“冻卡潮”――“防冻卡”

什么牛市熊市，什么defi、NFT。在冻卡面前，这些关键字马上变得微不足道。

冻卡，毫无疑问是当下币市的焦点——让币友们焦头烂额的重点——简称焦点。

任你在币市赚钱也好，叱咤风云也好，OTC交易一不小心就被冻卡了。

币市坑多，野鸡交易所可能跑路，参与Defi、项目方也可能跑路，被割后资产缩水更是稀松平常……USDT，说好的稳定币，从7.1跌到6.7以下，又是一个逃之不及的大坑。

好不容易把币换成U，卖回人民币，本以为能落袋为安，结果银行卡被冻结、支付宝被封号。你的钱还在你的账户里，但是你的钱不一定还是你的钱了……

火币冻卡事件？

最近冻卡事件，并不是只有火币的OTC出现冻卡，OKEx也出现了冻结账户的问题。大家看到火币出现大范围冻卡，只不过因为币圈大部分OTC都在火币，所以以为是只有火币才冻卡的错觉。

不过既然出现了冻卡潮，最近就尽量不要提现了，不然不小心就中招，还是很麻烦的。

为什么会突然出现集体大封卡？

这次冻卡事件，其实是有预兆的。

因为币圈一直喊着的“正规军”进山，终于还是来了。

随着央行数字货币的即将落地，为了防止一部分不法分子（尤其是币圈层出不穷的骗子团伙）打着DCEP之名行虚拟货币诈骗之实，上头必须整顿数字货币市场的各种乱象。

从去年11月《焦点访谈》提及“区块链乱象”开始，上头对区块链的整顿行动就已经开始了。有心人可能会留意到，对比近几年破获虚拟货币诈骗案的出现频率，从去年开始到现在，全国各地破获虚拟货币诈骗案的新闻的频率大大增多。其中暗含的寓意，不言而喻。

为什么买币也会被冻卡？

我们首先要清楚，一笔钱转进银行，银行是没有办法确定钱有没有问题的，部分部门才有“冻结账户”的权力。那么，上头是如何判断钱有没有问题的？

假如诈骗团伙骗了受害人A的钱，第一时间就会把钱转进诈骗团伙银行账户，然后通过网银转账，把资金转移给另一个人B，这笔骗来的钱被拿来跟不知情的第三方C交易（例如比特币），这样他们就能拿着比特币跑路了，通过不断反复倒手，钱就这样进了骗子专门“提纯”的银行账户。

受害人报an后，上头追踪资金流向的时候查到了这条资金链，那么收到这笔钱的诈骗团伙银行账号就会被冻结，负责倒手的B的账户也会被冻结。然后继续顺着追查下去，第三方C的银行账户收到了从诈骗团伙那里骗来的钱，那么第三方C的账户就会被怀疑是诈骗团伙的下级账户渠道而被冻结账户。同理，跟这个第三方C的银行账户有资金往来的买币者D的银行账户，在收到这笔钱的时候，也会被锁定银行账户冻卡。

之前的“百慕大”团伙诈骗事件，骗子骗的是USDT，情况就不太一样了。诈骗团伙把骗来的USDT转进某个钱包地址的话，上头是没有办法通过冻结账户进行追查的。因为数字钱包只是一个区块链的软件，USDT不是存在钱包开发公司，也不是存在手机设备上的，USDT是在区块链网络的地址中的。

后面的路数其实跟黑客攻击交易所后把盗来的数字资产转移的套路相差无几。黑客盗币后会先将部分数字资产转移到一个地址，再伪装成买家和卖家，在去中心化交易所中买卖交易，试图逃避追踪，之后将资产再次汇聚到一起，然后进入某个交易所（钱包地址）。

区块链技术非常适合用来干坏事？

这是不是说明，区块链是坏蛋的天堂呢？只要利用它骗人，就能轻易逃之夭夭？

不，恰恰想相反，在区块链世界，所有基于区块链的平台所有交互记录都会被公开，永久保存下来，一切链上行为皆可循。只要锁定追踪地址，确定模式，区块链反而可以更加快速地识别“脏币”。

如果被冻卡了，该怎么办？

先确定被冻结的是哪张银行卡

联系银行工作人员联系问清楚是哪个地方的部门冻结的

然后联系相应的部门说明情况，带好身份证、近期交易证明、冻结银行卡出具的银行打印的流水 （盖公章）等资料

报an，配合工作，走流程

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如何防范冻卡事件发生？

不要用主流银行卡、Z付宝、V信进行交易

不要频繁使用同一张银行卡进行交易，同时单独开张银行卡专门进行交易（不要用工资卡或者经常用的主卡）

进行场外交易的时候，要留意商家的信誉（比如火币的蓝盾商家），确保安全性再进行交易

给热钱降温。将最近交易的这笔钱汇入到其他的金融市场中，就是降温最好的方式。比如让这笔钱去基金待几天，或者让这笔钱去股市搞几天短线操作，或者直接逆回购

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银行系统现在跟公检fa联网，以后这种事情肯定会越来越严，往好的方面想，查的严，说明追查诈骗类的案件越来越多，币圈的那些骗子就不会那么猖狂。

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编译者/作者：简单爱

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