DeFi Aave Flashloans闪电贷

在Aave的新功能中，Flashloans可能是生态系统中讨论最多的！

Flashloans是该功能的教科书示例，该功能旨在让第三方开发人员产生利润或可以利用其为用户提供新功能或服务。

清算带来更强大的生态系统

DeFi当前建立在超额抵押的基础上-将资产锁定在Aave（或任何其他协议）中，并借入高达其当前价值的75％。如果存款价值增加，借贷能力也会增加。另一方面，如果存款估值下降，则会触发清算事件。抵押可以确保任何第三方清算人都可以使用这笔存款来代表借款人偿还债务，并确保他们获得了服务清算奖金。

该机制是整个DeFi生态系统的基石。协议的安全性取决于这些清算。如果它们失败了，它们中的大多数会进入具有几道防线的紧急模式。

借入的资产几乎永远不会与借款人最初存入的资产相同。直到现在，清算人必须在几项波动的资产中拥有大量的流动资金，才能迅速清算头寸。

有了Flashloans，不需要资金来执行清算，从Aave借钱，代表借款人偿还债务，收取其存款，以最优惠的价格进行交易。paraswap.io并在一次交易中将资产全额返还给Aave。剩余的资产归您所有！

通过消除持有任何资本的需要，我们的目标是使清算市场民主化，并实现更快，更轻松的清算。整个生态系统的安全性将得到改善，“坏帐”的风险将大大降低。

交易者的自我对冲

像传说中的CDP 3228一样，愿意承担长期借贷风险的借款人可以决定使用Aave通过构建快速借贷脚本来减少债务头寸来对冲风险

1）向Aave借一些DAI

2）偿还部分债务

3）提取一些ETH

4）使用1inch.exchange或Dex.**将其转换为DAI

5）投资回报率

所有这些都通过一次几乎即时的交易完成！

可以将该功能构建为可在自动驾驶仪上运行，以使抵押品保持在目标抵押品比率上，仅比清算阈值高一点！

自我清算

但是为什么在这里停下来？在DeFi生态系统中，根据平台的不同，贷款的清算罚款目前在3％到15％的范围内，这对数百万美元的头寸来说是相当高的价格。

通过利用贷款，可以建立允许自我清算的服务。如果您有未平仓头寸，并且不在获取资金所需的设备附近，那么简单的市场事件（在我们高度波动的市场中很少见）会触发清算。

为了避免这种情况，一个简单的脚本可以自动清算您的贷款，可以使用快速贷款和您自己的存款来偿还。快闪贷款不是免费的，但是支付0.001％的费用比收取15％的清算罚款要好得多，对吗？

对于CDP 3228，如果可以选择Flashloans，那将为他节省$ 183,000的清算费用！

套利，Flash Boys 3.0

由Stake Capital的疯狂人士发起的ArbitrageDAO，被昵称为“闪电男孩”，以指称Lewis Bestseller的身份，是一家DAO，专门从事做市套利机会和利用快速贷款来避免资本需求。

他们的脚本在1月下旬发布到主网上，一天的交易量就达到1万美元，获利超过150美元。

该展示柜在Julien Bouteloup的博客文章中得到了推广。他们筹集了资金并宣布在ETHDenver2020期间正式推出其套利机器人。

高度自动化且经过优化以击败领先者的ArbitrageDAO将利用Aave的流动性来利用各种货币对和清算机会。

他们赚钱，而且我们在平台之间的传播更少，交易量更分散。一个双赢的场景。

抵押互换

现在，所有DeFi贷款协议都允许多抵押存款。在我们高度波动的市场中，某些资产可能比其他资产更看涨，那么为什么不简单地互换抵押品以保持交易头寸并通过持有另一种资产作为抵押品来增加被动的“多头”呢？

如果用作存款的新资产优于原始资产，则会带来更高的利润。

在使用Flash Loans之前，我们将不得不偿还已开立的贷款，交换抵押品并重新开立贷款，如果您手头上没有足够的资金来执行操作，则需要进行许多交易来“清算”债务。

使用Aave可以立即完成该过程，如Uniswap的Haydens所述：

makerDAO上的抵押互换已经由David Truong实现，但是可以在任何DeFi协议（例如Compound或DyDx）上轻松实现。

债务再融资-“利率互换”

抵押品互换不限于在单一协议中执行，如果您对compound.finance持开放立场，并且在Loanscan.io仪表板上见证了Aave的利率低廉，那么Aave便是分散的，不可知和分散的。习惯于：

所有这些都在一次交易中。DeFi全部涉及协同作用和可组合性。

我们不相信有围墙的花园-用户应该有自由寻求最好的机会，并总是有自由选择最适合自己的东西。我们的工作仅仅是成为具有最佳功能和机会的协议。

债务再融资-“货币互换”

上面的用例示例演示了如何使用Aave协议和Flash贷款在另一个贷款协议中为债务再融资以降低利率。可以将上面的示例扩展为将利率交换为另一种货币，该利率通过在Flash Loan电路中添加一笔额外的交易将当前借入的货币出售给另一种货币，在临时或整个贷款期间利率甚至更低。

结果是，借款人将贷款从8％的Dai偿还到5％USDC，而没有退还Dai的贷款。通过重新平衡始终为最低稳定币汇率的汇率，甚至可以将该功能扩展为在算法上起作用。此外，可以添加一个功能，使借款人可以用任何稳定币偿还贷款以平息借款人的头寸（将稳定币发送到UniSwap或Kyber，然后转换为借入货币并偿还）。

还有更多……

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编译者/作者：BillSou

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