币安智能链的黑天鹅？XVS投资分析

首先对Venus（金星协议，启明星计划）做一个介绍

在去年Libra宣布推出不久，币安宣布启动启明星计划。蓝字链接点开是19年8.19币安对Venus计划的介绍.

如果仔细看Venus最初版本的设定路线，大致可以得到以下推论：binance对venus的最初定位是区域版Libra，是Libra的竞品，当然binance找了比较高大上的理由，比如抵抗金融霸权，比如跟Libra一样希望将加密货币的便利带给无数不能使用银行的人们，比如提高效率、带给更多非发达国家和用户们更多便利等等。

但实际上简化一些去看币安实际上对venus的最初设定和意图非常简单：

1 利用币安已积累的资源做一个基础设施，来发行并推广新的稳定币。

2 币安去年官宣的时间节点上，是在Libra推出之后，和国内深圳那边有了一些政策之后。可以视为币安作为民营企业对政府的隔空喊话和表态。

在时隔一年后，今年（2020）9.28号，币安Launchpad（新币挖矿）上线XVS（venus的治理代币）。千呼万唤始出来的Venus正式推出了。

蓝字链接是Venus官网，打开venus官网的介绍和应用程序以及阅读白皮书，可以发现，在DEFI大兴起的一年后Venus在做更厉害的事，配合上Binance的布局（布局部分等会第二大段会提到），说Venus是未来最大的稳定币发行机构和DEFI借贷平台我是认为完全有理由实现的。

今天的Venus实际上，是利用了币安智能链（BSC）带来的跨链技术在做下面所述的两件事：

1 基于币安智能链（BSC）的跨链版compound或者AAVE，也就是做了跨链DEFI借贷的活。我们币圈有一个争论已久的问题-跨链是不是伪需求，这直接关系到Polkadot（波卡）、ATOM（阿童木）项目的未来。在经过今年DEFI这一轮后，深度参与者们已经对这个问题的答案了然于胸，跨链不但不是伪需求，还是一个巨大的蓝海市场，市场够大、有力竞争者不多，谁在这一块取得了先发优势和主动权，那是不得了的一件事。

因此，币安智能链相当于币安自己做的跨链版以太坊2.0版本，跟以太坊虚拟机兼容，使得以太坊上的DAPP和代码很容易迁移过来，同时数十个主流公链（包括BTC、XRP、ADA）已经可以通过BSC完成跨链

2 .1跨链版Maker DAO。

不熟悉Maker DAO没关系，总听过稳定币DAI吧。实现逻辑类似于将高波动的加密货币在Maker DAO中进行抵押，按照一定比例生成美元稳定币DAI。（当然这里和上面的Compound一样，也有抵押率和清算机制的概念，确保协议正确执行）

Maker DAO只能用以太坊上的资产来抵押铸造稳定币。而在Venus中可以用不同公链的代币资产生成稳定币VAI。

总结起来VAI是Venus的重头戏。Venus对VAI的定义是：背靠一揽子稳定币和加密资产的算法稳定币（目前是锚定美元，1VAI锚定1USD）VAI其实非常像Libra最初计划的稳定币了，Libra当时提出了一个概念叫基于公链的去中心化一揽子货币。（百度对一揽子货币的解释；一篮子货币（Basket of currencies）指作为设定汇率参考的一个外币组合，某一外币在组合中所占的比重通常以该外币在本国国际贸易中的重要性为基准，是由多种货币分别按一定的比重所构成的一组）我们可以这样去理解，在Libra最初的设定计划中，通过在银行中按比例存储不同的货币，如美元、欧元、英镑、日元等，综合不同货币权重之下，创造了一个新的超主权货币Libra，去年那个时候的Libra并不是像今天要锚定美元什么的，而是类似于背靠不同成分有真实货币资产抵押去生成价值、调节价值的新货币。

从以上角度说，Venus的稳定币（VAI）计划跟早期规划的Libra是非常相似的，不同的点在于VAI背靠的不一定是实实在在的货币存去银行再发行，而是通过加密货币中的各稳定币、不同公链代币按比例权重发行的一个暂时对标美元的稳定币。

这样的好处是：完全基于加密货币和去中心化协议、公链发行，保证了公平性并对推广普及加密货币有积极作用。同时稳定币+其他公链代币的设计模式，让Venus生成的稳定币价值更稳定，受加密货币高波动的影响更小。

2.2

读懂Binance（币安）在稳定币和支付这一块的布局和巨大野心。有几件事可以连成一条时间线去看的。

1 venus从去年开始的计划和今天正式推出后的修改部分

2 币安收购Swipe

3 币安智能链的推出

现在重点讲讲2 ，币安收购的Swipe是什么，从swipe的功能上可以简单理解.swipe功能有二 ：

1 通过数字货币钱包可以实时的存储、转账、支付不同的加密货币

2 因为Swipe拿下了很多国家和卡组织的合规从业牌照，所以它是可以发行自己的借记卡和信用卡的。（最初支持的卡组织是VISA，但稍后我们会知道，Swipe在近期取得了更大的进展）

Swipe的借记卡和信用卡跟传统的有不一样的地方，除了能支持不同国家货币的实时支付、存储以外。还能支持绑定数字货币钱包，让消费者可以将绑定钱包中的数字资产用出去，直接刷VISA卡就行了，而对方商家收到的是当地的货币，直接进商家的银行卡。

Swipe也发了自己的币，叫SXP，在被币安收购之后最多有了十倍涨幅，从0.45U-4.5U左右（现在已回归到两倍涨幅不到），SXP代币的作用是存储在Swipe的卡中，可以升级权益，享受优惠。同时代币持有人通过staking可以赚取费用。

回到第二大段的主题，venus、bsc、swipe币安三大动作背后的布局是什么：

1 通过BSC完成跨链工作，将更多公链资产包括比特币、瑞波币、艾达币、BNB引进币安智能链生态。

2 通过venus协议，完成去中心化的借贷、稳定币铸造服务。

3 借助币安自身的优势（包括用户数、影响力、资金、技术、并购的公司）助力BSC和全球推广普及venus和VAI。通过收购swipe，完成对币安卡（感兴趣的搜搜看）、BSC DEFI、币安稳定币、货币业务、支付业务的大布局。

顺便一提，11月份属于币安的swipe又收购了fincofex（一样是合规广被认可的发卡公司），这个fincofex跟谁合作了呢，我们非常熟悉的....银联。可能国内暂时还感知不到，接下来中国卡组织-银联国际(union)的卡，去国外可以刷加密货币了，实时支付。

2.3

在Venus相关介绍的最后，提几句Venus可能的机会。（不构成投资建议）

1 持有XVS（venus的治理代币）或者SXP（swipe的代币）。

2 参与venus协议，在存款、借贷、铸造各环节中，除了应有的利息外，会得到XVS的挖矿奖励。

如果Venus是对标Libra或者加密美联储的话，那么XVS币价的表现，取决于Venus协议的体量和未来发展。不准确的理解XVS为venus股份，问题不大。

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编译者/作者：盛世资本

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