FATF：该准则将如何影响加拿大的加密产业？

到2020年6月，距金融行动工作组（FATF）发布建议16已有一年的时间；这也是各国应将这些准则纳入法律的过程的截止日期。

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但是，每个国家对于这些法律的模样都有其自己的代名词。因此，每个决定遵守FATF准则的国家/地区各自的加密货币行业将拥有自己独特的一套法规。

最近，Finance Magnates与区块链安全公司CoolBitX国际部门总经理Elsa Madrolle坐下来，谈论在加拿大实施该指南可能产生的影响。

在许多方面，加拿大在加密货币世界中都处于“雷达之下”。虽然亚洲和欧洲以及美国某些地区的国家已被公认为加密货币中心，但加密货币领域的大多数人主要将加拿大与2019年初曝光的QuadrigaCX丑闻联系在一起。

但是，这个安静的北美国家确实拥有相当数量的加密货币产业：例如，加拿大能源监管机构在今年2月报告说，“加拿大的加密货币采矿正在蓬勃发展。”

FATF准则及其将带来的反洗钱法律变化将如何影响加拿大及其他地区的加密货币行业？

这是节选。要收听《金融大亨》对CoolBitX的Elsa Madrolle的完整采访，请通过SoundCloud或Youtube访问我们。特别感谢Elsa和CoolBitX团队。

什么是CoolBitX？

艾尔莎（Elsa）解释说，她的公司CoolBitX已经关注加拿大很长时间了。既然FATF的最后期限迫在眉睫，该公司希望成为该国加密货币交易所的首选解决方案。

本质上，“ CoolBitX是一家区块链安全公司，” Elsa解释说。 “我们的使命是增加资产类别的主流和机构采用率。为此，我们有两个主要业务领域：第一是硬件 [card]人们可以用来存放其加密货币的大钱包，称为CoolWalletS。”

Elsa继续说，另一项业务“更针对机构”。 “这是一个我们称为Sygna Bridge的投资共享平台，该平台允许交易所开始传达监管机构要求的数据。”她补充说，这在当前尤为重要，“因为我们正在全球范围内看到有关加密货币的新法律开始实施。”

具体而言，Sygna Bridge的构建是为了解决去年6月在建议16中发布的《金融行动特别工作组指南》，该指南建议立法要求加密货币交易所遵守“旅行规则”，该规则规定，交易所间交易必须包括个人交易。有关发送者的身份数据。

CoolBitX正在与世界各地的加密货币交易所建立关系，他们可能有兴趣采用Sygna Bridge作为合规性解决方案，以符合FATF的建议。

Elsa特别指出了一个地方：“加拿大对我们来说很有趣，” Elsa说。

FinTRAC在今年早些时候宣布了关于加密货币交易的新准则

她继续说：“我们在两个业务领域都有加拿大客户和目标。” “ CoolWallet已经存在了一段时间；今年真的是Sygna Bridge年， [and we’re] 对搬到北美地区非常感兴趣。”

但是，为什么说加拿大在美国之前呢？ “美国市场有其独特之处，”艾尔莎说。但是，“[it’s] 从监管的角度来看，加拿大公司遵守法规的要求要比美国公司遵守美国法规的要求低，因此这是我们着手的好地方。”

在FATF的最后期限之前，加拿大的监管方面已经取得了一些进展：FinTRAC在3月宣布了“增强的AML制度”，要求从现在开始将加密货币交易所视为货币服务业务（MSB）。

Elsa解释说：“这现在需要注册为SMB，而不仅仅是任何一家加拿大公司。”它还包括“全球有加拿大客户的任何公司”。这些公司将必须注册为FMSB（外国货币服务业务）。

她继续说：“这实际上意味着适用证券法。”换句话说，旅行规则不仅是合规性的建议

区块链安全公司CoolBitX国际部门总经理Elsa Madrolle。

不再是加拿大的法律-这是法律。

FinTRAC已将加密交易所合法分类为MSB

但是，可能需要一段时间，FATF的建议才能在世界其他地方签署成为法律。 “ FATF是一个拥有国家的超国家组织 [as] 成员；因此，它的听众是监管者。”

因此，FATF最初发出的时间表是国家应该遵守其准则的时间，是“针对监管机构的”；建议16将2020年6月设定为表面上采用法规的最后期限。

从实践的角度来看，这意味着“监管机构必须在今年6月之前证明，如果他们想继续成为俱乐部的一员，那就是他们在发布法规。”

