COVID-19如何改变加密欺诈格局？

冠状病毒对加密货币市场的最“明显”影响无疑是加密价格的主要波动，尤其是比特币的波动。

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确实，在几周徘徊在8,000美元至10,5000美元之间的区间后，比特币从大约8,000美元暴跌至近4,000美元，之后又恢复至约6,100美元。自4月1日以来，比特币的价格一直在6,900美元至7,300美元之间浮动。价格的波动导致有关比特币作为“避风港”资产地位的讨论发生了很大变化。

然而，除了价格之外，冠状病毒还给加密货币行业带来了其他一些重要的变化，尽管“可见性”较差。

“在COVID-19期间，骗子正在利用恐惧和不确定性增加。”

这些变化中最紧迫，也是最成问题的变化可能是许多与COVID-19相关的骗局的出现。

确实，在本周早些时候，美国联邦调查局警告说，欺诈者正处于释放与冠状病毒有关的大批加密货币骗局的边缘。

联邦调查局（FBI）的一份声明说：“在COVID-19大流行期间，骗子正在利用越来越多的恐惧和不确定性来窃取您的钱，并通过复杂的加密货币生态系统对其进行洗钱，”并补充说，骗局的目标受害者是“各个年龄段的人，包括老年人。”

该公告还说：“现在许多传统的金融犯罪和洗钱计划都是通过加密货币精心策划的，”特别提到了几种冠状病毒之后预计会越来越流行的骗局，包括“家庭骗局”，“勒索企图”和“投资诈骗”。

加密骗子的“完美风暴”

为什么这些骗局在这个特定时刻如此盛行？从某种意义上说，冠状病毒的爆发给骗子制造了一种“完美风暴”：一种世界范围的恐惧和焦虑感（引起恐慌购买和投资），一波利他主义（鼓舞慈善行为），以及数十亿美元的刺激计划现金（cha-ching）。

的确，“尽管政府正在迅速投入大量资金以减轻新型冠状病毒对健康和经济的影响，但不良行为者正在利用由此带来的缺乏监督和紧迫感，”首席财务分析师约翰·杰弗瑞斯（John Jefferies）说。网络安全公司CipherTrace，在给Finance Magnates的电子邮件中。

CipherTrace首席财务分析师John Jefferies。

因此，“在急于为这些计划提供资金时，不可避免地会出现资金分配不当的情况，从而为腐败和洗钱创造了成熟的环境。”

Jefferies解释说，例如，“一些成熟的黑市供应商已经从出售其传统的非法产品转变为声称可以治愈COVID-19的口罩和药品，例如氯喹。”

“此外，骗子和欺诈者还受益于健康危机带来的恐惧，这些恐惧将不存在的治疗方法（如疫苗和挽救生命的药物）出售给了不知情的消费者。据FTC称，仅在美国，不良行为者就从这种与冠状病毒相关的骗局中赚取了近1300万美元。

其他欺诈者正在利用与电晕有关的利他主义

此外，据称有许多欺诈者冒充慈善组织，据称他们是为受冠状病毒感染的个人和社区募款。例如，Sophos的安全研究员Chester Wisniewski在3月中旬发布了仿冒电子邮件，冒充世界卫生组织（WHO）。

假冒@WHO COVID-19团结应急基金的骗子正在不断发展。 3月16日出现的第一批样品在3月18日的跑步过程中吐出了更多唾液和油。请在此处捐款给真实基金：https://t.co/MfggnADyKF pic.twitter.com/FVwbbSmN4e

-切斯特·维斯涅夫斯基（@chetwisniewski）2020年3月19日

一些骗局还诱使他们的“客户”支付与冠状病毒有关的“不存在的治疗或设备费用”，或投资于生产可用于治疗冠状病毒的医疗设备的公司。

电子邮件说，CoinDesk在本周早些时候发布了这种最后一种骗局的一个例子：“我们的公司是COVID-19安全和治疗产品的主要生产商和全球供应商，”该电子邮件说，邀请读者以折扣价购买这些用品。价格或以25％的销售佣金作为会员。

电子邮件中写道：“我们只是在寻找一个很好的机会来推销我们的产品，同时拯救全世界人民的生命。”

庞氏骗局和其他大型骗局正在以更少的资金筹集资金，但并非出于您可能认为的原因

尽管电晕相关的骗局激增，但该病毒似乎有一线希望（至少在欺诈方面）：本月初发布的区块链分析公司Chainalysis的研究表明，“ Covid-19已经消灭了33％的加密货币骗子收入”（不过，这不是“全部”。）

的确，“数据表明，自3月初以来，加密货币骗局的整体收益比以往任何时候都要低，当时西方世界Covid-19危机加剧，”该报告解释说。

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根据Chainalysis的说法，造成损失的原因与以下事实有关：当病毒开始在西半球传播时，大型庞氏骗局和投资骗局丧失了相当大的效力。

