在研究使用比特币区块链的ID解决方案，德勤正在使用STORJ提供安全电子邮件和文件管理服务，VeChain似乎每天都在争取新客户，Ripple继续增长，IBM和JP摩根现在在他们的一些业务服务中嵌入了加密货币，Factom又赢得了一份美国政府合同。

据我所知，它开始动摇怀疑论者。在多年抛售比特币之后，我妻子的一位理财经理表哥告诉我，“当价格下跌时”，他会买一些。

虽然Coinbase和币安这样的公司在你看来规模庞大，但它们在华尔街的雷达屏幕上几乎只是蝼蚁。以80亿美元(Coinbase)和20亿美元(Binance)的估值，投资银行摩根士丹利可以用三个月的现金收入轻松买下这两家公司——而且还有余钱。

从一开始，小玩家就主导了加密货币。事实上，他们验证了业务案例。

(换句话说，他们向大公司表明，你可以用加密货币赚很多钱。)

以来自新加坡的全球贸易服务BitOffer为例。它为散户投资者提供期权和被动投资基金。它疯狂地瞄准年轻、精明的投机者，推出低成本、低门槛的金融产品，并计划很快推出期货交易。

或者是eToro，一个允许你复制交易和购买多样化加密基金的交易应用程序。

新进入者不断涌现，用加密货币威胁着华尔街的机会。为币安的期货平台打造引擎的Levidge公司升级了这项技术，创建了一个独立的、只支持加密货币的衍生品平台，同时允许用户将加密货币作为购买传统资产的抵押品。

一旦Levidge开设，你可以利用你的密码为股票，债券，和“正常”的投资，而不是出售(并支付相关的税费)。随着你的加密货币不断增加，你也可以利用你的收益来投机其他资产。

最重要的是，这个平台将允许用户创建自己的基金，供他人投资，就像私人投资组合经理那样。

华尔街不也是这么做的吗?

华尔街知道，它无法置身于加密货币游戏之外。如果他们等待，这些“小人物”将窃取他们未来的利润。

2019年11月，Grayscale迈出了第一步，获得了美国监管机构的批准，可以在美国的交易所进行交易。你可以期待监管机构的批准。

一旦这种情况发生，Grayscale将拥有与共同基金和etf相同的合法性。它还将接触到主流投资者。

请记住，Grayscale收取2%的费用，并以有时高达20%的溢价进行交易(这意味着，你可能要多花20%的钱来购买Grayscale的股票，而不是自己购买同样数量的比特币，另外每年还要额外支付2%)。

你认为另一家华尔街公司不能提供更好、更便宜的版本吗?

如果Bitwise和3iQ能做到这一点，那么买东西的人肯定也能做到。

还有闪电实验室(Lightning Labs)，它刚刚为一个支付平台筹集了1000万美元，该平台将取代Visa(以及所有其他支付处理商)。它将利用闪电网络，以不到一便士的价格，立即解决大量交易。

你认为Bakkt不能利用闪电网络做同样的事情吗?

每个华尔街公司都可以做所有这些事情——或者收购已经在做这些事情的人。

但如果他们等得太久，这些较小的参与者将在华尔街有机会这么做之前垄断市场。

这难道不是加密货币的反面吗?

加密货币不是应该摧毁银行和金融公司吗?这难道不是去中心化网络的全部意义吗?

是的，这就是我们的意图，但是技术并不能决定它会发生什么。

华尔街看到了利用加密货币赚钱的机会。

他们的贪婪与你、币安或投机者的有何不同?

如果历史有任何指导意义的话，华尔街的贪婪，或者说，“利润动机”，将导致加密货币的大规模创新和增长——就像它对共同基金、etf、衍生品、退休账户和在线交易所做的那样。

所有这些创新带来了更稳定、更强健的金融市场。

大笔资金总是能将小众技术推向主流。例如，看看美国政府将互联网交给电信公司后的情况。

它蓬勃发展。

但最后，谁赢了?免费的网络死了，网络中立死了，匿名死了，隐私死了——这些是早期互联网用户认为这项技术如此引人注目的核心和根本原因。

然而，大多数人会说互联网让世界变得更美好。它在贸易、通讯和经济发展方面开创了一个新时代。在这样做的过程中，它创造了新的产业和机会，这在30年前是不可想象的。

你读这篇文章是因为互联网。

加密货币具有同样的变革潜力。它如何发展既是一个技术问题，也是一个实践问题，华尔街在这方面有很大的发言权。

就目前而言，预计会有更多的金融利益集团会涉足加密货币。政府将一如既往地紧随其后。大众将是最后一个知道发生了什么的人。

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编译者/作者：风展

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