伊朗出现裂缝

美国当局依靠有限的经验和资源来监视潜在的数字资产非法使用，因此美国当局将制裁监视任务委托给加密货币交易所和行业参与者。但是，目前的做法弊大于利吗？

谁将观看监视列表？

在美国财政部内，外国资产控制办公室（OFAC）负责制裁该国认为对国家安全构成威胁的个人和实体。

本月初，外国资产管理处增加了两名中国公民，他们被指控为朝鲜声名狼藉的拉撒路集团洗钱。值得注意的是，OFAC的指定包括针对这些人的加密地址，这是OFAC于2018年底首次采用的一种措施，同时针对两名伊朗人进行制裁。

关于新批准的目标，领先的区块链交易追踪器Chainalysis政策负责人杰西·斯皮罗（Jesse Spiro）告诉Cointelegraph：

“这项行动尤其引人注目，因为它是针对那些曾帮助先前受制裁的实体拉撒路（Lazarus）通过复杂的洗钱程序转移被盗资金的人而提出的。这表明财政部不仅在使用先进的区块链调查技术，而且还在对以任何方式促进非法活动的人采取行动。”

适应新技术，但进展缓慢

毫无疑问，OFAC警惕加密货币在美国制裁下的国家中的作用。在朝鲜多产的交换黑客计划，委内瑞拉（毫无疑问地陷入困境）与石油挂钩的Petro以及伊朗总统呼吁建立美国无法触摸的加密货币之间，许多美国当局仍然对整个行业持怀疑态度。

尽管定期指定了特定的加密货币钱包，但OFAC限制了它们与加密货币以及美国政府其他部门的直接接触。当局对传统金融系统比较满意，因此很难适应这种新的生态系统。

金融诚信网络副总裁，民主政治防御基金会高级主管埃里克·洛伯（Eric Lorber）确认，当局在这一新领域一直在努力。

洛伯告诉Cointelegraph：“过去几年来，美国政府一直对此高度关注。从某种意义上说，美国政府对正在发生的事情有一般的认识。”

杰西·斯皮罗（Jesse Spiro）同意相关金融监管机构正在努力：

“我们还知道，财政部-FinCEN，OFAC甚至TFFC（恐怖主义融资和金融犯罪）政策办公室-正在积极加强他们在加密货币方面的工作，并确定并确定滥用生态系统的潜在不良行为者。”

前中央情报局反恐分析师，许多关注国家安全的智囊团现任研究员亚亚·范努西（Yaya Fanusie）印象深刻。关于监管加密流利性的提高，Fanusie告诉Cointelegraph，“这是一个缓慢的过程 […] 加快速度可能存在问题。”

事实证明，这是加密技术的一部分，而加密技术作为一个行业，迅速适应了这一问题，因此难以解决。 Policy 4.0的首席执行官Tanvi Ratner评论了OFAC的加密资源：

“他们装备精良。掩盖交易中的创新速度只能击败它。”

OFAC依赖加密货币交易所和行业参与者来追踪其客户

OFAC的既定做法要求在美国运营的金融机构充当寻找违反制裁行为的前线。 OFAC主动跟踪交易本身的资源有限。

雅亚·范努西（Yaya Fanusie）解释说：“也许我可以消除一个神话。政府只需要专注于进出的事情，这不算什么。” “你必须依靠别人，你必须依靠交流举报的事情，你必须依靠调查记者。”

监管机构在期望反洗钱（AML）和打击加密货币领域的企业资助恐怖主义（CFT）计划方面表现出惊人的团结。这种措施已经为传统的金融机构所熟悉，但是它们涉及的机制并不总是适合于加密。加密论点的很大一部分是交易速度，传统金融之外的人们的可及性以及容易过境-这些特征与制裁等传统控制背道而驰。

民主捍卫基金会研究主任戴维·阿德斯尼克（David Adesnik）谈到OFAC依靠现有法律实施加密制裁时说：“我不确定法规是否已经适应。财政部正在尝试使用账簿上已经存在的东西。”

加密货币交易所Bittrex的合规主管John Roth同意：

“ OFAC的加密方法与法定货币几乎相同。 OFAC会指定，但他们希望交易所制定适当的计划，以防止与被禁止人员/国家进行交易。 […] 与传统银行的确没有太大区别。”

尽管对OFAC的开放性持乐观态度，但罗斯确实同意加密具有其症结所在：“我认为要求很明确。挑战在于如何使这些要求适应加密货币的独特性质。”

考虑到Bittrex与OFAC的合作历史，罗斯的评论特别有用。在11月获得OFAC许可之前，Bittrex一直冻结伊朗帐户长达两年之久。与美国财政部专门指定的国民名单不同，OFAC和Bitttrex如何解决该纠纷的细节尚未公开。

在与该主题的专家交谈中，像Chainalysis和Elliptic这样的区块链分析公司的名字经常出现。特别是Chainalysis的重要性日益提高，它与政府官员合作，调查可疑交易的区块链。该公司与美国国税局（IRS），禁毒署以及移民与海关执法局签订了长期合同。截至3月9日，Chainalysis在最近几个月与FBI的合同净额超过110万美元。

尽管政府机构可能是该技术的新手，但即使是加密中心公司也必须寻求Chainalysis等公司的帮助来应对监管义务。罗斯指出：

“所有美国交易所都使用相同的服务（Chainalysis和Elliptic），这些服务会搜索区块链以寻找与此类客户的链接，并具有其他内部控制措施。”