报告称：“庞氏骗局和投资骗局的收益远远超过其他所有加密货币骗局类型。” “他们总共收到了2019年发送给加密货币骗局的所有资金的95％。”

但是，这些大型计划用更少的钱赚钱的事实可能不是因为该病毒使加密持有人变得更加明智和更加怀疑。毕竟，Chainalysis发现，“直到上周，个人转移到庞氏骗局和投资诈骗的次数一直保持一致，这表明受害人数也相同。”

报告称：“但是，这些骗局获得的每周总价值下降了，这表明这些受害者每次转让所赚取的价值更少。”

在这个特定的时刻，加密货币的价值简直是物有所值

换句话说，参与加密货币交易和投资的人们可能在计划上花费更少：这可能是因为他们要么比平时资金少（由于市场崩溃），要么是因为他们对崩溃的恐惧过大而无法发送出去。尽可能多的钱；但是，Chainalysis认为，还有另一种解释的可能性更高。

实际上，“深入研究，我们发现价值损失几乎完全是由加密货币价格下跌引起的，” Chainalsysis说。 “自3月初危机加剧以来，这些骗局中的大多数每天都用其本机硬币获得相同或更多的价值。”

Covid-19为最大的加密货币诈骗者减少了收入，但为其他人提供了一个新的叙述来欺骗受害者。我们在最新博客中挖掘数据并评估威胁。 https://t.co/6aDYwugbuu

— Chainalysis（@chainalysis）2020年4月10日

换句话说，相同数量的骗局受害者正在发送相同的十进制数的加密货币，但他们的硬币的价值却更少。

“我们认为，诈骗者每月仍从大致相同数量的受害者那里获得相同的付款。该报告解释说，由于加密货币价格下跌，现在付款的价值现在减少了。”

加密诈骗者正遭受与行业其他成员共同承受的痛苦

因此，随之而来的是欺诈者并不是唯一感受到冠状病毒带给全世界的经济危机的刺痛者。据报道，由于电晕相关的经济损失，许多合法的加密公司也不得不解雇雇员。

实际上，NewsBTC引用了招聘网站Candor上的“ 100％用户生成”的公司列表，本周早些时候报道说，“ Bitcoin.com，加密货币采矿公司Bitfarms和采矿硬件制造商Bitfury都是该行业中已经开始的公司之一。过去几周裁员。”

此外，据称成立于2014年的Factom已清盘，尽管在过去五年中获得了数百万美元的资金和美国能源部的拨款。

此外，冠状病毒还更广泛地阻碍了在加密和金融科技领域的筹款活动。具体地说，跨国专业服务公司普华永道（PricewaterhouseCoopers）在本月初的一份报告中指出，“由冠状病毒和其他相关事件引起的全球不利因素正在影响包括加密行业在内的全球许多行业。”

“我们认为，加密货币行业不能不受这些条件的影响，到2020年，筹资和并购交易的数量和价值可能会受到影响。”

如果有效使用欺诈防范金融科技解决方案，可能会“节省一天”

但是，全球金融格局中其他部分的变化可能意味着我们将从冠状病毒隔离区脱颖而出，并且欺诈案例比以前更少。

Chargebacks911的所有者，联合创始人兼首席运营官Monica Eaton-Cardone。

本周早些时候，《金融巨头》报道说，美国小企业管理局（SBA）批准了几家金融科技公司来促进贷款的分配，而且美国政府与这些金融科技公司合作的事实是一个重大的里程碑。行业认可条件。

但是，的确，除了SBA贷款便利化的机会外，金融科技公司还有机会以其他方式满足金融业的需求，包括对欺诈预防的需求增加。

确实，“必须解决日益增加的欺诈威胁，” Bottomline Technologies客户获取与增长解决方案经理Brian Drozdowicz在给Finance Magnates的电子邮件中说。

Bottomline Technologies的客户获取和增长解决方案经理Brian Drozdowicz。

他说：“行业专家预计欺诈活动的水平将会提高，而以金融科技为基础的解决方案……可以通过整合风险和合规能力来帮助减少欺诈行为，这有助于简化和确保贷方和借款人的流程。”他自己的公司还提供预防欺诈服务。

的确，“ FinTech简化了我们在线订购商品的能力，减少了金融欺诈，优化了送货上门的速度，并已成为数以百万计的人的安全网，”所有者，联合创始人兼首席运营官Monica Eaton-Cardone说Chargebacks911。 “如果没有这项技术，我们将无法像以往那样度过难关。”

希望到最后，加密货币行业将能够说出同样的话。

您对冠状病毒影响加密领域或加密行业任何其他方面的欺诈演变的方式有何看法？在下面的评论中让我们知道。

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原文链接：https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/news/how-is-covid-19-is-transforming-the-crypto-fraud-landscape/

原文作者：Rachel McIntosh

编译者/作者：wanbizu AI

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