除了大火的DeFi这个热点也不可错过

能够与币圈2017年?ICO?疯狂巅峰时刻相媲美的也只有2020年的DeFi了。

ICO大火之时，DeFi概念才刚兴起，18年、19年的DeFi市场还不被看好，遍布投机者，都是在观望。无论是产品应用还是资金规模都不能跟今天的DeFi相比。3年的时间，DeFi产品不断涌出，涉及领域越来越大，从借贷协议到去中心化交易所，再到稳定币、各种各样的衍生品。

DeFi的每一个类别都在今年引起行业极大关注，Compound、Aave、Curve、Uniswap以及一天时间内就陨落的YAM，无不大肆拨动市场神经。

除了DeFi，还有许多热点值得关注，例如十分具有应用价值的NFT。

DeFi市场兴起流动性挖矿潮

DeFi锁定资产总价值数月来稳定增长。数据显示，截至8月18日，DeFi?总锁仓价值（TVL）已突破?60?亿美元。其中，Aave?锁仓价值?14.1亿美元，Curve锁仓价值?10.2亿美元，Synthetix?锁仓价值?8.14?亿美元，目前已有三个DeFi项目锁仓价值超10亿美元。

数据来源：DEFI PLUSE

2020年度的DeFi潮流可以说由Compound流动性挖矿带起。

Compound开启流动性挖矿以来，DeFi?协议飞速发展，所有?DeFi?协议的资产锁定量从原来的?11?亿美元一路增长到最高?63亿美元，仅用时两个月。而借贷市场中，Compound?的市场占有率突增，一度超越老大哥Maker。

流动性挖矿热潮正式开启。7月18日，DeFi协议iEarn项目创始人Andre Cronje宣布为系列产品推出治理代币YFI，这是一个完全没有价值，但可以用来更改所有他开发项目的机制、费用和规则。YFI没有预挖，不会进行销售，获得YFI的方式只需要使用他们开发的平台，并提供流动性，就可以每日获得一定数量。YFI是以近乎零成本发行的代币来奖励为?DeFi?提供流动性的收益耕作者。

类似于一种为其项目变相营销的一种策略，用户获取“股权”为其项目提供热度和流动性。对用户来说实际上利大于弊，于是用户趋之若鹜。币价水涨船高，从7月21日的1015美元到上线币安时开盘价7000多美元再到8月18日突破11000?美元。币价涨势简直“惨无人道”。

YFI推出不到一个月，就遭遇了多次「分叉」，市场上接连出现了YFII、YFFI和YYFI三个主要「分叉」协议币。虽然三个分叉币出师不利，表现惨烈，但丝毫不影响YFI的行情走势。

除此之外，去中心化借贷平台?Aave 7月30日表示也将加入流动性挖矿战场，资产池和通证交换协议Balancer也跟随潮流，开启流动性挖矿，它的用户基数自六月份以来增长了580%以上。

不过也不是所有的流动性挖矿项目都顺风顺水，一路走高，也有以掩耳不及迅雷之势阵亡的项目，例如Yam，红薯还没吃，就烤焦了。

DEX市场火爆

DEX市场近期也是极其火热，相对于中心化交易所的体量而言，DEX还构不成什么威胁，但去中心化交易所挤占中心化交易所市场份额的速度却也让后者不得不重视。

数据来源：duneanalytics

过去的一周内，DEX交易量达到32.95亿美元，这个数字超过了2019年24亿美元的总交易量。

在Aave总锁仓价值突破10亿美元之后，Curve成为第三个总锁仓价值达到10亿美元的DeFi协议。

来源：THE BLOCK

上周早些时候，一名匿名开发人员在Curve团队不知情的情况下部署智能合约，之后Curve被迫提前推出其治理平台和原生代币CRV。自那以来，随着用户试图获取CRV代币奖励，该平台出现大量资本存款流入。

根据DeFi Pulse数据，通过DeFi协议锁定的总价值已超过60亿美元。按锁定资产计算，Curve是第一大DEX。7月份，该平台占DEX总交易量的24%。

来源：THE BLOCK

火币、OK纷纷上线CRV，但CRV行情走势有些尴尬，14日中午，CRV在Uniswap上的价格为30美元，这意味着完全释放后的市值为900亿美元。赵长鹏发推称，市场绝对超出了理智。然而当天下午CRV跌破10美元后，24H跌幅80.46%。接着连续几日持续走低，现已接近5美元。

数据来源：非小号

在过去一周整个去中心化交易所市场的整体交易额为32.95亿美元，较上上周的15.85?亿美金，增长近一倍。其中?Uniswap?过去一周交易额排名第一，交易总金额为14.87亿美金。Uniswap?作为去中心化交易所赛道的最大交易平台，占据了?45%?的市场份额，几乎占据去中心化交易所的半壁江山，是DEX绝对领先者。

Uniswap凭借其极低的使用门槛和自动化做市，自?2018?年?10?月上线以来，Uniswap?的用户数量呈现指数级增长，截止目前合计约?14?万用户，每月用户数量的复合增长率约?34%。

