DeFi，收益率耕种和被动收益的完整加密货币投资者指南

去中心化金融（通常简称为DeFi）是一种新型的电子银行系统，已在加密社区内外引起广泛关注。 迄今为止，DeFi空间在加密资产中已占到40亿美元以上，并正在塑造数字金融的未来。

什么是DeFi？在区块链世界中什么与众不同？

DeFi应用程序或dApps在智能合约区块链上运行，并提供对等网络的所有优势。 dApp使金融领域民主化，所有人都可以通过Internet连接访问dApp。 由于他们完全淘汰了中间商，因此他们不仅对用户具有很高的成本效益，而且可以负担得起以前被银行界排除在外的服务。 没有像政府，金融机构或公司实体这样的机构来控制或干预资产的流动。

另外，通过代币化，那些只投资少量资金的人就可以分得一杯pie，因为可交易代币的购买使硬币持有人可以购买他们原本无法承受的较大投资的一部分。 它们是完全自动化的系统，不需要人工干预，并且能够避免不必要的官僚主义。 DeFi应用程序的特征在于速度，效率和高强度加密的安全性。 他们使用智能合约在眨眼之间执行交易，一旦满足预设条件就立即触发。 使用开源代码，它们是完全透明的，可以在网络上发布交易，因此您可以确定具有最佳费率的DeFi服务并确认其储备状态。

但是，使DeFi与其他区块链计划区分开的因素是其令人难以置信的多功能性。 它为金融部门做出了重要贡献，改变了我们在线开展业务的方式。 DeFi支持的各种活动包括借款，借贷和购买保险以及存储，交换和交易数字资产，仅举几例。

我如何通过DeFi赚钱以及可以期望获得哪些利润？

需求最高的dApp是直接与用户的加密货币钱包对接的dApp，以允许他们借出资金或借出资金赚取利息。 收益农民，利用DeFi技术协议的加密货币所有者利用这些应用程序提供流动性以换取无与伦比的利润。 收益农民将其资金借给DeFi应用程序，该应用程序将使用这笔钱来推动其运营，可能是通过交易或将资金借给另一个客户。 这使dApp能够提供极高的利率。

与传统的投资渠道相比，DeFi的优势显而易见。 银行将平均每年支付0.1％的利息； 债券虽然风险较低，但将提供约5-6％的收益； 股票可以使您获得10％左右的收益，尽管敞口更大，而房地产可以带来大约10-12％的收益。 但是，这涉及大量的初始投资，冗长而复杂的官僚机构，以及大量昂贵的中间商。

另外，如果您的资金已经是数字货币，并且只是坐在常规的加密钱包中，那么您在等待硬币升值时就一无所获。 相比之下，通过在DeFi应用程序中投资加密货币而获得的年收益率可能要高得多。 此外，由于dApp是完全自动化的，因此您可以获得稳定的被动收入，而不必浪费时间跟踪市场和管理投资组合。

DeFi的潜在危险是什么？

使用DeFi应用程序的优点是不可否认的，但是有一些严重的缺点需要考虑。 没有什么形式的投资是完全安全的，但dApps是完全安全的，因为基于区块链的协议会带来一些独特的危险。

例如，使用DeFi的重大风险是，许多提供带有特别高的抵押要求和附加条件（例如全部清算）的附带条件的贷款，如果您提供资本的货币价格下跌，则会损失所有资本。低于给定的阈值。 此外，丢失私钥或密码，甚至在删除加密货币钱包地址时出现输入错误，都可能意味着您的资金永远丢失。

然后，当然还有DeFi应用程序的模糊法规状态。 由于世界各地的政府仍在不断发展对这种新兴资产类别的应对措施，因此前途未卜，保护措施也很少。

最后，但并非最不重要的事实是，与传统系统不同，智能合约特别容易受到某些类型的黑客攻击。 仅在2020年的前几个月中，至少至少五次成功地攻击了DeFi应用程序，造成重大损失。

ArbiSmart：结合分散式和集中式金融的优点

我们可以看到，尽管DeFi具有许多优势，但它并不是完美的投资解决方案。 在过渡到数字银行现实时，投资者最好不要完全放弃集中财务（CeFi），并保留CeFi有助于降低风险和提高安全性的那些方面。 一家名为ArbiSmart的公司通过提供两种优势的混合方法引领了这一潮流。

ArbiSmart保持DeFi最具吸引力的方面，例如透明度，速度，效率和惊人的回报，同时提供法规保护，增强的安全性和对CeFi的人工监督。

ArbiSmart是一个受监管的，完全自动化的加密套利平台，以最小的风险提供高百分比的收益率。 一种先进的基于AI的算法可扫描二十多个加密交易所24/7，以发现新兴套利机会并采取相应措施。 系统查找同时在多个交易所以不同价格临时提供加密货币的实例。 在差异得到解决之前，自动平台会以最低价格购买硬币，然后立即以最高可用价格出售硬币以产生利润。 与其平均DeFi竞争对手的平均回报率约为10-12％相比，ArbiSmart的回报率始于10.8％，并高达每年45％。

即使ArbiSmart系统是完全自动化的，该公司也意识到人性化的价值，它通过多种渠道全天候提供个性化的专用支持，在用户无法访问其帐户的情况下提供专家指导和直接帮助，因此可以随时取回资金。 此外，与常规的DeFi应用程序不同，ArbiSmart拥有一个人力风险管理团队，该团队24/7全天候监控市场，随时准备在市场动荡的特殊情况下进行干预，以最大程度地降低全自动风险。

使ArbiSmart比其DeFi竞争对手更安全的选择的另一个因素是，该公司已获得欧盟许可。 法规要求确保实施严格的数据安全措施，遵守严格的KYC / AML协议，执行外部审核，建立技术保障措施以增强公司对黑客的防御力，并建立了涵盖所有运营活动的保险基金如果黑客成功了，就可以资助和保护用户。

ArbiSmart的本机令牌RBIS使ArbiSmart甚至超越最有前途的DeFi应用程序也能胜过另一种方法。 它的工作方式是，一旦存入资金，您的资金就会转换成RBIS并用于加密套利交易。 您可以将被动利润再投资以赚取复利，也可以随时以BTC，ETH或EUR提取。 令牌的价值一直在上涨，使您能够从自动加密套利投资的利润中获得丰厚的资本收益。 自推出以来的前18个月，该代币上涨了120％以上，如果该公司在全球范围内继续发展并保持目前的发展轨迹，则预计明年将上涨3,000％。

ArbiSmart还提供了另一个高收益机会，利用其欧盟许可的计息钱包提供流动性以换取可观的回报。 如果您选择在设定的时间段内将资金存入锁定帐户，则锁定的时间越长，您获得的利率就会越高，并且如果将资金转换为RBIS，则收益会更高。 因此，它不仅可以让您的加密货币闲置，还可以让您一年赚取45％甚至更多。

除区块链技术的所有优势外，DeFi还可以提供非凡的利润。 但是，不应轻视安全风险。 ArbiSmart结合了CeFi和DeFi，正在向投资者展示模板，作为前进的方向。 它结合了人类监督和强大的技术保障，在一个平台上提供了传统金融系统和数字金融系统中的最佳功能，提供了有利可图，快速且透明的投资机会。 要了解有关ArbiSmart的更多信息，请访问公司网站，或直接进行投资。

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原文链接：https://eng.ambcrypto.com/the-complete-crypto-investors-guide-to-defi-yield-farming-and-passive-gains

原文作者：Akshay KS

编译者/作者：wanbizu AI

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