海外新币INDEX猫头鹰: 成为TVL一样的DeFi风向标

背景介绍，通过 DPI 可以挖得 INDEX，DPI 是 Set 团队和 DeFiPulse 团队合作发行的一支 DeFi 方向的 ETF，DeFiPulse 是 DeFi 最早的指数网站，现在行业里经常出现的 TVL 排名图就来自他家，Set 是一个老牌 DeFi 协议，主要功能是管理投资组合。DeFi 这名字还是 Set 的联创起的，后来 Dharma 的 COO Brendan 开始在演讲中用，又写了那篇《Opening #DeFi》。DeFi 开始慢慢出圈。

指数是现实金融世界重要的金融工具：如上证指数、恒生指数、道琼斯指数、纳斯达克指数等分别标记着不同市场板块的综合发展情况，用一个变化的数字就可以代表相关行业的发展情况、景气程度，大大降低了非专业用户对趋势的了解门槛。数字货币市场代币数量更为繁多，加之又有更高的技术与操作门槛，非专业用户理解和进入的难度更高，因此指数也是数字资产市场不可缺少的工具。

随着 DeFi 市场近一年的飞速兴起，代币数量的激增与剧烈波动的币价逐步吸引了圈外用户，但是较高的认知和操作门槛让这一进程相当缓慢。近期DeFi Pulse Index项目基于 Set V2 和 DeFi Pulse 推出了 DeFi 行业指数方案，并发行了锚定一揽子 DeFi 资产的代币 DPI 和总量 1000 万枚的治理代币 INDEX。定位与市场需求是没有争议值的，项目值得关注，但是需要注意的是 INDEX 在接下来 3 年内将持续处于通胀状态。

DeFi Pulse Index （DPI 资产锚定代币）

DeFi Pulse Index （DPI）是基于 Set 协议 V2 版本的市值加权指数，目前由以太坊上 11 种流行的 DeFi 代币组成。

DeFi Pulse过去能了成为很多用户进入 DeFi 的第一步，它通过在 google 或 tweet 引导用户学习去中心化金融世界的来龙去脉。对于大部分人而言，学习 DeFi 有太多的概念、术语和协议，新用户需要有安全可靠的进入 DeFi 的捷径。DeFi Pulse Index是一种新颖的区块链金融产品，它为缺乏专业知识的 DeFi 新用户降低了进入门槛，并通过提供单一资产为有经验的用户提供 DeFi 敞口。

社区可以依据的 DeFi 标准

DeFi Pulse Index 是同类产品中的第一个，它是去中心化金融市场的指数，并非合成或衍生产品，而是让你持有组成资本加权指数的代币。DeFi Pulse Index 令牌基于 Set Protocol 的新 v2 基础架构，可直接兑换为其 DeFi 令牌。就像总价值锁定（TVL）指标一样，DeFi Pulse Index 是社区可以参考的标准。Total Value Locked 的创建是为了帮助社区解释 DeFi 生态系统中锁定的价值。我们将 DeFi Pulse Index 视为 DeFi 市场进展情况用以给更广泛的社区提供参考。

DeFi Pulse Index 的纳入标准

确定包含哪些 DeFi 令牌的作为指数标准考虑了许多因素。该指数利用 DeFi 项目的市值进行加权。

如前所述，DeFi Pulse Index 的目标是建立一个标准，以增强社区中信誉良好的 DeFi 项目的知名度。因此，令牌及其 dApp 必须是安全的、标准的去中心化的。任何被包含的令牌及其 dApp 和创始团队都必须被广泛认为是合法的。

为了符合条件，令牌必须与 DeFi 相关并且是以太坊上列出的不记名资产。指数包含的代币不能是合成代币，也不能代表期权、期货、真实世界资产或以太坊以外区块链上的其他代币的债权。此外，所含令牌的项目必须在 DeFi Pulse 上列出，并且必须已经启动并运行一段时间。此外，令牌必须满足一定流通量的要求，以及合理的可预测的总供应量。

