马耳他金融服务局MFSA数字货币交易所牌照的含金量有多高？

马耳他金融服务局MFSA数字货币交易所牌照的含金量有多高？

机构简介

MFSA 是马耳他唯一个 金融服务监管机构。它成立于 2002 年 7 月

23 日,从马耳他中央银行,耳他证券交易所以及耳他金融服务中心接

管外汇监管权利。MFSA 是一 所完全自制独立的事业单位 ,每年向

议会述职一-次。金融服务部门包含所有金融活动,其中有相关信贷机

构,金融和电子货币机构,证券和投资服务公司,规范化市场，保险公司,

养老金计划以及受托者。此外, MFSA 还管理公司注册。

监管职能

(1 )监管马耳他金融服务业的动态;

( 2 )协助保护消费者及投资者的利益;

( 3 )定期提供当地及国际影响金融业发展的相关信息;

(4) 在对银行、投资、保险、养老金和股票经纪公司授予牌照之前进

行尽职调查;

(5 )对授权金融服务公司进行定期检查;(6)管理马耳他公司注册事宜牌照申请

一、申请要求

(1 )股东结构

MFSA 可要求任何申请人提交由主要审计公司编制的审计报表,陈述

公司股东、持股结构以及发起人关联公司等。

(2 )资金要求

持有或申请第 2 类别执照的公司须满足更高(此前为 125000 欧)的最

低初始资本要求 73 万欧,这与第3 类别执照持有者的初始资本要求相

似。

(3 )能力要求

董事会成员应有差价合约和/或即期滚动外汇合约领域的必要能力和

经验。此外,公司高级管理人员以及直接向董事会报告的人员也必须

有相应能力。

(4 )实体办公室和公司管治

公司应在当地安排风险管理人员,负责风险管理政策和程序设计、执

行和监控。第 2 类别执照持有者可以将风险管理外包给本地的其他公

司,而第 3 类别执照持有者必须指定全职的风险管理人员。此外,公司

的核心许可活动必须在马耳他进行。对于第 3 类别执照持有者,以下

活动也必须在马耳他进行:

A. 合约对方选择和协议缔结

B. 交易限制和其他参数的设定C. 定价政策的制定

D. 客户交易活动监控;

(5)专家顾问

公司必须对客户使用专家顾问有明确的政策,作为其交易策略的一部

分,且在开始时必须清晰告诉客户。

(6)记录保存

耳他公司必须可以实时获取和控制所有交易数据,持续保存这些数据,

且有合适的离线备份系统用于风险管理和业务持续性目的。

(7)系统

如果公司使用专有网上交易平台,则必须证明该系统已获得符合规定

资格条件的独立 IT 审计师的认证,且公司有记录证明该系统已在欧洲

/欧洲经济区或其他管辖区域被本行业其他持牌公司使用过。此外,公

司的核心系统必须位于耳他。

( 8 )流动性提供者/合约对方

公司只能指定规范的金融服务公司作为合约对方或流动性提供者,但

是必须已经获得欧盟/欧洲经济体或与马耳他-样有相同监管框架的

其他管辖区域的授权。

(9 )客户保护措施

公司董事会必须确保公司采取足够的措施,以维护客户的利益,包括对

零售客户提供服务时,提醒交易相关风险。此外,公司还应在网站主项

显眼处和其他宣传广告资料上提醒客户参与差价合约和/或即期滚动

外汇合约的风险,以及告知他们，以上交易有可能使他们损失全部资本。此外,公司的门户网站还应提供合适的投资教育材料。

(10)杠杆限制

发行复杂投机产品(包括差价合约和/或即期滚动外汇合约)的公司必

须设定以下杠杆限制:

A.针对零售户一 1:50;

