2020年加密货币交易所的国际监管里程碑

不同管辖区的加密货币法律之间缺乏统一性，这使得寻求扩大到新市场的加密货币交易所变得困难。虽然一些国家正在拥抱和促进创新，但其他国家对比特币（BTC）和其他加密货币则更具敌意。包括美国在内的许多司法管辖区缺乏监管确定性，这进一步加剧了这一困难。以下是2020年迄今最重要的四个国际监管里程碑。

欧盟的AML规则现在适用于加密货币交易

欧盟的反洗钱和打击资助恐怖主义规则现在适用于钱包和交易所等加密保管人。 1月10日，欧盟的第5条反洗钱指令（即5AMLD）生效。 5AMLD广义上将加密货币定义为：“数字表示的价值，不是由中央银行或公共机构发行或担保的，不一定附于法定货币，不具有货币或金钱的法律地位，但被接受”由自然人或法人作为交换手段，可以通过电子方式进行转移，存储和交易。”加密货币托管人被列为5AMLD中的“义务实体”，并且面临与其他金融机构相同的监管要求。

根据5AMLD，加密货币交易所必须制定和实施“了解您的客户”程序，持续监控交易并提交可疑活动报告。此外，欧盟的金融情报部门，例如德国的联邦金融监管局或意大利的经济和财政部，被要求收集有关加密货币拥有者的识别信息。这引起了业界的关注，即加密的隐私和匿名性核心原则将受到破坏。新的监管结构已经掀起波澜，迫使一些公司（如Bottle Pay）关闭，而其他公司（如Deribit）则因合规和隐私问题而退出了欧盟。

加拿大证券管理人向加密货币交易所发布指南

1月，加拿大证券管理人向加密货币交易所发布了指南，以帮助他们确定交易是否受加拿大证券法的约束。该指南是CSA在2019年3月发布的咨询文件的后续内容，该文件指出，如果交易所交易的加密资产是证券或衍生品，则交易所必须遵守证券法。该指南提到一些加密货币交易所的立场是，它们所交易的加密资产不是证券或衍生品，因此不受加拿大证券法的约束。

CSA在1月份的指南中指出，无论在交易所交易的加密资产是证券还是衍生产品，除非该交易所向用户“立即交付加密资产”，否则该交易所仍将受加拿大证券法的约束。当交易所“仅向其用户提供合同权利或对基础加密资产的要求”时，它应遵守加拿大的证券法。

CSA的指南将加密货币交易所置于困境中，因为许多用户在同一交易所购买和存储加密货币，并且从未将其加密货币转移到异地钱包。无论标的资产是证券还是衍生产品，这种普遍做法都可能导致交易所受加拿大证券法的约束。

印度最高法院推翻印度储备银行的“加密禁令”

2018年4月，印度中央银行（印度央行）禁止该国所有受监管的金融机构与加密货币交易所进行交易。该禁令是值得注意的，因为当时的研究表明，几乎所有比特币交易的10％发生在印度。 3月初，印度最高法院推翻了印度储备银行的禁令，此前该禁令遭到代表数家加密货币交易所的印度互联网和移动协会的挑战。

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最高法院裁定，印度储备银行的加密禁令违反了《印度宪法》第19（1）（g）条，该条保障了“从事任何职业或从事任何职业，贸易或业务”的权利。具体而言，法院指出，通过“合理限制”禁止贸易或业务是可以接受的，但“完全禁止” […] 违反法律第19（1）（g）条的行为。法院在作出裁决时指出，“世界上许多发达和发展中经济体 […] 已经扫描了加密货币，但没有发现任何有害的东西，甚至印度政府提出禁止加密货币立法的尝试，都还没有达到合乎逻辑的目的。”

法院的裁决部分基于以下事实：印度央行对立法机关没有宣布为非法的活动进行了广泛的管制，从而超越了权力。

尽管该决定对印度的加密行业来说是利好消息，但政府仍然有可能颁布敌对立法。

韩国通过加密货币法律

3月初，韩国颁布了修订《报告和使用特定金融交易信息法》的法律，该法律允许其金融情报部门将AML和CFT规则应用于加密货币交易所。根据该法案，要求加密交易所与银行合作进行客户存款和取款，这将允许交易所收集客户的识别信息，例如真实姓名和社会安全号码。与上面的5AMLD讨论类似，监管机构认为此信息的收集对于跟踪潜在的非法活动至关重要。

随着各国对其有效性，价值和可靠性的巨大分歧，不同司法管辖区的加密货币法的二分法将继续下去。

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安德鲁·芒特是Bressler，Amery＆Ross律师事务所金融机构业务的合伙人。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/international-regulatory-milestones-for-crypto-exchanges-in-2020

原文作者：Cointelegraph By Andrew Mount

编译者/作者：wanbizu AI

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