如何防范借“虚拟货币”“区块链”等名的违法活动？

摘要：

区块链自2008年进入人们视野，现已成为科技界和创业圈的一大热词。同时我们也注意到近年来有不少借“虚拟货币、区块链”等名行诈骗之实，本文将为大家分析数字货币、区块链等实际应用及其如何识破借“虚拟货币”“区块链”等名的诈骗陷阱。

正文：

自最高层集体学习区块链以来，区块链更是备受关注，相关政策密集出台，行业标准逐步落地。

2016年，国务院印发《“十三五”国家信息化规划》，将区块链纳入新技术基础研发并作前沿布局。

2020年4月20日，在国家发改委举行的例行新闻发布会上，区块链被列为新型基础设施中的信息基础设施。

第46届世界经济论坛达沃斯年会将区块链与人工智能、自动驾驶等一并列入“第四次工业革命”，显示出区块链技术的重大意义和极为广阔的发展空间。

多地印发区块链发展行动计划

2020年开始，贵州、湖南、广州、赣州等多省市发布区块链发展行动规划，对区块链平台和产业集群建设以及促进上万家企业“上链”等方面进行了规划。在发展行动规划中，多地将建设区块链开放创新平台，促进重点企业“上链”作为下一步工作重点。贵州省在《关于加快区块链技术应用和产业发展的意见》中表示，未来将建设3至5个区块链开放创新平台及公共服务平台，引进培育100户以上成长型区块链企业。湖南省则在《湖南省区块链产业发展三年行动计划（2020-2022年）》中提出到2022年推动3万家企业“上链”的目标。广州、赣州也表示将培育一批区块链重点企业，并推广典型应用示范场景。

区块链赋能实体经济

区块链为实体经济与金融市场“赋能”主要特征有：范围广、跨主体、提效率、降成本。

区块链技术能够广泛服务于支付清算、票据、保险等金融领域以及供应链管理、工业互联网、产品溯源、能源、版权等实体经济领域。几乎所有行业都涉及交易，都需要诚信可靠的交易环境作为行业健康发展的前提支撑。区块链通过数学原理而非第三方中介来创造信任，可以降低系统的维护成本。对于传统金融机构而言，对账、清算、审计等线上环节的运营与人力成本将得以降低；对于非金融行业，区块链能够减少价值链各环节的信息不对称，从而提升协作效率、降低整体交易成本；对于个体而言，陌生双方或多方能够跨越物理距离的限制，在网络上安全地传递价值，从而创造更多供给与需求。

疫情催生了数字化的社会治理创新

在疫情期间，应用区块链技术开发的应用案例包括区块链+医疗、区块链+慈善公益、区块链+政务办公、区块链+金融、区块链+信息传播、区块链+供应链等领域。比如，中国联通研究院联合联通多家单位利用区块链技术的防篡改、多节点同步等优势，研发出全国首个“基于区块链的企业复工复产备案申报平台”；成都链向科技有限公司开发的“链向云信”金融科技服务平台，足不出户线上为中小微企业提供融资增信服务。在金融领域，区块链技术通过去中心化、防篡改和高透明的方式让金融系统极大地降低成本，据统计，区块链技术已在支付清算、票据与供应链、信贷融资、金融交易、证券、保险等金融细分领域均有落地应用。

电子货币、虚拟货币与数字货币的区别

货币发展至今经历了物物交换到贵金属货币到纸币再到电子货币最后到数字货币这5个阶段。据巴塞尔银行监管委员会的定义，广义的电子货币是指通过硬件设备或者电脑网络完成支付的储存价值或预先支付机制，广义电子货币包括虚拟货币和数字货币，但目前通常以狭义的电子货币定义为主。

目前全球央行数字货币逐步进入测试阶段，法国央行发布CBDC实验应用方案征集令，预计在2020年7月10日前选出最多10个方案进行实验，韩国央行将于2021年1月进行央行数字货币试点测试，而中国人民银行在2020年4月3日召开2020年全国货币金银和安全保卫工作电视电话会议，会议指出“加强顶层设计，坚定不移推进法定数字货币研发工作”。

DCEP是我国央行基于区块链技术推出的全新加密电子货币，采用双层运营体系，即人民银行先把DCEP兑换给银行或者是其他金融机构，再由这些机构兑换给公众。这意味着不仅仅是现有货币的数字化，而是实现了对MO0的替代，使得交易环节对账户依赖程度大为降低，有利于人民币的流通和国际化。

