Defi新贵是如何抓住这波机会让10w变700w

Kssbit基金平台Defi知识大讲堂访谈嘉宾“村长”

一、主持人：Defi是什么？

村长：DeFi 简单理解就是去中心化金融或分布式金融，DeFi我认为是个比较广义或宽泛的概念，一般基于一些智能合约平台（例ETH）上构建各类产品，如：货币发行、货币交易、借贷、保险投融资等等。

相比传统的中心化金融系统，DeFi产品具有三大优势：

1、有资产管理需求的人呢，不需要信任任何的中介机构，而是把新的信任建立在代码和机器上，因为电脑是不会骗人的，而且还降低了人们进入金融项目的门槛。

2、在defi的产品中，任何人都有访问权限，没人有中央的控制权

3、defi项目的代码协议都是开源的，因此任何人都可以在协议上搭建和管理相关的产品。

二、主持人：你是如何接触Defi的？

村长：我是在2017年的时候偶然间听朋友说起MakerDao 这么一个去中心化的借贷的平台，当时因为正是加密货币市场的爆发阶段，我的心思都放在了各类币种资产的配置上，当时还做了一段时间的USDT商家以及交易所搬砖，朋友也没有和我细说这个项目，也是原因之一，因此我也没有太去在意。

然而到了今年的年初，当大家都在为比特币减产这个热门时间做准备的时候，一责关于MakerDao平台出现清算漏洞的消息出现了（3.12暴跌），虽然是负面的新闻，但是结合着18年19年DAPP、IEO等等项目的爆发 ，让我对这种新型的去中心化平台产生了浓厚的兴趣，之后我开始到处寻找这类的平台， 因为我知道这些平台一定会像传统交易所一样有爆发的那一天，所以我也一直在关注着这类平台的动态，果然到了6月份compound平台首发了流动性挖矿的玩法，让Defi市场火爆了起来，之后又出现了包括 寿司 、三文鱼 、大姨夫 、二姨夫，等等项目，我也就是这样了解和进入到这个领域的。

三、主持人：如何辨别Defi项目的好坏呢？

村长：

1、首先也是最重要的一点，要区分开真假Defi。要避开那些挂着羊头卖狗肉的项目。例如：Plus Token这种典型的打着区块链名义，实际却做着利用拉人头来募集资金跑路的项目，这类项目是一定不可以去参与的。

2、其次看项目合约代码是否开源，是否通过了第三方机构的审计，非开源项目代码很可能会有漏洞，这种项目实际上规则是掌握在项目方手里的。

3、最后在前两点都排除的情况去分析各类的项目，例如团队背景、财务状况、社区是否活跃、发展前景等等。

四、主持人：Uinswap这一类交易所为什么会火起来？

村长：

1、内部因素——币圈最早期，当许多开发者带着去中心化的愿景利用区块链技术开发了BTC、ETH等经典项目准备大干一场的时候，一批所谓的“第一个吃螃蟹”的机构出现了，他们就是传统的中心化交易所，他们利用代币去做市商，撮合持有代币的人们去交易，让代币产生实际价值，也让代币大面积流通起来，但交易所品牌做大以后，就会出现店大欺客的局面，比如上项目需要上币费、如交易量作假，交易所跑路等等。

随着这种现象的日益加剧，另一批“吃螃蟹”的产品出现了，他们打破了常规的交易所模式，在去中心化交易所的基础上利用自动化做市商和资金流动池协议来替代之前的撮合与清结算方式以及订单簿和柜台式的交易模式。这样有什么优势呢？比如Uniswap对于交易者而言，只需要在其交易所上绑定自己的钱包，选择交易的币种，一键就能买入卖出，并且uniswap不但可以随意得在协议上发币，还可以通过提供流动池，来获取额外得收益，这部分收益来自至于平台收取的交易手续费，平台将大部分的手续费返还给了矿工们，这种方式也确实见到了效果和利益，这也就是所谓的内部因素，产品本身得优势。

