COVID-19强调自动化是合规性的关键

COVID-19大流行以不同的方式影响了行业。对于某些人而言，该病毒具有令人难以置信的破坏力，而对于经纪人和交易提供商而言，相关的波动性促进了运营。但是，全球危机如何影响regtech和法规遵从公司的运营？

顾名思义，regtech公司提供的技术可帮助公司管理其监管流程以履行其义务。随着COVID-19的出现，经纪人难以掌握最新的环境。

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正如《金融巨头》报道的那样，诸如金融行为监管局（FCA）等监管机构通过放宽最佳执行报告要求和延长财务报告截止日期，放宽了对金融公司的监管规定。

自动化是关键

考虑到这一点，很自然地认为，在这样的时代，现在比以往任何时候都更需要监管技术和合规公司提供的服务来减轻经纪人的负担。

TRAction联合首席执行官Quinn Perrott

“在这段时间里，具有自动化和成本效益性质的任何服务对于大多数公司而言将具有难以置信的价值，” TRAction Fintech to Finance Magnates的联合首席执行官Quinn Perrott解释说。

“通常，较小的金融公司通常在合规和监管报告方面存在重大的关键人员风险。他们能够外包和自动化的工作越多，由于关键职员生病或裁员而违反法规的可能性就越小。”

Cappitech首席执行官Ronen Kertis
资料来源：LinkedIn

Cappitech首席执行官Ronen Kertis对此表示赞同。他说：“在这样的情况下，自动化非常重要，在这种情况下，当员工远程工作，处理工作/家庭平衡以及总体爆发恐惧时，手动流程难以跟上。此外，具有控制面板等控制功能可轻松查看报告中断，可帮助企业确定问题的时间和地点。”

muinmos创始人兼首席执行官RemondaKirketerp-M?ller

Muinmos创始人兼首席执行官Remonda Kirketerp-Moller表示，在家办公暴露了企业的弱点：“在Muinmos，我们看到mPASS法规遵从引擎的需求激增，因为金融机构的法规遵从团队（如大多数办公室）基于COVID-19的员工被迫以与通常不同的方式工作。

“他们不再在同一办公室设有团队，而不得不相当快地适应在家工作的现实，放弃了长期以来珍惜的基于纸张的例程和参考资料。这种情况凸显了对增强的在线系统的需求，并引起了对基于安全的云技术（例如mPASS）的需求。我们的顾问现在也在家中办公，他们一直面临着来自全球金融机构的在职团队的强烈需求，以便他们的合规工作能够持续进行而不会中断。”

COVID-19是否导致对regtech的需求增加？

在过去的几年中，对监管技术和更高合规性的需求一直在上升，不仅在欧洲，而且在世界范围内，监管也在收紧。自动化对于帮助公司度过难关至关重要，因此COVID-19是否导致对监管技术和合规性帮助的需求增加？根据Kertis的回答，是和否。

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“一方面，由于许多公司无法对新产品做出决策，现在销售生命周期自然会更长。另一方面，许多公司发现在家中或减少人员时其当前流程存在很大的局限性。这引发了有关市场上可用技术的讨论。”

Kirketerp-Moller表示，随着市场参与者越来越意识到regtech的好处，即对自动上载，减轻因违反监管规定而罚款的风险以及提供“安全网”的需求，对监管技术的需求已经在上升用于合规功能。仅COVID-19加速了此过程。

TRAction的Perrott还表示，当前的环境导致需求增加，因为其客户数量的增加导致了许多新的咨询以及新的客户。

他说：“由于大多数人现在都在家工作，因此他们能够节省通勤时间，并将其投资于解决后备的项目，例如改善贸易报告流程。”

大流行的挑战

“大流行加剧了Muinmos扩展我们的全球服务的需求，并拥有覆盖更多司法管辖区的增强数据库。这将使我们能够为日益面临国际客户不断增长的境况的金融机构提供额外的支持，并在不同司法管辖区遵守不同规则的差异化金融产品。” Kirketerp-Moller说。

但是，尽管冠状病毒可能带来了新的机遇，但它也带来了自己的挑战。正如Perrott所强调的那样，这种大流行带来了一些障碍。

“随着2月下旬以及整个2020年3月的动荡，贸易量实际上已经增加了很多。我们伦敦和悉尼的办公室已经转移到“在家办公”模式，到目前为止，这种模式是无缝的。一些全球截止日期已经推迟，包括SFTR上线日期和RTS27报告发布日期。看起来EMIR改装和SI计算日期也将被推迟。” Perrott概述。

COVID-19的持久影响

COVID-19在促进交易的同时，也突显了许多行业的弱点。考虑到这一点，我们是否有可能看到旨在更好地解决这些弱点的法规变化？

根据Kertis的说法，我们可能会看到的最直接的法规变更将围绕业务连续性计划（BCP）和公司需要制定的标准。他说：“ Covid-19揭示了很多有关如何在现实生活中实施BCP的信息。”

但是，佩罗特（Perrott）相信，政府可能会对那些因许多国家实施的封锁而受到负面影响的企业采取更为赞赏的态度。

他强调说：“但是，在澳大利亚，认为ASIC将采用宽松的方法来遵守法规是天真的想法。” “例如，我们注意到，最近AMP因不遵守其OTC衍生品交易报告义务而被ASIC罚款。 ASIC专员Cathie Armor表示：“向AMP Life和AMP Capital发出的侵权通知是向报告实体发出的信息，以确保其遵守ASIC规则下的报告和监控义务。”合规性很重要，经济不景气不应成为借口任何违规行为。”

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原文链接：https://www.financemagnates.com/analysis-retail-fx/covid-19-highlights-automation-is-key-for-regulatory-compliance/

原文作者：Celeste Skinner

编译者/作者：wanbizu AI

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