冻卡潮来袭，为何以前不冻，偏偏现在冻，冻卡会不会是一场阴谋？

最近，冻卡的文章天天可见。

我搜索了一下，截图了几张图，可以发现，单单就9月-10月，单单在币乎的写关于冻卡的文章就不下30篇。

作为区块链内容的第一传播平台，币乎在币圈起到了举足轻重的作用，我相信，在币乎的币东看到这些冻卡的风险之后，几乎没有几个人会冒着这么大的风险去出尽了吧。

我昨天实操了一下MYKEY的交易，现在也感觉到心慌慌的，不知道自己会不会因此而中招。

不过我出的金不到1000元，应该没有人会关心像我这样的小户人家吧。

最近我一直在看各类冻卡的文章，发现最近写这类冻卡文章的人明显的多了。而且也有一些币圈小有名气的人也出现了被请去喝茶的情况。

但是不知道大家发现没有，国家层面对于虚拟货币的打击政策最近却并没有出台，对于一些国内的数字货币的交易所也并没有什么大的限制政策，或者说打击政策。

而是单单就是为了限制OTC的行为，限制的方式就是冻卡和调查。

鉴于这次冻卡事件，我提出了几个疑问。

1.那为何OTC存在了十几年，以前也有冻卡，也有调查，为何这次就这么严，这次的宣传的这么热门呢？

2.为何以前不冻，偏偏现在这个时候冻呢？

3.冻卡会不会是一场阴谋？

这次冻卡潮的起源

回顾这场被国内币圈从业者广泛关注的冻卡潮，最早起于今年 3 月 2 日， 两位中国比特币 OTC 兑换商因为在没有严格 KYC 验证的 LocalBitcoins 上协助黑客洗钱被美国财政部制裁，自此之后，类似的案例开始频繁出现。随着冻卡、起诉、判刑等耸人听闻的信息在社区不断地发酵，也让不明情况的加密投资者们人心惶惶。

最近一段时间币圈人人自危、风声鹤唳，投资者普遍担心国家监管大棒将再次袭来，6月初有大量投资者、矿工反映银行卡被莫名冻结。

尤其在6月24日墨迹天气联合创始人、现任DFUND创始人、RenrenBit创始人，国内OTC第一人赵东被杭州警方带走，从7月3日刊登在人民日报上的外汇局通报来看，赵东牵扯到非法买卖外汇、数额巨大，触犯了法律，将被罚以巨额之外，还有可能要吃很长一段时间的国家饭。

冻卡事件并不单单在币圈

实际上，这场来势凶猛的冻卡潮，并不专门针对币圈，而是由于监管机构加强了对电信诈骗、资金盘、菠菜以及杀猪盘等违法行为的打击，由于这中间部分涉案资金流入了普通交易用户的银行账户，因此部分关联涉案银行卡被列入了冻结行列。而交易平台所谓的「冻卡」，主要是因为小用户无意中有接触「黑产」资金，但这一比例极低，一般都会自动解冻。

冻卡事件历史悠久

要知道，国内加密交易市场从 2013 年开始孕育，为最大程度满足用户需求，交易平台基本上都通过引入 OTC 兑换商等方式，开设了法币交易区。

OTC 的去平台化意味着商户、资金、账户来源的复杂化，尤其是当比特币、稳定币的价值逐渐被更多行业接受，很多圈外人士开始使用 USDT 作为结算单位，在这过程中，不乏专做电信诈骗、资金盘、菠菜以及杀猪盘的不法人士开始利用加密货币进行违法操作。

这样的背景下，打击违法犯罪行为刻不容缓。今年 7 月，公安部审议通过 159 号令，扩大了公安部对网络犯罪的管辖权力范围，其中县级以上公安机关的警方可以直接对存疑的账号执行冻卡，这样的背景下，多地监管机构也开始推进网络金融诈骗专项整治行动。

在整治趋严的情势下，很多不法分子不得不铤而走险试图尽快洗净灰黑产，促使币圈黑产交易增加，而大批涉案灰黑产银行卡因此被冻结，但也波及了正常交易加密货币的投资者。

所以冻卡并不是单单在币圈，而是出现在增个网络诈骗，资金盘，杀猪盘的任何一个不法分子的角落。

正是因为这些不法的黑钱进入了币圈，才导致了币圈也受到了牵连，导致币圈用户进行OTC的时候收到了赃款，以致卡被冻结。

再回到先前的3个问题。

1.那为何OTC存在了十几年，以前也有冻卡，也有调查，为何这次就这么严，这次的宣传的这么热门呢？

2.为何以前不冻，偏偏现在这个时候冻呢？

3.冻卡会不会是一场阴谋？

冻卡这次这么严重的原因我认为一是为了肃清区块链的不法行为，毕竟区块链是每一个国家21世界的重点战略方向，当国家队都开始进入币圈的时候，怎么能容忍这些渣渣持续的逍遥法外呢。

从这个角度来讲，冻卡未必就是一件坏事，要冻的卡也不是现在才发现有黑钱才冻的，黑多卡被冻可能是很久以前收到了一笔黑钱，只是直到现在，相关部门才开始收网，打击这部分不法分子的同时，你的卡也被正好被涉及到了而已。

当然，我认为并不单单为了肃清区块链这块肥肉，疫情的黑天鹅事件，全球金融危机陷入了危机之中，各个国家的财政收入都呈现了倒退的现象，为了增加财政收入，打击金融界乱象，自然也是一笔不菲的收入。而币圈用户众多，又是不法分子涉足的主要场地，自然也就成了打击的主要对象。

冻卡的大肆宣传也有一定程度上可以减轻币圈资金的外流，有人说也限制了资金的流入，我觉得这话不对，假如你的资金是干净的，那么流入几乎是没有风险的。所以这也可能是一场阴谋，为了不让用户的资金外出，保持住U的稳定而耍的一点手段，毕竟U代表着美金，代表着价格，一点大量的人开始出金，那么U能不能稳住，会不会暴雷还真难说。

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编译者/作者：楚涵

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