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【投资论道】富可敌国的金融财团——摩根财团：华尔街的“拿破仑”

2020-04-03 IPFS星际特工来源：火星财经

本文部分内容摘自凌发明先生著作《从零开始读懂金融学》

世界有名的“摩根大通”，是美国有名的金融财团，甚至也是影响世界金融一个大财团，而且距今已经有百年历史。现在人们熟悉的美国纽约是世界金融中心，而华尔街则是纽约的金融界的晴雨表，也是美国经济繁荣的象征。但在百年风云变幻中，摩根财团的地位无人能撼动，而这一切归功创始人约翰·皮尔庞特·摩根，他才是华尔街真正的大佬。

摩根财团（Morgan Financial Group ）形成于19世纪末20世纪初，是统治美国经济的垄断资本财团。凌发明先生在《从零开始读懂金融学》一书中提到，与罗斯柴尔德家族的由盛而衰相比，有华尔街”拿破仑”之称的摩根财团（ Morgan Financial Group）至今仍是美国十大财团之一。

1861年，24岁的美国人皮尔庞特·摩根在纽约成立了以自己名名字命名的J.P.摩根公司，主要从事私人银行业务。最开始，皮尔庞特的公司主要为其父亲朱尼厄斯·摩根在伦敦开办的J.S.摩根公司代理美国业务

1871年，皮尔庞特与人合伙创办德雷克塞尔——摩根公司，从事投资与信贷等银行业务。1894年合伙人逝世，由其独资经营，1895年改名为J.P.摩根公司，并以该公司为大本营，向金融及钢铁、铁路、公用事业等行业扩张势力。经过父子两代人的积累，渐渐发展成了一个横跨大西洋的金融帝国。

朱尼厄斯去世后，皮尔庞特派儿子杰克·摩根接管J.S.摩根公司，伦教公司的很多资金都来自皮尔庞特。19世纪末20世纪初，世界金融中心逐渐由伦敦转移到纽约，J.P.摩根公司所在的华尔街23号就成了这个金融帝国的中心，并开始形成垄断财团。

1912年，摩根财团控制了13家金融机构，资产总额合计30.4亿美元，其中以摩根公司实力为最雄厚，称雄于美国金融界，华尔街的金融老板称摩根公司为“银行家的银行家”。第一次世界大战中，摩根财团大发横财，战后以其雄厚的金融资本，渗入国民经济各个部门；20世纪30年代，摩根财团所控制的大银行、大企业的资产总额占当时美国八大财团的50%以上。

由于财团之间的竞争不断加剧，其他财团又无一不以摩根财团为进攻的主要目标，因而其实力地位相对下降，曾一度被洛克菲勒财团超过。为挽回颓势，摩根财团采取了多种措施，在金融方面，利用雄厚的金融基础扩展实力；在工业方面，积极开拓计算机、电器、电力设备等技术工业；在军火工业方面，摩根财团控制的通用电气公司、通用动力公司和格鲁曼飞机公司，名列美国国防部最大军火承包商的前茅。20世纪70年代后期，摩根财团重新凌驾于洛克菲勒财团之上。

摩根财团在金融业方面的主要支柱是J.P.摩根。J..P摩根是世界最大跨国银行之一，仅在中国就有10个子公司和许多分支行，还有1000多个通信银行。此外，摩根财团在金融领域还有纽约银行家信托公司、西北银行公司、谨慎人寿保险公司以及纽约人寿保障公司等；在工矿企业方面，摩根财团主要有国际商业机器公司、通用电气公司、国际电话电报公司、美国钢铁公司以及通用汽车公司等；在公用事业方面则有美国电话电报公司和南方公司。

20世纪初，穆迪投资评估体系的创始人约翰·穆迪说：“华尔街7个人现在控制了美国大部分基础工业和资源，其中3人都属于摩根集团，他们所构成的资本核心枢纽控制着美国。

在中国的经济改革进程里，有两家叫“摩根”的美国银行一直在深度参与。它们协助中国大型国企海外上市融资，广泛投资中国民营企业，进军庞大的中国不良资产市场…神秘的身影不时闪现在媒体报端。它们就是著名的“大摩”。（摩根土丹利）和“小摩”（摩根大通），都与昔日金融帝国J.P.摩根有着深厚的渊源。

1933年6月，罗斯福总统签署格拉斯——斯蒂格尔法案，将商业银行与投资银行分立。J.P.摩根公司选择了保留商业银行业务，而将投资银行业务分出去成立了摩根士丹利。到了20世纪80年代，JP摩根公司重返投资银行领域，这意味着可能与摩根士丹利形成竞争关系。2000年，J.P.摩根与大通曼哈顿公司合并形成了摩根大通公司，其投资银行业务仍沿用“J.P.摩根”这个品牌，从而形成了一个市值3000亿美元并管理着7000多亿美元资产的全球性金融机构。

