金融市场将正式开放，对BTC是利好？

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2020年4月1日起，中国金融市场就正式开放了。也就是国外的券商、保险、期货公司这些金融机构，以及信用评级机构，都可以来中国开全资公司了，允许外国公司进来跟国内公司一起竞争。

看起来国内的金融市场更加开放了，会不会以后对BTC的态度变好，有利于BTC的发展呢？还要先清楚开放后的局面是怎样的。

我们这次放开的是金融市场，不是资本市场。

现在国外资本进来投资，美元换成人民币可以，但是以后要把人民币换成美元跑掉，就不是一件容易的事情。

这不是因为我们保守固执，而是美国有利用美元霸权割韭菜的传统，有很多国家的前车之鉴。

包括日本、南亚、拉美地区的金融危机，都是因为美元可以毫无阻拦的进出，美元进入的时候吹起无比巨大的金融泡沫，最后美元抽走的时候留下一地鸡毛。

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美国兜售市场经济的一个重要原因就是，让各国放弃资本和金融管制，让美国资本可以自由进出一个国家。以97年泰国金融危机的简化模型举例，来说明美元割韭菜的流程。

第1步：美联储降息，向新兴市场投入大量美元

美联储开始降息，利率降低非常低，由于获得美元的成本非常低，美国人从银行大量的贷款，然后拿着美元到泰国投资。大量的美元进入泰国，泰国的外汇储备一下子多了起来，拥有足够的美元到国际上购买石油，经济飞速发展。 泰国新建了很多的工厂，出口大增。

第2步：美联储加息，从新兴市场抽回美元

美国开始加息，假设将利息提高到5%，那些之前从美国银行贷款到泰国投资的企业，就要卖掉泰国的资产还美国银行的钱了。因为他们在泰国的一年的投资利润可能还达不到5%。最主要的还是当大家都从市场回撤资金的时候，投资风险就增大了，最保险的做法是跟着撤资。

因为美国人短时间的撤资，泰国的外汇储备，都还不够购买扩大生产后所需的石油。泰国的企业为了不让自己的企业停产倒闭，纷纷把手中的泰铢换成美元，来从国际上购买石油。这样泰铢兑美元的汇率必然会暴跌。

第3步：做空新兴市场货币，加速崩溃

由于泰铢贬值，生产成本暴涨，很多泰国的企业会倒闭。这还不是最糟糕的时候，因为本国货币的暴跌，泰国的老百姓也会去挤兑换成美元。而美国资本早就在做空泰铢了。

泰国政府只剩下一招，老百姓换美元不是为了保值吗？那我就提高本国的存款利率。比如2018年的时候，土耳其出现经济危机，里拉兑美元大幅贬值，老百姓大量挤兑美元，最终土耳其将基准利息提高到惊人的24%。

但是国内的加息也是饮鸩止渴。你利率这么高，国内投资都会收缩，把钱存起来就行了，谁还会去投资扩大生产。原先那些从银行贷款的企业，一下要偿还高额的利息，根本无力承担，又会倒闭一大片。那些低利润的农业只能贱卖自己的资产。

第4步：趁你病要你命，抄底民生企业

最后经济危机扩散到各行各业，泰国的工厂倒闭了、农业破产了、银行崩溃了。

这时候美国又出现了，首先以极低的价格收购破产国的银行系统。比如98年东南亚经济危机后，美国资本大量参股韩国银行。韩国四大行中的国民银行、新韩银行的外资持股比例均超过了51%。然后，美资企业开始收购破产国的矿产、石油、航空、电力等民生企业。

第5步：发有毒贷款，逼迫进一步开放

由于泰国央行的美元储备不足，无法控制住局面，需要向国际货币基金组织IMF贷款。要拿到IMF的贷款是不容易的，需要美国的同意，美国具有否决权。IMF只有等到美国抄底差不多了，泰国经济也几乎快崩了才会出手。

泰国为了从IMF获得172亿美元的紧急救援贷款，接受了IMF提出的苛刻条件：国营企业私有化、破产法、修改外商投资法等，泰国百姓把这些文件称为“卖国契约”。

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2008年，美国向拉美地区定向输入美元，促进了拉美地区经济的飞速发展。2015年美国开始加息，外资不断从拉美撤离，拉美三大国委内瑞拉、巴西、阿根廷相继出现经济危机。

2018年的时候阿根廷已经快撑不住了。自从2015年12月美联储第一次加息，阿根廷比索兑美元已经贬值500%以上，股市和债市也同步暴跌。

要是放以前，这就是美国开始动手的时机了。但实际上从2008年以后，美国就比较难割干净韭菜。因为中国提前进行援助了。

过去十几年，先后有俄罗斯、巴西、委内瑞拉、土耳其、阿根廷、伊朗等国家陷入严重的经济危机中。其中除了委内瑞拉经济崩溃，阿根廷求助IMF（大概率被割韭菜结局），其他国家或多或少有中国的帮助。比如巴西宁愿让中国的企业参股自己的石油、电力、银行、航空，也不愿意让美国的企业加入。

既然这么危险，那我们为什么还要在贸易谈判中承诺全面开放金融市场，是被迫无奈吗？其实更大的因素是我们现在开放的条件成熟了。开放金融，也能很大提升我们自己的金融服务水平，让国内企业参与更充分的竞争。

对于被割风险，还是可控的。外资可以方便地进来，但不能随意地出去。因为有外汇管制，人民币没有自由兑换。

国内一直打击地下钱庄，没有停过。2017年还禁止了比特币在境内的交易。明天4月1日国内全面开放金融市场，由于比特币可以跨境流通，对于比特币的态度，没有放松的理由。

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编译者/作者：拜占庭骑兵

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