代币的供应特征

必须有可能合理预测未来五年内的代币供应量。

当前必须流通至少五年后供应量的 5％。

代币的经济体系不可有会严重不利于被动持有者的锁定、铸造或其他方式。

初始加权标准

该指数价值权重基于 DeFi 项目的市值。每个代币的价格和流通供应于 2020 年 9 月 8 日从 CoinGecko 获取。然后，将每个代币的价格乘以流通量，以确定流通市值。

“金钱乐高”更好的合作

DeFi Pulse Index 中包含的几乎所有令牌背后的项目和协议都在以某种方式进行交互，这并非偶然。整个行业是通过协作创新而构建的，每个新协议系统都是在下一个协议上建立起来的。我们计划随着时间的推移加入更多的钱包等集成合作伙伴，以扩大对 DeFi Pulse Index 及其包含代币的访问。一键式获得 11 个 DeFi 顶级令牌的流畅体验，相对于必须执行 11 次或更多交易而言，会是一个巨大的进步。

索引维护

该指数每月分两个阶段维护：

1. 确定阶段

该阶段在每月的第三周进行。在此阶段，确定下一次组合的更改：

流通量确定：根据 CoinGecko 确定代币流通量等数据。

添加和删除：确定 DPI 中需要添加和删除的令牌。

2. 重建阶段

每月的第一个工作日，根据确定阶段的结果进行说明和调整，添加和删除 DPI 篮子中的代币，并修改权重。重组窗口将扩大到一天以上，以降低重组对市场的影响。

INDEX 治理令牌

Index Coop 指数合作社

随着 DeFi 令牌发行的兴起，对原语市场需迫切需要：

轻松访问，而无需个人化地购买所有基础代币。

对冲特定行业的方法。

接触大类资产而无需掌握大众难以理解的知识。

Index Coop 是第一个由社区领导的去中心化组织，致力于创建和采用加密索指数原语。为了实现这一目标，我们希望看到 Index Coop 与世界上最好的传统金融专家，加密专家和品牌合作，推出 / 维护理想的指数，从成长性角度来管理关键的系统参数，并将协议嵌入到尽可能多的分销渠道中。

由 Index Coop 管理的第一个原语是 DeFi Pulse Index，它是几周前由 DeFi Pulse 和 Set 联合推出的。DeFi Pulse Index 已获得 200 万美元的锁定资产和 1.3k 独立持有人，证明了产品可以适合早期市场。

社区的机会

在传统金融世界中，ETF 和指数产品是最广泛的金融工具，贝莱德和 Vanguard 等是全球最大的资产管理公司，管理着数万亿美元的资产。当前，作为先行者的 Index Coop 有明显的机会成为加密指数原语的领先提供商。

由于社区对于如 BTC、ETH、MakerDAO 等最重要的加密货币项目的增长，发展和可持续性都至关重要，因此社区力量对于 Index Coop 成功的未来也至关重要。如果社区合作有效，Index Coop 的社区将有机会引导一种最重要的 DeFi 金融原语得到广泛采用。

INDEX 治理令牌

Index Coop 的令牌 INDEX （ERC20）将 Index Coop 与它的持有者绑定在一起，从而实现社区主导的所有权和治理。为了促进可持续增长，INDEX 持有人负责以下重要决策：

添加指数：INDEX 持有人负责寻找，开发和支持具有广泛市场吸引力的新指数策略。

控制社区资金：为了吸引强大的参与者和方法论者，INDEX 持有者将制定激励计划、以吸引和留住指数学者、流动性提供者、营销人员、社区、开发者和其他专家。

更新费用配置：在传统的金融世界中，指数工具通过费用比率 / 管理费和 / 或通过资产借贷实现货币化。为了实现可持续性，社区将负责在价值积累机制中找到正确的平衡点。

增强指数绩效：由于指数中的成分可用于治理，抵押或借出，INDEX 持有人将负责确定最佳资产分配组成方式，以实现最大的收益，适当影响或满足其他社区确定的目标。

代币分配

INDEX 总发行量为 1000 万枚，分配如下：

社区：70％分配给初始贡献者、LM 流动性挖矿、指数研究者以及社区金库。

团队：30％分配给 Set Labs 和 DeFi Pulse。

社区分配

社区分布

最初，总量（100,000 代币）的 1％分配给以太坊区块＃10980212 快照的 DeFi Pulse Index 的过去持有者和流动性提供者（在 Uniswap 和 Balancer 上），奖励机制如下：

