世界上最大庞氏骗局MMM的前世今生，庞氏骗局仍在发酵，不死不休||首轮红包

随着加密市场的发展，庞氏骗局有了更好的外衣，如去心化、智能合约、隐私性等，在一定程度上借助区块链技术，这些庞氏骗局正越来越受到欢迎。

如果大家对ETH的智能合约有一定了解，都会知道在以太链上的MMM这个项目，正因为类似于MMM这样的资金盘存在，拖累了ETH网络，让它面临拥堵和高额的手续费。相反的正规的项目却被束缚住了手脚，无法正常运作。

从ETH 30天网络使用来看，MMM排在第四位，另外SmartWay Forsage、 Easy Club、Incrotrade/Binom、 Million Money 2.0等也是庞氏骗局的代表。

（tokenview警示：MMM有诈骗报道）

MMM的前世：马夫罗季以一分之力，开启全球收割

早在1994年，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创建MMM公司，注册资金10万卢布（当时约合1000美元），其对外称是“非盈利性组织，不是网上业务，不是高收益投资项目，是一个互相帮助的社区”，之后马夫罗向大众集资并许以高额利息，这就是MMM的雏形。

MMM公司以它的金字塔式投资返还方案，吸收了数千亿卢布的资金，在60多个城市设有代理处。马夫罗季在俄罗斯开了大量分支机构发售股票，并号称只要向公司投资100美元，半年后就能变成500美元，年回报率高达400%。在那一年，MMM发行的原始股价是每股1000卢布（相当于当时的10美元）。四个月后，美股价被炒到3万多卢布，股价翻了3000倍，其每天出售股票获得的收入达400亿卢布。最终，马夫罗季骗走数百万人上百亿美元。

当然，这种骗局是以后面资金补前面人的收益，如果新韭菜进的太少，资金链断裂就是崩盘的开始。最终，随着时间的推进，股票击鼓传花的游戏越来越难以维持，接盘的人越来越少。投资人信心动摇后金字塔彻底倒塌，不少俄罗斯人血本无归。在三年之后的2017年MMM公司破产结束，马夫罗季也因此锒铛入狱。

此人于2007年出狱之后又开始了全球之旅，在印度、南非、印尼等国家，都有他的身影，并故技重施继续行骗。

（谢尔盖·马夫罗季 出狱）

当然，中国这块沃土他也没有放过，2015年5月，MMM登录中国并在迅速扩张，目前在中国仍有一定量的用户。据马夫罗季称：这是一个提供互助的社区。只要你往里存钱，就是为社区提供帮助”，获取的利息称为帮助的收益”。

在2016年MMM在中国鼎盛时期，相关公安机关已经对MMM金融互助社区涉嫌非法吸收公众存款罪立案，经查：MMM仅两个吸金帐户累计非法收3.23亿，数百万的中国人受害。

2018年3月26日，马夫罗季因心脏病发作在莫斯科医院病逝。自从马夫罗迪去世后，庞氏骗局一直存在，他创办的MMM Global也一直存在，并且在今天仍有新闻在更新。

MMM的今生：智能合约伪装下的前沿资金盘

为了躲避监管，MMM也与时俱进平台宣布开始接受投资者使用加密货币进行转账，并且还能获得3%的奖金，因此马夫罗季收获了14万枚比特币。

打开MMM网站，可以看到一行十分醒目的标题，“Russia’s greatest Ponzi mastermind is dead, but his legacy lives on in the crypto world”，即俄罗斯最伟大的庞氏骗局策划者已经去世，但他的遗产仍在密码世界中流传。

在其网站，在各种分享的视频：

“3M是百年一遇的财富机会”、“非常感谢3M互助平台让我们赚到了那么多的钱”，在MMM金融互助平台的参与者们分享的视频中，他们积极地表达对组织的感激。

一位年轻人对着镜头说，“这个颠覆世界金融体系的商业模式，非常值得大家参与。”他的声音里虽然没有太多的狂热，但依然流露出坚定的信念。

在网上，这种感谢视频来自全国各地、花样繁多。界面新闻记者了解到，将这种感谢视频传到网上，MMM组织的成员都会得到一定金额的奖励。

MMM称自己不是银行，不收会员的钱，是一个互相帮助的社区。在这里，人们免费提供帮助，并且绝对有意识地直接从一个帐户到另一个帐户互相汇款，以进行直接货币兑换；所有资金均在参与者之间分配；没有任何中介或中间环节可以赚钱。只有数百万的普通参与者通过个人帐户提供帮助。在全球援助数以百万计的参与者寻找需要帮助和提供无偿援助的人。

MMM是一个普通人互相帮助的社区。这是一个全球互助基金。人们本着免费，无私，互惠互利的原则互相提供财政帮助。

直到今天，如果打开MMM Global官网，还能看到非常详细的比特币购买、交易的流程教学，也能包括Coinbase、Bitfinex在内的主流加密货币交易所的名字。