2、外部因素——自从3.12大盘暴跌后，币价随之回暖，逐步上涨的架势很有17年9.4之后的味道。币价这一上涨，场外的USDT也跟着涨，甚至发行方还顶着负利率增发，增量的资金不断涌入，这意味着用户对后市是看好的，传统几大交易所甚至还重启了IEO项目。以上几点都证明市场正在活跃起来，人们赚钱的欲望也都被激发出来了，同一时间，新玩法、新模式的出现也造就了许多百倍，甚至千倍万倍币的消息扑天盖地的传播，人们疯狂的涌入，用户越来越多，交易所得资金池越来越多，造成了现在百币齐放的场景。

五、主持人：如何去质押挖矿

村长：

我们知道质押挖矿就是流动性挖矿，它起源于以太坊上的项目，它是用户通过平台协议去抵押ETH来换取平台代币或其他山寨币从而赚取平台的利润的过程。实际上也是一种分配代币的手段，它主要的目的是增加代币的流通性。

除了uniswap、compound最近也出现了很多像寿司、珍珠、大姨夫、二姨夫、SUN等等热门项目，包括火币等交易所也在推自己的流动性挖矿产品

当然这些项目也是有区别的:

1、底层的公链不同，如ETH、TRX 、HT等.

2、每个平台挖矿的方式也有很多区别,如寿司，用户用uniswap令牌抵押赎回后还会得到一部分平台利润，这是之前Uniswap等平台没有的。

3、抵押和收益的币种也是不一样的

4、支持的钱包不同（如 imtoken 比特派 bitkeep等等）

5、要参与流动性挖矿首先要去了解清楚平台的基础逻辑、钱包的使用、交易手续费、GAS费等等，所以特别是新手参与还是有一些成本的。

这里由于时间关系，这类的平台玩法实在太多，我就不过多的讲解了，如果有机会的话我再与大家详细的分享。

六、主持人：您是如何让10W变成700W的呢？

村长：

其实我觉得我是一个对于投资比较谨慎的人，虽然我个人比较喜欢一些新兴项目，但是即使再看好的项目我也最多拿出一到二层的仓位（本金）去投资，因为我知道每过一段时间币圈的项目就会更新换代，或者同时出现很多个新项目，所以我认为投资期间还是有必要留一些流动资金的。

1、当一个新兴行业或项目出现时，我觉得我要做的就是尽快的去了解项目的逻辑，以及同样玩法的其他产品做对比，然后尽量第一时间参与，这个就是市场趋势中先机的重要性。举我自己的例子，因为今年年初我就开始专心研究markdao、 uniswap、 compound、kyber等这些平台，在今年一月份的时候，我在二级市场分别以1块多和16块左右的单价分别买入了KNC和LINK（日本金融厅，谷歌合作），又分别在6月中和八月中旬以8块多和不到110块人民币出售，这期间在6月中旬的时候我利用卖掉KNC的资金参与了早期compound平台的流动性挖矿玩法中，当时用了不到2W USDT大约挖出了200多个COMP（1000U=0.245comp），最后我在8月中旬左右以大约不到260美金的价格出售，值得一这个项目的投资成本几乎可以忽略不计。这时我账户上总资产大约已有不到300多W左右，之后没几天火币上线了YFI（大姨夫），我在开盘后那几天以平均1.3W左右的单价分批买入了30W个USDT的YFI，之后在九月初时以3.5W左右的单价全部抛掉，这一单就让我的资产从不到300W直接变成了700万。

2、理财很重要，我每当到了一个过渡期（没有项目投资）账户上都是USDT的时候，由于USDT虽然是稳定币但也是有一定波动比例的，为了做对冲，这时候我会找一些相对稳定且有一定可观利润的方式去做理财，让我的USDT数量增加。比如在17年末18年初的时候 我套现了大部分的币去做USDT搬砖，因为那时候USDT波动是非常频繁的，很多老牌USDT商家也都是那个时候开始做的。但是在去年我的银行卡被冻结的次数实在是太多了，我决定今年不做USDT搬砖了，很巧的是，今年我遇到了Kssbit，它是一个全品类的数字货币量化基金平台，之后也把赚到的USDT分批的（八月中旬-九月初）投入到了Kssbit做量化理财，八月投资的100W左右截至目前收益率也达到了将近20%，投资这个平台不需要像做USDT商家那样每天盯盘，资金由平台去帮我管理，比较懒人式得理财，所以我觉得这个平台非常适合我。

