比特币ATM增长可能是洗钱者的福音

随着比特币ATM机数量的飙升，一家加密分析公司表示，它们越来越多地被用于避开反洗钱（AML）控制。

分析公司CipherTrace在本月初发布的春季报告中发现，比特币ATM经常被用来向“高风险交易所”汇款-该公司认为该交易平台以促进犯罪活动和洗钱闻名。

“从美国BATMs发送到高风险交易所的资金百分比 [bitcoin ATMs] 自2017年以来每年都以倍数增长。” 该报告显示。 尽管2017年约2％的美国交易进入了高风险交易所，但现在这一数字已接近8％。

尽管比特币ATM有点像基于现金的机器，但它使人们能够使用银行卡甚至现金从交易所直接购买和出售比特币以及其他加密货币。 至关重要的是，用户不需要数字钱包：机器可以创建数字钱包，为用户提供钱包地址和私钥的打印输出。

CipherTrace还强调指出，2019年美国绝大多数比特币ATM交易（约88％）将资金发送到了离岸目的地。

“[B]报告预测，itcoin ATM可能成为下一个主要监管目标。

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这恰逢市场上新的比特币ATM数量激增。 根据Coin ATM Radar的数据，在全球范围内，现在的安装量比去年同期增加了60％。 当前的数量超过8,300台，而2019年6月为5,000台。

有趣的是，自2020年初以来，安装速度已翻了一番。虽然在2019年6月至2019年12月之间又增加了约1000台，但在过去的六个月中，又有2,000台新的ATM投入使用。

仅从三月份以来，已经安装了1,000多个新的ATM。 仅在上个星期，大约有100多个就已经上网了。 根据Coin ATM Radar的数据，在美国大约有6,200个设备，占总数的三分之二。

资料来源：硬币自动柜员机雷达

就在星期一，比特币ATM运营商LibertyX表示，用户还可以从美国超过20,000个零售点（包括7-11便利链）购买比特币。

比特币ATM运营商坚称，他们将尽一切努力遵守法规。 美国的ATM服务必须以金融服务业的身份与金融犯罪执法网络（FinCEN）签约，并应保留其交易记录，遵循了解您的客户（KYC）协议并向当局报告任何可疑事件。

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LibertyX联合创始人兼首席执行官Chris Yim说，客户必须先在其应用上完成各种KYC检查，然后才能使用终端。 自动取款机还要求用户在甚至发送比特币之前提供钱包地址和经过验证的购买位置。

Coinsource在全美拥有和运营着不到500台这样的ATM，它也强调了其确保所有适当保护措施的承诺。

“合规性是关键。 一旦了解到合规性的重要性……我们显然在建立反洗钱和KYC计划上投入了大量资金，然后将其正确地配备了可以为我们提供支持的专家，”该公司首席执行官谢菲尔德·克拉克（Sheffield Clark）在2018年底表示。

但是仍然有些不符合要求。 早在2019年8月，洛杉矶的一名25岁比特币交易员就因未在FinCEN注册他的比特币ATM业务以及为包括毒品交易商在内的犯罪分子洗钱高达2500万美元而认罪。

比特币ATM可能成为下一个主要监管目标。

也是在去年，西班牙警方报告说，一个参与国际麻醉品贸易的当地犯罪团伙通过两个比特币ATM机洗钱并使用“干净”加密货币向哥伦比亚的供应商付款，从而有效地绕过了欧洲反洗钱控制。

分析公司Elliptic的联合创始人兼首席科学家汤姆·罗宾逊（Tom Robinson）在对CoinDesk讲话时说，去年通过了称为“旅行规则”的FATF指南，这意味着全球范围内对加密业务的AML / KYC要求越来越严格。

罗宾逊说，Elliptic正在与许多比特币ATM运营商合作，他们担心他们的终端被用于洗钱。 尽管监管逐步实施，但他仍然担心其中一些适用于比特币ATM的情况。

他说：“情况肯定正在改善，但是要确保这些措施在全球范围内应用还需要时间。”

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对于LibertyX的Yim，比特币ATM运营商仍必须选择在希望保持用户合规性的同时，如何保护用户隐私。

Yim表示：“我看到的是竞争市场中的风险范围，一些BTM运营商对监管审查的潜力表示满意。”

但是，他说：“在尊重用户的隐私和积极遵守法规之间，这是一个很好的平衡。”

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原文链接：https://www.coindesk.com/analytics-firms-bitcoin-atm-linked-money-laundering

原文作者：Paddy Baker

编译者/作者：wanbizu AI

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