（MMM Global购买比特币教程目录）

在交易中，参与者使用美元锚定的加密货币PAX进行转移。这是让不同国家的参与者顺利汇款的最佳方法。

MMM的参与方法大致分以下几步：

1、用户注册：首先必须注册，即MMM Global网站（www.mmmbsc.global）注册，亲自测试这个可能做到完全匿名，并选择想存的 PAX 美元代币的数量。

2、创建地址：如果有人存入代币，网站就会创建出来一个相应的地址，这个地址代表存款人。

3、验证钱包：保证自己的个人imtoken钱包至少要有0.006个ETH，在钱包地址栏粘贴imtoken钱包ETH地址，然后点击地址保存。

4、执行合约：一半的代币被作为预付款的形式发送到主合约，而剩余的代币过一段时间后再发送。

5、享受分成：资金会经历一段时间的“冻结”期，然后用户就可以开始提现了，还可以获得一些本金和利息作为回报，每月回报率为30%，三月回报率为50%。

这个过程十分简单，相信大部分都能独立完成，跟我们执行智能合约流程一样，但其本质上还是庞氏骗局。一旦新加入的投资者减少或停止，这种商业模式就会崩溃。

在国内，现在仍有不少相关MMM的推广形式，主要是以，网站、微信公众号、大量的微信交流群为主。此前银监会已经专门发文，认定MMM为非法机构，具有非法集资、传销交织的特征，提醒投资者高度警惕，警方也对MMM平台进行了调查、打击。

但现在仍有很多活跃的网站在经营MMM。目前，无法证明中国的MMM组织是否也是马夫罗季本人创建，但有多个网址均号称“MMM金融互助社区”，这些同名网站都宣称自己才是真正的MMM中国网站，而别家都是“仿盘”。

上图是国内一家MMM网站的推广宣传，投资最低60元-6万元人民币，静态收益每天1%，每月30%，并有1-51代的抽成。

口号很响亮，宣传很优秀：MMMBSC区块链智能合约自动执行任务，无人可以控制系统，所有数据显示在以太坊区块链浏览器。我们信奉公平/公正/公开/透明。没有欺诈与作弊，没有盗窃与投机！让我们一起见证奇迹！让我们一起改变世界！

MMM骗局与稳定币PAX

MMM主要依靠稳定币PAX进行转帐，网站介绍了相关PAX的应用：

在PAX是一款以1:1美元为支持的稳定币，1PAX等于1美元，PAX全部储备将按全额持有的美元进行100%抵押。PAX基于以太坊的ERC-20标准构建，可以在以太坊网络上的任何两个钱包之间发送，经过验证的Paxos客户可以在任何平台交易购买或兑换PAX。

根据此前媒体的相关报告：PAX 40%全网交易量与庞氏骗局MMM BSC相关：

根据加密分析公司Coin Metrics最新的网络状态报告，Paxos与一些重大庞氏骗局活动有关。“起初，Paxos似乎拥有广泛的活跃用户基础，”报告称。“不过，查看Paxos上最活跃的交易人员，就会发现一个有趣的现象：Paxos上最活跃的两个账户与MMM BSC有关。MMM BSC是一个庞氏骗局，过去一年其活动呈指数级增长。”

与该骗局相关的PAX交易数量在不断增加，占比高达全网交易数量的40%。

根据qkl123的数据显示，现在PAX在稳定币中排名第五，市值为2.48亿美元。

MMM骗局的警示：人的欲望永无止境

对于大部分来说，参与MMM并不是对这种明显的庞氏骗局手法并非毫不知情。

30%利息的诱惑很难让人抗拒，这也是MMM为什么经过媒体的大量报道之后，仍有很多人参与的原因之一。

明知有风险，大部人都报有侥幸心理，并有“明知山有虎，偏向虎山行”的胆量和“人生能用几回博”的豪气。每个人认为自己不会是最后的接棒人，他们总在想，我一定不是那个接盘侠。只要我跑的快，别人的镰刀就割不到我。然而事实却完全相反，最后倒在庞氏骗局里的人就是自己。

人性中的贪婪不死，庞氏骗局也永远不会死，它会一直走下去。

首轮红包说明（共1500KEY）：

1、隐藏红包140个，共1500KEY，文字提示“，”（逗号）

2、首轮红包领完，依微文提示时间，更新下一轮红包

3、红包每天至少3000KEY, 随收益增加

4、发文就有红包 ，不看文章收益，请大家持续关注

今日起增加精评红包，每人100KEY，评论+转发或在微文发文章链接并@大白高国，数量依评论内容及获赞而定

昨日共发放红包3800KEY，今日如下：

首 轮红包：发文即发，1500KEY，共140个，提示“，”（逗号）

第二轮红包：

第三轮红包：

第四轮红包：

第五轮红包：

请加主页微信（或留MYKEY地址）以便及时发放奖励。

链上可查：zysqq1122334

截止2020年7月24日，共持仓KEY：4121564个

您的支持我日更的动力，请领取红包后，有效阅读三分钟并转发，互惠互利，一起进步！

—-

编译者/作者：大白高国

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。