相对于中心化交易所来说，去中心化交易所用户的体量太小，还不足以让火币、OKEx这类大交易所筑起护城河。

OKEx的首席战略官徐坤就明确表示，短期DEX不会对CEX造成任何冲击。她的依据来自交易最根本的来源——用户。在真实用户数上，整个DeFi也就几十万的用户，活跃用户就更少，比如Uniswap的周活大概四五千，Compound的周活在7月份有7500，目前回落到两千多，前10的DeFi应用整体周活跃数也就2万多。而中心化交易所的用户数是几千万量级的。

两者无法相提并论，虽然DEX无法与中心化交易所竞争，但未来可以作为后者的互补存在，共同扩大市场。萝卜青菜各有所爱，喜欢使用DEX的用户可以继续使用，喜欢去中心交易所的可以继续使用中心化交易所，当然用户们也可以同时选择两种交易所进行交易和投资。

区块链新趋势：NFT

提起NFT，大家肯定都不陌生。许多“嗅觉敏锐”的投资者们逐渐意识到下一个大热点正在巧无声息的到来。部分NFT代币如Sand、MANA表现强势，币价涨势良好，成交量也颇为可观。币安在上周也紧跟着上线了Sand。火币、抹茶、Uniswap也都纷纷上线NFT代币。

非同质代币(NFTs)在艺术品、收藏品、域名等领域都有很强的应用，红透半边天的加密猫正是该领域非常成功的一个实践。NFT尤其正在成为游戏领域流行的区块链趋势，除此之外，也逐渐被用于体育产业(票务)、金融服务等。可以看出NFT的发展前景非常可观。

2020?年?7?月，NFT?的销售总额达到?1?亿美元。

游戏领域：ENG Coin、Decentraland首当其冲

“你不会还不知道Decentraland和ENG Coin吧”，作为NFT游戏项目的领军人物，ENG Coin的代币ENJ总市值已经超过1.77亿美元，Decentraland代币MANA总市值超过6300万美元。

Decentraland项目最早在2015年就启动了，2015年大家对NFT?还不甚了解。第一阶段成为试用版，被称为“石器时代”。主要重点放在概念证明（PoC）和不可互换代币的功能上，每个代币都以自己的方式变得独一无二。

Decentraland在?2017?年筹集了超过?2000?万美元。经过五年的锤炼，终于在今年成功推出。

Decentraland是一个虚拟世界，其玩家能够实际上拥有自己建造和获得的东西，而且玩家的所有权通过以太坊交易记录下来。通过出售地块数字土地进行融资的单一开发项目?Cryptovoxels?也获得了极高的关注。

ENJ?比Decentraland项目推出的时间要早得多。

ENJ?（恩金币）依托于世界级在线游戏创作平台恩金。该平台于?2009?年推出，运营多年，已拥有?25?万个游戏社区公会、电竞团队、游戏社区、游戏部族、角色扮演团体、粉丝网站等等，注册用户?1870?万，月?UV?达?60?万人次，社区中的游戏资产商店每月销量高达数百万美元。

ENJ?于?2017?年正式推出，至今流通市值达到上亿美元，币价累计涨幅?6.2?倍，近?1?个月涨幅较低，仅为?20%。

NFT交易市场：OpenSea、Rarible

有NFT就有NFT交易市场。据加密货币数据分析平台Messari数据，7月份，NFT交易市场OpenSea的用户总数突破2万。另外，今年OpenSea的月均交易量超过100万美元，有望在今年8月份超过去年的总交易量。如果在今年第四季度中OpenSea的交易量与去年相同，则其2020年交易量将至少环比增长20％。

数据来源：HAPPYBLOCK

另一个NFT交易平台Rarible，市值已达54.8万。虎符跟BKEX已上线RARI。

因为篇幅有限，很多好的NFT项目没有提到。随着NFT和DeFi的价值越来越凸显，许多新的项目已经出现，把该领域的价值极致地放大，例如OASIS绿洲，紧跟热点，布局NFT。确实，错过NFT和DeFi，就错失了财富密码。

前段时间上线BG和Lbank两大所的绿洲OASIS和Decentraland有些相似，都是属于在构建自己线上的“虚拟世界”。但经过对比，绿洲的生态系统要大一些。

绿洲OASIS是基于区块链以实体为依托的通证化权益资产，是通过游戏+任务平台+商城+生态孵化为模式的分布式流量生态商业系统。绿洲OASIS以绿洲APP为聚集地，通过农场游戏+任务平台+商城集合?流量，聚合形成的具备商业价值的分布式流量?态系统。?其生态中的果实代币OSST总量为4405.84万枚，用户可以在交易所购买获得OSST，也可以通过在绿洲农场中获得，构建自己的绿洲世界。每一枚OSST在绿洲生态中都代表不同的农场权益板块，也意味着每个用户手中的OSST将会赋予不同现实含义。

在Decentraland中可以建造属于自己的虚拟世界。绿洲则是能够通过众多应用延伸到真实世界中。

NFT实际上还是一个非常新的领域，任何一个项目都有可能成为黑马即最有价值的应用。

DeFi虽然热度高，获利高，流动性强，但实际上很多项目的价值并不能长期延伸，甚至没有价值，DeFi仍然面临着很大的风险，例如导致Yam快速阵亡的代码安全问题。NFT亦需要注意一些风险和技术问题。

对于DeFi和NFT，你怎么看？

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编译者/作者：溯源财经讯

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