目前，央行数字货币将先行在深圳、苏州、雄安、成都及未来的冬奥场景内部封闭测试，数字货币项目持续顺利推进。央行旗下金融科技研究院正批量招聘人员，参与法定数字货币研发。同时，央行旗下金融科技研究院——中国人民银行数字货币研究所，正在积极扩充队伍，参与研发法定数字货币。招聘公告指出，其直接参与中国法定数字货币研发，承接数字金融国家级项目；技术应用聚焦金融科技前沿，ABCD（人工智能、区块链、云计算、大数据）一个都不能少。

涉嫌传销、诈骗的虚拟货币、区块链项目出现

随着区块链、比特币、数字货币等逐渐被公众认知，以其为名的犯罪行为也会应运而生。有一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”“区块链商城”“区块链游戏”等方式吸收资金，存在侵害公众合法权益的风险。

据天府财讯了解，2018年有高达125个传销币信息，2019年也有不少打着区块链进行诈骗的项目。比如，英雄链（HEC）就是以“区块链博彩”的名义进行诈骗活动，2018 年12月29日，英雄链被立案；还有幸运十二生肖（别名：Luckyzodiac）区块链游戏， 2019年8月6日幸运十二生肖崩盘，受骗群众几十万，涉案资金达到80亿；南京一家数据公司开发所谓“矿机系统”“亚洲数字交易平台”“区块链钱包”“会员系统”， 以挖矿为名进行诈骗， 目前这家公司因资金链断裂关闭了交易平台，至少造成了1.4亿余元资金损失，涉及6800余名群众；还有很多传销组织以区块链的名义拉人头进行诈骗。

梳理发现，其中项目较为集中的形式为商城模式、挖矿模式、金融理财，以及游戏博彩。这类涉嫌传销、诈骗的虚拟货币、区块链项目的特点是，首先多数项目要求用户缴“入会费”。如比特狗平台规定，参与者需经人推荐成为会员，而要想挖矿赚钱则要先支付99元领养比特狗，并购买套餐喂养比特狗。其次，项目有典型传销“拉人头”的特征，用户需通过发展下线获得收益。如区块狗、比特狗均鼓励用户发展其他人。比特狗会员更是可获得2代到8代下线挖矿收益的50%到20%不等的抽成，这种形式已完全符合传销的特征。最后，项目崩盘和跑路前会留下最后的“警钟”，如平台升级公告等。

利用虚拟交易平台进行诈骗

自2017年9月人民银行等七部委发布公告、清理整顿境内虚拟货币交易平台和ICO活动以来，虚拟货币泡沫对于我国的影响得以被有效阻隔。此后，一些虚拟货币交易平台为躲避监管打击，通过所谓“出海”方式，将服务器设置在境外、实质面向境内群众提供交易服务，继续从事相关非法活动。

然而，前期面对虚拟货币价格的快速上涨，部分不明真相的群众怀揣“一夜暴富”的梦想，仍在相关虚拟货币交易平台上进行交易。群众希望能从虚拟货币价格波动中获取收益，而部分平台惦记的却是群众的本金。

通过对虚拟货币交易平台的常见套路进行了总结分析，梳理了乱象背后的操作伎俩：平台先通过虚假交易骗取客户入场，再通过操纵市场价格和恶意宕机使客户被迫爆仓；某些平台甚至成为犯罪分子洗钱的工具。

通过虚假交易吸引客户入场.在客户眼中，虚拟货币交易平台的交易量越大，证明平台的人气越高、可靠性越强。殊不知，交易量也可以作假。市场调查发现，前三大虚拟货币交易平台的平均换手率分别为13.25%，8.33%和6.15%，都大幅高于国外持牌交易所的平均换手率2.37%，分别高出5.6倍、3.52倍、2.6倍，说明交易平台存在采用机器人刷量的重大嫌疑。

虚拟货币交易平台通过虚假交易刷出庞大的交易量，可以在CoinMarket Cap网站（一家在虚拟货币领域的被投资者使用次数较多的币价网站）上获取更高排名，让虚拟货币获得更多的关注，营造出一种繁荣的市场假象，使客户普遍性地高估虚拟货币的价值，从而吸引客户入场。

市场调查发现，某些虚拟货币交易平台相互勾结，沆瀣一气，图谋客户的财产。一家平台通过“拔网线”的方法，使得交易平台多次出现闪退、卡顿、仓位无法显示等异常现象，影响客户正常的下单，撤单和平仓等交易操作。宕机时间一般持续半小时到2小时不等。同一时间，另一家平台通过机器人买卖操纵价格，在其他平台宕机期间将价格强制拉低或提升。客户在加了10倍甚至20倍高杠杆的情况下，面对价格的巨幅波动，由于系统宕机无法选择止损或补仓，只能被迫爆仓，最终损失惨重，甚至血本无归。

