幻想天堂，却踏进了炼狱，散户如何在市场生存？

散户处困顿之中，求财富而不得，此时听见暴富的故事，就像在黑暗中看见了光。勾起了内心的欲望，幻想暴赚的场景，以为天堂在望，于是真金白银，押上所有。

项目太好了！

伟大的愿景，一起来改变世界，人人可参与！

强大的团队，哪一个不是知名大学的高材生，哪一个不是大厂的技术精英，哪一个不是才华横溢的牛人！

技术太强了，拳打比特币，脚踢以太坊，我们一面世，就是世界最强，承载大规模商业应用，流畅无比！

低廉的币价，再涨十倍不为多，再涨百倍很合理，再涨千倍，数亿用户难道不值得这个价？

我们承诺，不到xxx元投资机构不解锁。我们兜底，节点奖励，不到XX，基金会补足。

“人生只需要xxx个xx就够了。”

“不要怂，就是干。”

“搏一搏，单车变摩托。''

“一币一别墅。”

结局一：牛市之中，百币齐涨，万币齐飞，怎么买都是赚，赚钱太容易了，要想富，下重注，银行贷款、借呗、信用卡、网贷齐上阵。鼓声停止，泡沫破灭，币价如瀑布般倾泻，市场血流成河，散户瞬间，负债累累，妻离子散。

结局二：熊市之中，币价随着小行情而涨，期间利好不断，币涨多倍，于是加大了投入，借钱投资，却不料，币价阴跌不止，心怀期待，却是软绵无力。拿住，未来可期？还款期已到，不得不割肉，但却身背重债。

结局三：熊市之中，币价随着小行情而涨，期间利好不断，币涨多倍，于是加大了投入，借钱投资，却不料，币价阴跌不止，心怀期待，却是软绵无力，资金已经严重亏损。拿住，未来可期？还款期已到，割肉是不可能割肉的，于是东拼西凑，借遍亲朋好友，变卖产业，勉强维持，却不料官方宣言，归还社区，实现真正的去中心化。至于大规模商用，连根毛都不见。散户大呼上当！却是悔之已晚，只能长吁短叹，咒骂不休！！！

幻想天堂，却踏进了炼狱，有的挺不住，消失于世，有的挺住了，勉力维持。不见棺材不掉泪，被毒打才知道市场的险恶，于是痛定思痛，寻找破局之法。求知若渴，拼命学习。有道路两条，一为价值投资，二为技术分析。

1）价值投资的大道和深渊。散户听前人言，技术分析乃小道，价值投资为正途。于是买入不看，涨了也不卖，感觉要跌了不为所动，又是阴跌不止，恍惚间已是亏损大半。

2）技术分析的光明和泥潭。一日，散户又分析，却觉有下跌的可能，于是卖出，却是判断正确，避免了又大亏，才知道自己入了价值投资的教条主义。于是深入研究技术分析，又加以实战，却经常止损而赔钱，又是亏了一笔。

3）技术分析之顺势而为。于是再加深入，却是建立了交易系统，只是越发地不动，空仓是常态，也常常错过了一轮行情。

4）阴阳和合，以价值投资决定投资对象，以技术分析为介入点位，长短结合，价值投资、趋势交易相结合。

5）似有似无，不强求。尽人事，而听天命，追求而不强求，不期待暴富，平平淡淡，稳扎稳打，开源节流，增强现金流，闲钱投资，等待花开。

常见的亏损原因：

1） 重仓。幻想成百上千倍的涨幅，很容易让人失去理智而重仓，但通常结果会与你想要的背道而驰。

2） 错误的判断。由于知识、经验不能正确判断市场，导致操作失误。

3） 过分相信自己。在自以为是的状态下，你做出错误的行为。

4）从众心理。看到他人看好，例如知名人士、群友、币友买了，就跟风买入，全然没有自己的思考。

5） 损失厌恶，匆忙卖出。下跌的时候，没有判断是暂时的，还是长久的，一跌就卖，必定损失。

6） 阴跌不止。长期仓位由于价值投资不懂得卖出，以致于损失越来越大。这个要具体分析，在趋势投资的框架下，空头市场不持仓，因此不卖必定亏。价值投资在选对的情况下，放长周期，那么不必卖，也不会亏。如果是价值投资，资金却有期限，那么必定亏损。选择错误，又长期投资，也必定亏损。

