Stifel，Nicolaus＆Co被FINRA罚款，违反了单位投资信托

美国金融业监管局（FINRA）最近对Stifel，Nicolaus＆Company处以大约3亿美元的罚款。 175万美元，涉及与单位投资信托有关的违规行为。

公司的罚款总额是多少？

该公司必须支付175万美元的罚款和超过190万美元的赔偿金。付款必须支付给1,700多名因Unit Investment Trusts的早期转期而遭受苦难的客户。赔偿金也将附带利息。罚款是因为向客户提供与转期成本有关的不准确信息。还发现它违反了一些监督违规行为。

FINRA说，当注册代表要求客户在到期日之前出售其UIT头寸，然后将其转给新的UIT时，这会使客户产生增加的销售费用。这引起了适用性问题，同时给客户造成了损失。

Stifel是做什么的？

在2012年1月至2016年12月期间，Stifel完成了超过109亿美元的UIT交易。其中，9.352亿美元来自早期的展期。据FINRA称，该表格的监督程序和系统并非旨在检查早期过渡是否合适。因此，该公司无法确定其代表是否建议了几次潜在的不适当过渡期。这使1,700多个客户损失了约190万美元的销售费用。如果他们只允许将其UIT搁置至到期，就不会产生这些费用。

在此期间，Stifel还向其客户发送了约600封信，其中包含有关客户发生的与转存有关的成本的信息不完整或不准确。这些信件平均低估了客户产生的成本至少49％。

目前针对该公司的诉讼是在2016年针对UIT进行有针对性的检查之后进行的。 FINRA在2018年再次表示，它将在其《监管与考试优先权信函》中审查公司用于UIT的监管措施。 Stifel既不承认也不否认调查结果，但同意支付会费。

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原文链接：https://www.cryptovibes.com/blog/2020/05/29/stifel-nicolaus-co-fined-by-finra-for-unit-investment-trust-violations/

原文作者：Sherlock Gomes

编译者/作者：wanbizu AI

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