Set 和 DeFi Pulse 的贡献（DPI 市值和流动性的较大贡献）已从初始分配中删除。快照是随机选择的区块，分配旨在防止鲸鱼用户持币量过高以及防止垃圾账户获得奖励。如果您符合资格，请前往此处索取令牌。

流动性挖矿计划

总量的 9％分配给 LM 计划。这一计划将为期 60 天，于 2020 年 10 月 7 日太平洋时间下午 12：00 开始。

指数设计奖金

总量的 7.5％分配给一个为期 18 个月的计划，从 LM 结束时开始，奖励根据指数设计者为合作社贡献的总费用（按以太坊计价）每月按比例分配。

社区金库

总量 52.5％分配给社区金库。从今天开始，这些令牌中的 5％可用，其余的 47.5％按照下面的时间表在 3 年内（从今天开始）线性分配给每个以太坊区块：

第 1 年：50％的金库（237.5 万枚）

第 2 年：30％的金库（142.5 万枚）

第 3 年：20％的金库（95 万枚）

团队分配

总量的 28％将分配给 Set Labs Inc.（研发 Set Protocol 和 TokenSet 的公司），而 2％将分配给 DeFi Pulse。这些令牌将在 3 年内与社区金库同步线性释放。

流动性开采计划

基于 Uniswap 中 DPI / ETH 币对的 LP 令牌的流动性挖矿计划于 2020 年 10 月 7 日太平洋时间 12:00 开始，并持续 60 天。

最初，LM 计划如下：

用户需要在 TokenSets 上获取 DeFi Pulse Index （DPI）。此处可以看到 UI，但这只是一个接口，熟练的用户可以直接与链上与智能合约进行交互。

获取的 DPI 令牌，请转到 Uniswap 页面的 ETH / DPI 池。

由此用户可以向 ETH / DPI Uniswap 池中添加流动性，以铸造 LP 代币。

有了 LP 代币后，请访问 Index Coop 网站。

连接钱包后前往“农场”，这里可以点击Stake存入 LP 令牌完成质押。

INDEX 代币就会立刻被挖出，并显示在 UI 界面上。

当你准备好了，你可以点Claim按钮领取您获取的 INDEX 令牌。

请注意，尽管 Index Coop 网站提供了一个简单的用户界面来与 Index Coop 服务器进行交互，但它只是一个用户界面，熟练的用户也可以直接与 Index Coop 智能合约进行链上交互。随着时间的流逝，我们希望看到其他 UI 和集成的出现，以供 Index Coop 社区使用。

治理流程

Index Coop 将逐步分权去中心化。为了确保安全可靠的过渡，使社区有时间承担治理责任，在最初的过渡时期，Set 团队会在实现治理之前通过 multisig 做出技术和安全的相关决策，完成上链并延伸到社区。

设想的治理流程

讨论从不和谐开始，任何人都可以提出治理主题。

如果社区有足够的兴趣，可以将提案移至论坛进行正式讨论。

最终，可以将提案移至 Snapshot.page 进行令牌持有者投票。

目前，在选民人数和票数达到要求后将通过多重签名实现更改（最终将移至链上令牌投票中）。

智能合约

注意：这些智能合约尚未经过审核，但是是基于 Uniswap 和 Compound 代码库进行最小修改后的 Solidity 代码。确保您通过使用诸如 YieldFarming.info 的合约差异检查器之类的工具可以查看其任何修改的地方。

INDEX 令牌：0x0954906da0Bf32d5479e25f46056d22f08464cab

索引 Coop Multisig：0x9467cfADC9DE245010dF95Ec6a585A506A8ad5FC

Uniswap DPI / ETH 池：

0x4d5ef58aac27d99935e5b6b4a6778ff292059991

Uniswap DPI / ETH 股份奖励：

0x8f06FBA4684B5E0988F215a47775Bb611Af0F986

Merkle 发行人：

0xDD111F0fc07F4D89ED6ff96DBAB19a61450b8435

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编译者/作者：ChinaDeFi

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