ASIC承认PI保险存在困难

澳大利亚法院最近对三名差价合约供应商处以总计7500万澳元的巨额罚款，这是在及时提醒我们，以确保您的公司拥有能够应对这些损失的结构合理的保险计划。

ASIC强制为那些向零售客户提供服务的AFSL持有人提供专业赔偿（PI）保险。 在最近的ASIC市场联络论坛上，ASIC的Cathie Armor承认

Insight风险顾问创始人兼董事总经理Ben Glover

获取PI保险是他们意识到并正在研究的问题。 ASIC指出，他们尚未得出任何特定结论，多年来已经审查了此类保险是否是实现金融系统目标的最佳方法。

ASIC的RG126概述了有关使用替代安排的潜力的问题，并获得了合格的答复，并指出ASIC考虑零售OTC衍生品零售市场，建立PI保险确实很重要。 同样，也没有向参加者提供有关其他金融服务参与者（如股票经纪人）符合可接受的替代安排的细节。

我还想念什么？

但是，PI保险问题的分散性意味着许多CFD经纪人忽略了其他有价值的保险，尤其是考虑到法律要求他们不断上涨的PI保险成本和困难，使他们身陷险境。

为简单起见，我们来看看其他类型的保险单所涵盖的内容，您可能没有考虑过：

?董事和高级职员
?法定责任

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董事及高级职员

尽管董事和高级职员责任保险为罚款和罚金提供了一定的保护，但从广义上讲，该保险范围仅适用于对个人董事和根据《公司法》归类为高级职员的其他人的罚款。 D＆O政策通常不会扩大对该实体的罚款，AGM和其根据AFSL进行差价合约交易的其他实体就是这种情况。

此外，海恩前皇家委员会采取了许多专业弥偿政策，尽管有一定的限制，但延长了对被保险人的罚款和罚金，但是，在海恩后，我们基本上看到了这种掩盖。

尽管对这三家差价合约提供商的罚款并不能反映许多公司的平均风险，但对于AFSL持有人而言，管理其监管风险至关重要-这是一个很好的方法，那就是通过独立的法定责任政策。

法定责任

法定责任政策可以为公司，高级管理人员和员工提供在提供专业服务过程中不法违反关键法律的指控的保障，并且可能扩展至补充法律费用。

我们鼓励您与保险经纪人一起审查当前的保险计划，以使自己对列入和排除项目感到满意。

Ben Glover是Insight Risk Advisers的创始人兼董事总经理。

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原文链接：https://www.financemagnates.com/forex/regulation/asic-acknowledges-pi-insurance-difficulties/

原文作者：Ben Glover

编译者/作者：wanbizu AI

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