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这就是为什么FinTRAC在今年早些时候继续推行以加密货币交易为MSB的法律的原因：“加拿大政府必须在6月的最后期限之前发布法规，” Elsa说。

但是，“这并不意味着交易所必须在6月1日之前合规。”她继续说道。相反，FATF主要关注监管行动：“它希望看到各国遵守了他们建议的时间表。”

另外，“这些不一定是“硬”时间轴，因为它们将再次开会以决定时间轴是否停留，或者该时间轴是否可以移回，” Elsa解释说。

但是，艾尔莎（Elsa）认为，FATF可能不会“进一步踢下去”，换句话说，最初的期限很可能会“坚持”。

“我认为，FATF非常积极地与行业进行交流，与监管机构进行交流，并在整个过程中获得反馈，以确保该技术可以使用，并且对于公司而言，遵守该法规并不繁琐。 ”

FATF针对加密货币交易所的决定可能错过了大多数加密交易量

当FATF准则于去年6月发布时，对加密货币交易所实施旅行规则可能对交易所的运作方式（进而对加密货币市场）产生的影响引起了很大的轰动。

在加拿大及其他地区的加密货币交易所采用FATF准则如何影响加密货币市场？

“我们在这里处理的实际上是机构，或者应该被视为机构的交易所，”艾尔莎说。 “您没有涵盖非托管钱包，这可能是大多数交易实际发生的地方：它不是在交易所发生的，而是主要在场外交易发生的 [mediums] 和大个体之间 [traders] 彼此进行交易。”

因此，Elsa的任何仅适用于往返于加密货币交易所的交易的法规都可能不会对加密货币市场产生重大影响，因为大多数加密货币交易量可以说发生在加密货币交易所之外。

她说，指导方针“并没有抓住所有这些，因此，我认为这不会阻碍增长” [of cryptocurrency usage] 具体来说，因为它捕获的部分已经很合规了-大型交易所往往已经需要高级KYC和AML [checks]等等。”

因此，尽管FATF准则“一开始就受到负面报道”，但Elsa并不相信“人们的交易方式或人们入职的意愿将会发生巨大变化。”

艾尔莎（Elsa）还争辩说，特别是在某个领域，采用FATF准则可能会导致更多使用和采用加密货币：机构投资者。

从本质上讲，指南将支持的增强的KYC和AML标准可以“潜在地使机构开始考虑资产类别的环境变得更有吸引力。”

艾尔莎说，部分原因是“保管是一个主要问题，监管的确开始涵盖监护权”。 “一旦开始解决机构可能存在的问题，您就更有机会获得更长期，更广泛的采用。”

她继续说：“相比之下，如果机构资金开始流入资产类别，那将比零售资金大得多。”

实施FATF的准则“将耗费时间和金钱，并可能使一些企业陷入困境。”

但是，事实仍然是，一旦实施FATF准则，更多的机构交易者可能会首次涉足加密货币交易所，但大多数加密货币交易仍可能会在OTC交易柜台进行。

换一种说法， ”[…] 被要求遵守的实体可能不是FATF应该担心的实体。

这出于几个原因是有问题的。除了实施准则“不仅要花费时间和金钱，而且可能会使一些企业破产”这一事实。

对于那些将制定严格执行FATF准则的法律的国家的小型企业而言，尤其是那些在准则实施方式上可能会留有更多灵活性的国家。在已经制定了繁琐的加密货币交易法规的国家中，也是如此。

“每个国家都有相当大的回旋余地来决定他们将如何实施 [the FATF’s] Elsa解释说，“从非常放松到非常严格的准则。”

例如，正如加拿大所做的那样，“声明每个使用加密货币进行交易的人都将成为MSB，”这是该准则的相当严格的应用。

但是，“要说在加拿大成为MSB比在像美国这样的国家成为MSB要容易得多-因此，您必须按司法管辖区定义什么是MSB，”她说。

不过，无论如何，艾尔莎（Elsa）认为，准则及其实施是“ [only] 第一步。”

“这只是在使行业升温，还会有进一步的法规变更。”

这是节选。要收听《金融大亨》对CoolBitX的Elsa Madrolle的完整采访，请通过SoundCloud或Youtube访问我们。特别感谢Elsa和CoolBitX团队。

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原文链接：https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/news/fatf-how-will-the-guidelines-affect-canadas-crypto-industry/

原文作者：Rachel McIntosh

编译者/作者：wanbizu AI

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