新京报曾报道，有些项目方和交易平台“亲如一家”。交易平台会要求项目方进行“市值管理”，类似于股票市场的“拉盘、砸盘”。一些上线的新项目被要求必须用买入、卖出做出市值波动，否则后续就更不会有人买。新项目的包装和宣传更重要，营销手段必须有创新，业内流行的“共振”等募资方式的热点必须要蹭，圈内评价“题材非常性感”的项目才会涨。

操盘还需要“严密的计划”。虽然从二级市场大量买入就可以拉盘，但是怎么出货（也就是“卖币”），就要配合项目方的节奏。出货过程中项目方要公布一些利好，比如回购、节点锁仓了、主网上线了，在获得市场关注，大家愿意买入时，市值管理团队就可以出货了。

高收益投资项目与区块链技术毫无关系

银保监会提醒：“这些所谓高收益投资项目实际上与区块链技术毫无关系，有的故意混同“币”“链”概念，纯粹是披着“区块链”的外衣圈钱。此类活动并非真正基于区块链技术，而是以区块链之名，行ICO与“虚拟货币”交易活动之实。

目前大多数声称运用区块链技术的骗局多数都只是借区块链的名号而已，实际上，靠的还是“老传销人”的传销手艺。区块链传销骗局一部分是由其他行业“转型”区块链的传销人主导，一部分是由“深耕”区块链领域的传销人主导。利用O2O、互联网+、共享经济、区块链技术的名号，来不断拉人头获利。

币圈不缺传销好手，更不缺宣传好手，拉明星、大佬站台已是惯用套路。之前发售的BHB项目，就曾请凤姐（罗玉凤）多次在微博上进行宣传，并拉拢传销界名人陈安之为其站台。BHB项目声称BHB金融安全区块链平台是基于区块链技术的开放性与不可逆性，打造的全新P2P交易及泛金融行业信息安全监控系统与交易平台。实际上是利用币圈之名进行传销资金盘诈骗的项目，去年年初时便已崩盘。

在此背景下，各地也陆续推进对打着“区块链”、“虚拟货币”等旗号，涉嫌非法集资活动的整治。

老百姓该如何防范？

普通的老百姓由于对技术不了解，很容易被打着区块链头衔的非法集资欺骗。广大群众应该擦亮眼睛，主动增强风险防范意识和自我保护意识，不盲目跟风炒作，以防止上当受骗造成经济损失。成都链向科技也在此提醒大家可从以下几点进行判断：

第一：该类违法犯罪网络化、跨境化明显。利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。千万不要轻信微信陌生人（微信美女头像很可能是抠脚大汉），更不要被朋友圈项目赚大钱所迷惑。

第二：该类违法犯罪欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。凡是告诉你只涨不跌，暴利项目等几乎都是骗局，一定要保持好心态，天下没有免费的馅饼，只有套你的陷阱。

第三：一些不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。此类活动通常以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。凡是告诉你拉人头就能获得高收益，后期就能坐享其成的而没有实质项目的几乎都是传销，一定不要轻信。

第四：万变不离其宗。通过分析虚拟货币交易平台的乱象，不难发现这些伎俩并不新鲜。相关平台利用了区块链这种新兴技术和群众对新兴技术的兴趣，打着高收益的幌子，以区块链技术创新之名行诈骗之实。只要我们守住一点，不赚看不懂的钱就好了。

第五：如有已参与的，应尽早退出以避免损失，如发现有任何机构涉及此类非法金融活动，应及时向有关部门举报。

华商律所高级合伙人律师王艺表示，“虚拟货币交易所”在国内进行虚拟货币买卖行为、个人以买卖虚拟货币为业、个人和组织从事代币融资发行活动都是国家所禁止的，而个人通过境外的“虚拟货币交易所”进行炒币、投资ICO项目的行为也是不被国家所支持，如果投资者因此遭受财产损失也只能风险自负。

成都链向科技CEO尚超博士表示：“区块链已开始脱离虚拟货币，一是要去伪存真，“币”和“链”不能混为一谈，区块链技术能降低信任成本，提高效率，根本上是为服务实体经济与金融市场“赋能”，而不是所谓的炒币赚钱。”

银保监会等五部门也提示广大公众应理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，应当树立正确的投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报。

本文来源：天府链融
原文标题：如何防范借“虚拟货币”“区块链”等名的违法活动？

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编译者/作者：天府链融

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