比特币 HODLer 利用 DeFi 赚取「被动收入」靠谱吗？

原文来源：Decrypt

原文翻译：Moni

用加密行业「老炮儿」Andreas Antonopoulos 的话说，在去中心化金融（DeFi）平台上可以让比特币 HODLer 们赚取「被动收入」，而且这招很棒，虽然有些冒险，但可以做到。

为了让您有更好的阅读体验，在开始阅读全文之前，我们先给出几个内容概述：

1、在最近一次直播活动中，Andreas Antonopoulos 表示加密用户可以通过自己持有的比特币获得「被动收入」；

2、使用比特币获得「被动收入」的最好办法就是尝试在一些 DeFi 平台上借出 BTC，比如 MakerDAO、Compound 等；

3、借助 DeFi，比特币持有人可以将自己的资产转换成其他加密货币，并通过借出这些加密货币获取利息；

DeFi 可能让你实现人生的终极梦想，即：毫不费力的赚钱，而这个梦想其实是通过加密货币借贷来实现的。

在加密货币行业里，Andreas Antonopoulos 名声响亮，他不仅是科技创业家和作家，还是一位坚定的比特币支持者。最近，Andreas Antonopoulos 在一场直播的问答环节中称 HODLer 们通过比特币赚取「被动收入」的最佳方法就是进入当今加密行业最时髦领域：DeFi 市场。当然，Andreas Antonopoulos 也坦诚目前这种方法存在一定风险。

DeFi 是一种在以太坊上创建、并在以太坊上运行的全新去中心化金融服务，通过消除传统银行里的「中介需求」来革新传统银行服务。基本上，对于那些无法获得传统银行借贷金融服务的人来说，他们的需求都能在 DeFi 平台上得到满足，轻松借贷、存钱。

Andreas Antonopoulos 认为，比特币持有人可以在 DeFi 平台上投入资金，否则你的比特币相当于「干躺着」毫无作用。然后，比特币持有人可以利用这些 DeFi 平台上的借贷服务赚取利息，而在市场上的众多平台中，MakerDAO 可能是最好的一个。

目前而言，MakerDAO 是市场上第二大的 DeFi 平台，拥有两个平台代币：MKR 和 Dai，后者被 Andreas Antonopoulos 称为「稳定币」，因为 Dai 与美元挂钩，而且可以用于房贷。只要在 MakerDAO 上借出资金，就会有相应的 Dai 被创建，这是让加密用户借钱并还本付息的货币，可以与抵押品进行等值兑换。

从比特币到以太坊，会有什么风险？

虽然「躺赚」是大多数人的梦想，但 Andreas Antonopoulos 也对那些尝试将比特币转移到以太坊平台的 HODLer 们发出了风险警告，他说道：

「如果你将比特币转移到基于以太坊的平台，必须注意安全性问题，因为比特币和以太坊两个区块链的安全性并不完全相同，以太坊虽然具有优势和灵活性，但是在安全性方面的投入似乎并不大。这意味着你可能会遇到各种各样的新风险，比如 gas 价格突然升高，从而导致其他关联问题出现，所有这些事情都将导致你损失部分、甚至全部投资资金。」

事实上，加密社区一直对以太坊的安全性存在担忧，毕竟有了如此复杂的系统，而且上面还运行着各种不同的 DeFi 应用程序，攻击面自然就会变得很大。另一方面，以太坊 2.0 到目前为止仍然无法准备就绪，不管是全新的权益证明（PoS）共识机制，还是用于交易扩容的分片解决方案都面临着诸多挑战。

不仅如此，Andreas Antonopoulos 还特别强调补充说：

「目前没有人能保证以太坊 DeFi 智能合约中完全没有 Bug，一旦出现问题，这些 Bug 如何与底层以太坊平台相互作用，并引发多大的负面后果都不得而知。也就是说，比特币 HODLer 们如果选择将资金投入到 DeFi 平台上所承担的风险，显然比单纯持有的风险要大得多。」

当然，虽然存在一定程度的风险，Andreas Antonopoulos 仍对 DeFi 平台在加密行业中发挥的作用给予了肯定。尤其是在经过以前多次失败的尝试和测验之后，DeFi 可能当前从比特币资产中「赚钱」的最好途径：

1、就行业角色角度来看，比特币似乎更多地在扮演「储备资产」的角色，而以太坊新兴的「DeFi」（去中心化金融）生态系统则是让加密货币行业产生信用、促进流动性交换的首选平台；

2、从基础价值角度来看，作为最古老的加密货币，比特币的确比以太坊具有更大价值，但两者的发展趋势更多的是互补，而不是恶意竞争；

3、从代币属性角度来看，比特币更像是「数字黄金」，而以太坊已经越来越不被是作为一种支付或价值存储代币，而是一种支持基于智能合约去中心化计算网络的商品，通过维持运转金融系统，以太坊网络还在构建一套提供借贷、或创建去中心化衍生品、或保险合约的无中介机制。

总结

如果你有足够多的比特币，而且能够承担投资亏损的风险，那么 DeFi 可能是你「赚钱」手段中一个不错的选择。如果不是这样，对于手里握有一点点比特币的你来说，最好还是使用无聊且风险相对较小的「HODLing」方法，并希望比特币今年能突破 10,000 美元大关吧。

本文翻译自：https://decrypt.co/34011/how-defi-earn-passive-income-with-bitcoin

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编译者/作者：区块律动BlockBeat

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