摩根之所以能创造这一大财团，因为他还有一个外号无人能比，他被称为“世界债主”。如此大的称呼，不是一般人能得到的，那么摩根为何被称为“世界债主”呢？让我们通过史料来了解一下摩根的“发家史”，或许能从中得到一些思考。

1、第一桶金

没有人天生就成功，天上也不会掉馅饼，在美国那种弱肉强食的社会中杀出来，的确需要头脑与运气。1837年，摩根出生于美国康涅狄格州一个商人家庭。他父亲是一个富有的商人，而且善于经营。摩根从小就受到家族的影响，在经商方面有着过人的天赋，特别是在投机方面，具有无人能比的判断能力，正是靠他的投机能力，摩根一步步发展起来。

摩根大学毕业后，他到美国的新奥尔良旅游，他在新奥尔良发现了咖啡商机，于是他投资咖啡业，迅速赚取了人生的“第一桶金”。

摩根的父亲对儿子能力很惊讶，他没有想到儿子投资能力如此超凡，他立即做出一个决定：为摩根在华尔街开一家商行。正是从这家商行开始，摩根开始了自己传奇的投机生涯。

2、第二桶金

摩根靠第一桶金赚了钱，并在父亲的资助下开了商行，他的眼界放开了。当时摩根开商行时，正赶上美国南北战争。有一天一位华尔街投资经济的儿子与摩根闲聊，突然引起了摩根极大兴趣，他立刻意识到，大量买进黄金，然后把黄金汇到伦敦去，必然引起金价暴涨。

当摩根无意说出这个想法时，这位投资经济的儿子对摩根很佩服，两人对此事进行了策划：他们按计划先秘密买了五百万美元的黄金，然后把一半黄金汇到伦敦，再留下一半。随后，摩根等人故意把往伦敦汇黄金的事泄露出去。由于美国内战正赶上北方军队战败，人们认为金价必涨，然后他们再抛售手里的另一半黄金。

没想到，美国的局势正是按照两人的计划走的。黄金价格快速上涨，不仅美国涨，伦敦的也涨，摩根与朋友发了一笔巨财。当时的《纽约时报》还对金价突然暴涨进行了报道，他们得出结论，黄金价格上涨军队军需品、粮食及棉花等都没有关系，而与一名青年投机家摩根有关。

从此摩根不仅挣了人生第二桶金，而且扬名全球，奠定事业资本。后来摩根又瞄准了美国的铁路业。因为美国铁路发展很快，他迅速投资与美国的几家大运营商对铁路进行了重新规划，到了二十世纪初，摩根资产已经占据美国2/3的铁路。

石油大王洛克菲勒曾对铁路进行过投资，但没有成功，没想到摩根成功了。摩根成功的秘诀在哪？他能调动掌控的资金高达百倍，可见没有精准的预测，这些钱没人敢投。

3、投资英国

摩根之所被称为“世界债主”要与其最有名的事件有关，该事件就是投资英国。当然这次投资也是英国向其求助，摩根给予援助，但摩根并不是随意援助的，没有利益他不可能投资。

当时英国殖民地布尔接连爆发反抗英国殖民的起义，因为布尔是世界黄金钻石生产基地，也是英国重要财源，英国当然不会放过此地。

英国以为派军队镇压就会结束，但没想到英军进入后却没能速战速决，被拖入了长期消耗战。而且德国也虎视眈眈，要打造一支海上舰队对英国，英国当然不会把“海上霸主”地位让出，于是又与德国展开了军备竞赛。

无论战争还是研发武器装备，需要政府有更多的钱。英国却突然遇到了财政困难，到了两难境地，如果退却就会失去更多的利益，无奈英国只得求助于摩根。

摩根居然没推辞，而且答应了英国的求助，摩根先从英国公债入手，买了总计1500万美元的公债。此后他追加购买，最后认购了1.8亿美元的英国公债。后来这些公债给摩根带了无穷的利益。

4、帮助美国

摩根不仅帮英国也帮自己的国家。1895年和1907年，美国经济限入困境，出现了货币赤字和依托危机。但美国当时没有中央银行，无法调控储备金，那时美国根本没有抵御风险的能力。

摩根此时出手了，他联合金融界数十位大佬，为美国筹措了2500万美元的巨额贷款，帮助美国度过难关。当然他不是白帮，摩根也成为美国的“债主”。

美国的经济两次被摩根援救，摩根因此又被称为“华尔街的拿破仑”。摩根还控制着几十种行业，美国钢铁公司就是摩根创造的，据说美国钢铁公司原始资本是美国政府一年开销的四倍。

如此大的金主，而且能左右国家经济，摩根足以称得当时的“世界债主”。现在垄断时代已经过去，但像摩根这样大的财团也依然影响世界。

正如权力和财富的亲密一样，政治和经济从来都是一对孪生兄弟。美国摩根财团靠战争和政治参与起家。但是二战后，美国国内的政治气候和国际形势都有所变化，同时也出现了潜在的竞争对手。但摩根财团没有能够利用新形势谋求新发展，因而开始衰败，相对而言还是今不如昔了。

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