3、总结下来想要资产增值，千万不要让自己口袋里的资金停下来，更不要让自己的思维和身体停下来。

七、主持人：投资Defi需要注意什么风险呢？

村长：

最近我看了一篇文章上面讲的我觉得分析的很理性，虽然近期Defi的项目很火爆，发展速度很快，但其市场仍然不够成熟、市场效率偏低，还远远达不到传统金融行业的程度。

1、清算风险

在加密货币价格波动剧烈，发生极端行情（例如3.12暴跌）的情况下，很多平台比如借代类的makerdao上的很多抵押资产，会因以太坊的价格暴跌而产生抵押物不足的情况，却被系统自动清算，平台就会出现资金缺口漏洞，如果行情变化的很快，网络又拥堵的情况下，清算机制效率不高，还会给投资者造成进一步损失

2、共识破裂（分叉）的风险

我们知道去中心化产品最重要的就是共识，yearn的社区因对矿池的增发量减半问题最终没有被通过，所以直接结果导致了硬分叉。这对项目来说是致命的，就像企业管理者发生分歧一样。

3、炒作风险

虽然Defi的用户量和资金池一直在增长，但我认为目前的价格和交易量，大部分还是一些投资者大肆炒作、和套利后的结果，我觉得泡沫还是蛮大的，投资者还是要注意风控。

4、手续费风险

Defi的火爆直接造成了以太坊链上转账的手续费不断的攀高，前几天我看了一下一次转账的费用大约10美金，高昂的手续费对于散户是相当不利的，因为散户的资金体量小，手续费的占比高，变相的增加了投资成本。

八、主持人：近期Defi上的币价为什么会崩盘？

村长：

defi产品价格崩了，有很多种理解方式：

1.挖矿币价格（sushi，yam）崩了，炒作风险高得项目，这种无关紧要，必然发生

2.defi领域的主流代币（comp、lend，snx ）价格带崩了整个市场。

3.eth价格崩了，抵押物连环爆仓

在Defi过程中，这种事情是一定会经历的。

九、主持人：那应该如何向您学习呢

村长：

我在前面也有讲过一些我自己的投资方式和案例，我觉得每个人都会有自己的投资方向以及策略，每一种方式都会有其自身的优势和缺陷，学习我的投资方法的同时呢也要根据自身的环境及条件去做适当的调整，投资最重要的是要不断的去完善自己，多去学习一些新的知识，新项目尽量的去用“上帝视角”去了解不同新项目。

当然呢，今天因为时间得关系，没有办法太详细得去说，大家呢可以添加我得联系方式，在访谈过后，我也很愿意与大家进一步得探讨分享一些defi得项目和投资心得，我们共同学习进步。

十、主持人：您认为Defi可持续多久呢？

村长：

因为我们知道最近defi项目的代币价格很多都有些回落，所以近期也有很多人问我这个问题。

Defi从去年开始，到今年逐渐的火爆，这其中是有很大泡沫的，然而泡沫什么时间破裂呢？我认为任何项目都有从开始到爆发再到无人问津的这么个过程，只不过这个过程能持续多久，每个项目是不同的。

defi上的项目呢就像生活中电子产品一样总会更新换代，比如人们从最早用信鸽、电报到现在用手机电脑到微信QQ，产品虽然更新换代了，但是使用他们的目的还是为了人与人之间的联络、通信，defi可能消失不见，但是去中心化的这个理念会一直存在的。

主持人：今天的访谈就到此结束了，感谢村长的精彩解答，我们下期再见！

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编译者/作者：红名村村长

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