B. MIFID 框架下的专业零售户一 1:100。

C.所有其他客户一没有杠杆限制。

( 11)滑动设置

公司必须执行程序,以阻止欺骗行为,包括设立滑动参数,阻止公司对

任何潜在金融工具价格进行操控。

二、申请流程

(1)准备阶段

在申请投资服务牌照之前,申请人需要召开预备会议。会议召开前,申

请人需要提交- -份针对拟定活动的全面书面描述。会给出申请评阅评论,如有必要,

会要求提供更多信息。如果提交的文件没有对关键职位人员作出明确

说明,申请将被打回。

(2)预授权阶段

审阅完申请初稿和支持文件以及认定符合许可条件之后, MFSA 会发- -份原则批准书,从颁发之日起三个月内有效。在该期限内,申请人必

须敲定许可条件里所有没有解决的问题,并提交签字后的申请表修订

版和最终格式的支持文件。所有预授权问题解决后, MFSA 就会颁发

投资服务执照。

(3 )许可后/开业前阶段

正式开业前,申请人有可能会被要求满足许可后的一些问题。

牌照类型

一、Category 2

牌照持有人可以提供任何投资服务,以及容纳或控制客户资金或资产,

但是不能为自己的账户运行多边交易平台或协议或在公司承诺的基

础上承销工具。

二、Category 3

牌照持有人可以提供任何投资服务,以及容纳和控制客户的资金或资产。

监管细则

一、监管细则二、报告要求

(1)合规报告;

(2 )风险管理报告;

(3)内部审计报告;

(4)交易报告(牌照持有人必须在交易执行后下一一个工作日结束之前

向 MFSA 递交交易报告) ;

三、记录要求

(1)客户分类和身份、客户协议、客户细节信息;

(2)总交易、代表客户进行指令等;

(3)客户定期报表、客户金融工具、客户资金等;

(4 )投资调查、业务和内部组织、合规程序等;

(5 )投诉记录、投诉处理、报价记录、个人交易记录、向客户披露信

息记录、投资建议;

(5) 促销人员要求披露的信息等;

四、杠杆限制

(1 )发行复杂投机产品(包括差价合约和/或即期滚动外汇合约)的公司

必须设定以下杠杆限制:

(2)针对零售客户一 1:50 ;

( 3 ) MIFID 框架下的专业零售客户一 1:100 ;

( 4)所有其他客户一没有杠杆限制。

收到投诉后,建议牌照持有人按照以下程序处理：

1. 尽快记录每一-份投诉,以及所采取的行动;2.在 7 个工作日内,确认投诉收讫;

3.如为口头投诉的,对投诉进行简要总结,并让投诉人书面确认;

4.收讫函应确认:牌照持有人将对投诉进行调查;调查结束后,牌照持有

人应写信告诉投诉人相关结果;如果收到投诉后 2 个月内还没有完成

调查,那么牌照持有人必须书面通知投诉人;

5.如果牌照持有人认为有必要采取补救措施,应在通知函里描述相关

过程;同时告知投诉人 ,如果投诉人对其投诉处理方式不满意,可以求

助于 MFSA 客户投诉部;

6.如果收到投诉后 2 个月后,依然没有完成调查,牌照持有人应在以上

期限结束后 7 个工作日内书面通知投诉人，在通知函里,应清晰解释

将继续进行调查,如果投诉人对调查进度不满意,可以求助于 MFSA。

如果无法解决争议的,牌照持有人可以诉诸于仲裁或裁决。

破产赔偿机构

投资者补偿计划

投资者补偿计划是针对由马耳他金融服务局授权的破产投资公司的

客户救助基金。只有当持牌投资公司不能或可能无力支付索赔时,该

计划才会支付赔偿金。一般情况下 ,投资者可以在持牌公司停止交易

或破产时获得补偿。

以上是马耳他MFSA数字货币牌照的介绍，如有需要可以与我司联系详聊

本文来源：艾伦13842074479
原文标题：马耳他金融服务局MFSA数字货币交易所牌照的含金量有多高？

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编译者/作者：艾伦13842074479

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