更高的合规性要求正迅速将加密货币交易所和该领域的其他公司送往政府认可的区块链分析公司。 Chainalysis的一位代表在Cointelegraph的合规性担忧中解释了该公司的成功：

“在过去两年中，我们的客户数量增加了290％，新的加密货币交易所客户将法规遵从性作为采用我们技术的首要原因。”

当前方法的问题：我们更安全还是只是将加密操作推到国外？

与所有类型的安全问题一样，如果预防措施起作用，它们似乎会反应过度。但是，这些保障措施实际上可能在惩罚意图良好的实体，而未能应对最具威胁性的技术挑战。

Cointelegraph此前曾报道过美国制裁打击伊朗采矿业的问题，这一举措最终似乎超出了财政部的技术范围，尽管这可能给伊朗矿工带来不便。

另一个挥之不去的技术问题是诸如Monero（XMR）和Dash（DASH）之类的隐私硬币。在主题上，法努西观察到，“我认为还没有人破解它。”

区块链分析公司尚未提出可以持续跟踪隐私硬币交易的软件。一家这样的公司的首席执行官Ciphertrace预测，以与银行业相同的方式对待加密融资将使用户使用隐私令牌，而OFAC对此将一无所知：

“随着我们越来越多地使用这种去匿名化，并且它变得更像银行业，我认为意想不到的结果将是，人们将齐心协力使用这些增强隐私的硬币。”

安全辩论的另一面是它对业务的影响。毫无疑问，越来越多的法规和期望给交易所造成了损失。在美国国税局上周举行的一次活动中，来自Coinbase和Kraken的代表坚持认为，监管机构的过度审查正在触底。

遵守OFAC的期望对于任何试图在美国运营的加密货币交易所都是至关重要的，并且需要额外的法律团队和外部合同。正如约翰·罗斯所说：

“合规的加密货币交易所绝对需要专门的合规部门，以及必要的各种第三方工具，以确保他们不会与不良行为者开展业务。这是在美国经商的准入价格，大多数加密货币公司都知道这一点。如果您不这样做，我认为风险很大。”

尽管跟踪OFAC的要求（不断变化且在公共场合并不总是很清楚）所需的费用可能是大型交易所的简单烦恼，但对于新手来说却是站不住脚的费用。结果是很简单的：企业退出。

币安去年以离开美国闻名，成立了币安美国公司以在美国境内提供更多受限制的服务。最近，在发生数据泄露后，加密货币交易所Digitex拒绝了所有KYC要求。 Digitex首席执行官亚当·托德（Adam Todd）在宣布这一更改的视频中，明确呼吁美国当局以获取此类信息为代价，但要以牺牲消费者数据保护为代价。

尽管美国可能是世界上最大的经济体，但将交流赶出该国并不一定能解决问题。使用加密货币的不良行为者具有完全的适应能力，可以操纵监管套利以最少监管的形式汇入资金。最容易受到OFAC更激进期望的当事方是试图合法运作的交易所。

这些措施除了在短期内损害主要交易所和公司外，还明显限制了美国获得加密服务的机会。从长远来看，过度的制裁甚至可以鼓励对美国友好的国家在美国根本不参与的经济体系中运作，这限制了经济增长和未来制裁的有效性。

美国的过度扩张疏远了全球经济体系

美国面临的风险超出了加密技术。一月份，《经济学人》发表了一篇警告，称积极的制裁和经济战可能会推动国际市场放弃美元。

回到Bittrex冻结伊朗账户的例子，担心激怒OFAC的想法促使Bittrex停止访问OFAC本身没有合法追索权的伊朗账户。埃里克·洛伯（Eric Lorber）表示：“可以说，参与这些交易的伊朗人只是德黑兰的妈妈和流行小贩。美国政府实际上没有合法权力来封锁其资产。”

用交流来逃避法律约束并不是赢得伊朗公民突然失去其生命储蓄的主要部分的方法，也不能很好地反映美国资本主义的崇高理想。

洛伯继续解释OFAC在国外司法管辖区，甚至与美国结盟的司法管辖区发挥影响力的能力受到限制。洛伯说：“如果您是一家欧洲公司，并且有一家伊朗SDN向您的欧洲金融机构汇款，那么欧洲金融机构可能没有阻止这些资金的合法授权。”

坦维·拉特纳（Tanvi Ratna）最近为外交政策撰写了一篇题为《伊朗有比特币战略击败特朗普》的文章，阐述了美国在争取国际支持以继续制裁方面面临的问题：

“美国单方面改变立场，其他国家则不一定愿意与时俱进。您不能单方面实施制裁。 […] 也不是每个人都对伊朗不感兴趣或威胁。看看欧洲人，中国人，印度人对伊朗的态度。”

加密货币在制裁计划中的作用

在OFAC制裁的广泛手段中，加密货币只是一个小参与者。但是，它的活力和一些基本优点，包括对国家边界的速度和冷漠，都是值得注意的。加密货币也对美国为了其政治利益而使用的金融系统构成了明显的挑战，例如用于国际支付的SWIFT。

未来几年对于不仅建立美国财政部与加密货币的关系至关重要，而且对于建立适应不断变化的金融系统的能力至关重要。用这些术语来说，OFAC对加密的反应将成为衡量其优先级和创新舒适度的重要晴雨表。

Cointelegraph已多次与OFAC取得联系，但办公室从未对此作出回应。如果有评论，本文将进行更新。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/us-sanctions-strategy-and-crypto-the-cracks-are-showing-in-iran

原文作者：Cointelegraph By Kollen Post

编译者/作者：wanbizu AI

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