7）频繁换仓。频繁的仓位变动经常是因为追求热点，或者看了别人的推荐，觉得很有潜力。当你知道热点，通常已经太晚了，回调的可能性很大。而追求热点的正确姿势，是在成为热点之前或者前期就埋伏。

8） 频繁止损和上车。止损是必要的，但是频繁的停损和上车是急躁的表现，这样的损失会变得很大。从趋势交易的角度看，因该在机会比较明确的时候进入，而不是想抓住一切机会。

9） 没有现金流。不欠债是投资的好状态，但有的人会负债投资。当你负债累累时，你应该知道每一笔债务的到期情况，并制定相应的计划。最重要的是开源。很难指望数字货币能迅速赚钱。越是困难，你所能承担的风险就越小，你很容易陷入泥潭。相反，如果现金流充足，且收入源源不断，则可以适当地将部分资金分配给数字货币。世界上的怪事就在这里，那就是有钱人可以承担更大的风险，他们有足够的钱，很容易变得更富有。相反，穷人资金实力有限，任何小的挑战都可能是一个重大的打击。

赚钱的方法如下：

价值投资法：

1)供不应求必上涨。未来有一个利好的预期，这个预期一定是要能强烈影响需求的。例如coinbase上币引发上涨，这就是因为人们有预期。回购，也是如此，需求增加，不断买入，价格就会上升。而从长期的角度看，就是人口红利，币圈增量人口，增量资金的推动，价格才能上涨。

2） 回暖低价埋伏。 第一步是确定有需求，而这一步则是尽量在低的价格买入。这样的时机从顺势而为的角度看，是价格回暖，开启上升趋势的时候。如果从价值投资的角度，则是暴跌的时候，例如价格在30周线以下的时候，价格会比较低。

3） 耐心持有 。当买入以后，就是耐心等待。

4） 放大收益 。按这个方法，收益目标至少是100%的收益。

5） 小仓位很轻松 。仓位足够小，心态才能好。在大涨之后，心态也能平和。

另外还有选对，例如选择比特币进行定投，每30%收益率卖出，反复如此。

技术分析法：轻仓，顺势，严格止损。

顺势而为要注意三个要求：天时地利人和。其中，最重要的是天时，这是大方向。如果走错了方向，所有的行动都会导致损失。地利是介入点位。良好的点位可以保证资金安全，进入后基本保持盈利状态。人和是市场预期、市场情绪。

1）天时是顺势而为。顺着形势做多做空，而不是相反。一个明显的错误是在下跌趋势下买入，这面临的结果是跌跌不休。例如，如果你在牛市最高峰附近买入，可能需要数年时间才能恢复。使用趋势交易法，就不会在这种趋势下买入，而是等待机会。

2） 地利是介入点位安全。当方向正确时，还要在适当的点进入，比如在多头趋势的早期阶段。而如果趋势不明朗，很可能会造成损失。如果趋势已经运行一段时间，利润空间有限，风险很大，这个时候不值得参与。新手犯的错误是大涨后才买，往往一买就跌。

3）人和是与市场预期、观点、情绪相反。 从二八定律看，大多数人的观点是错误的，只有少数人能赚到钱。因此，我们不能从众。我们经常可以看到这样的现象，当很多作者认为价格会上涨时，那么后续的趋势往往是下降的。注意不是逆反心理，而是你的判断刚好与市场观点相反，遵循自己的看法。

趋势的基本判断方法如下：

1） 多头：高点和低点与之前的价格数值相比增加，高点更高，低点更高。

2） 空头：高点和低点数值比以前减小，高点更低，低点也更低。

3） 横盘：高低点增减不一，高点增加，低点减小或者高点减小，低点增加。

因此，当无法突破之前的高点时，它很可能会在随后下跌。当然，实际的走势，趋势不会那么明显，而是经常出现盘整状态，此时不要轻举妄动。如果有盈利，最好设立一个跟踪止损点，一旦达到止损点，卖出。

结语

适合散户的方法是轻仓，不借钱，选择优秀的，长期投资。不求速成，稳扎稳打。

红包，根据收益情况，按一定比例回馈读者，收益越好，红包越多。

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我是不舍昼夜（这不重要），专注于投资理财， 个人发展，关注我，持续与你分享我的体验和思考。

本人既是价值投资者，也是趋势交易者。部分拿住不动，部分仓位趋势交易。一切分析都是模糊的正确，不可能百分百正确，顺应市场，注意风险，不懂不做。请以自己擅长的方式为主。

本文仅供参考，投资有风险，请自行承担。

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编译者/作者：这不重要

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