你说没赚钱，那就继续死磕投资体系！

前天解读了孟岩老师的投资体系三个层次，很多小伙伴留言说太深奥了看不懂， 雪儿的倔牛脾气又犯了，决定死磕到底给它解释清楚啰。

我们拿这几天争论不休的币乎算法改革这事来说吧。我们看到币乎榜上有很多作者发表了这个话题的文章，还有人写文互怼，有人说这个改革好，有人说不好。文章下面的评论也纷纷表达自己的观点，有人赞同，有人反对，有人中立。

就这一个小事儿，也可以分解成三个层次做一个深究。 首先是我们眼睛看到的，耳朵听到的，就是很多人发表了这个话题的文章，一些人参与了争论，一些人站着吃瓜。这些用肉眼就能看到的行为和表现，属于展现在最外面的一层：行为执行层。

往里面走一层，我们不禁要问，这些人为什么要发表这样的文章出来，还要不停的争论呢。稍微动一下脑就能想到因为他们有不同观点，人与人的想法不一样嘛。当改革的消息和结果一出来，人们就在头脑中对这件事进行了分析和思考，还做出了判断，有人认为好，有人认为不好。

而这一层的事情我们的肉眼看不到，但是凭经验能明白作者在写文章的时候一定要经过思考才能写得出来。 那为什么老白写出来的内容和观点会跟我的不一样呢？因为我们站的思考角度，思考深度都有可能不一样。这能说明什么呢？说明文章的内容和观点是由思考决定的，你的思维程度和认知水平到哪个程度，写出来的文章就被限定在那个水平。决定文章水平还有一个因素：就是你的能力，如果你的表达能力，组织能力，后期加工能力跟不上，也没有办法把你思考的内容写好。

这是比行为更深一层的思维+能力层，是指你的大脑思维，对世界的认知，以及其他方面的能力。它决定了一个人的行为。

那么思维，认知和能力又是由什么决定的呢？

为什么你会觉得币乎改革不好，而我觉得好呢？是因为可能改革动了你的利益，让你赚得比以前少了，而我可能赚得比以前多了。 也就是说我们怎么判断一件事是根据内心的某个标准，这里的标准就是对利益的需求。

再比如，为什么有人会喜欢写热点和花边新闻，有人更喜欢写严肃内容，是因为他们内心看重的东西不一样，也就是人们说的价值观，你可以理解为什么是对你最重要的，有人看重钱，有人看重名，有人更喜欢内心的安静。因为价值观不一样，你们对同一件事情的思考角度也会不一样。

上面说到的内心需求，人生经历，价值观等等是我们最深一层的动力，它从决定了我们的思维，认知和能力，也从根本上决定了我们的行为。

这三个层次的内容是我们人类会产生各种行为的动力来源，从最深层到最表层。

如果你看懂了上面三个层次的关系和逻辑，我们就可以再来梳理一下促使人们发生行为的三个层次动力：

第1层是表面的行为和执行

第2层是决定行为的认知，思维和能力等

第3层是决定认知思维能力的心理，经历等等

如果看懂了这三个层次的关系，我们再来看投资。

我们最能明显体会或感受到的是你的操作，比如前几天有同学在文章里写前几天因为无脑操作做合约爆仓了，发誓永远不再做，可是隔了两天忍不住又去做了，而且操作之前没有仔细做过计划，结果再一次爆仓。而另一个同学小天则在操作之前做了计划，还把他操作过程的细节做了记录，结果出来之后还写了反思和下一次的改进方法。

同样是对合约的操作，两个人的行为是不一样的，一个有计划和策略，一个则是受情绪支配随意操作。我们看到的是他们两人在投资策略和操作上的不同，也就是三个层次中的行为和执行层。

在投资领域就是我们的投资策略，投资计划以及实操这个层面的内容。

而这些计划策略或者操作不是凭空来的，是你大脑思考之后做出来的，同时受到各方面能力和你对这件事的认知程度的影响和限制。小天和另一位同学不同的操作策略和动作都是因为能力不同，思考方式不同造成的。同样的道理，投资的策略，行为和操作也是受思维的高度，认知的范围，以及能力大小决定的。

这是投资上的第二层：思维，认知和能力层

有趣的是，你的思维也不是凭空来的，你的能力也不可能生下来就跟现在一样。为什么你喜欢合约操作，我可能就碰都不想碰。因为我们对风险的偏好不一样，可能我内心对不确定的事就极端厌恶，而你则未必。

再如我把EOS从10几块拿到150，又拿回20几块，一直像宝贝一样屯着没动，而有的小伙伴10几块买过来，在30几块就落袋为安。这很可能是因为我内心骨子里还是更偏向于这个项目在未来能够带来比较大的价值，而那位同学则更偏向于赚到眼前的钱，我们内心对价值的标准是不一样的，也就是说怎么做更符合你内心的感觉，让你感觉舒服。这种内心的需求会决定你的思考。除了内心的需求，你的人生经历，环境，来自他人的影响等等也会对你的思考方式，能力和认知等形成影响。

这才是驱使我们做出投资思考和行为的最深层因素：来自心理层面的动力，它由受潜意识，人生经历，习惯，偏好等等的影响。

投资只是我们人生活动中的一个部分而已，它也不可能逃脱人类自身的运行机制。

投资行为和策略由我们的思维，认知和能力决定，而更深层的决定因素则是我们的心理状况和人生经历。

写这篇文章的目的，是让我们在做投资活动的时候能够清醒地意识到，自己那些各种稀奇古怪的投资行为背后的开关在哪里，我们的行为到底是受哪些因素控制和决定，当我们操作失误亏钱之后，应该从哪里入手去找原因，以后应该从哪里入手去调整和改进自己。

投资体系要表达的也是我们人类行为产生的一个机制，好的投资体系无非是为了适应这个机制而在不同层面设计的对策。

再根据今天的拆解进一步来梳理孟岩老师的投资体系三个层次，现在的你能看懂了吗？

1.心理和人生经历：指的是你内心需求，成长经历，以及对投资的目标，知识，经验，习惯，偏好等

2.对投资的认知，思维，能力：你对市场的看法，思维高度，能力大小，以及信念程度

3.投资模型和框架：你的投资计划，投资策略（如何进场，如何退出，纠错策略），比如买什么，什么时候买，买入价格，如何买，买入的比例，何时卖等等

都说投资是一场修行，修的是什么呢？

不就是弄懂你的内心需求，再根据内心状况来设计策略，避免因为内心不稳定带来的情绪影响行为和操作吗？

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编译者/作者：币圈小雪

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