如何在加密空间中打击洗钱

洗钱被描述为一个过程，其中通过犯罪活动获得的现金被“洗净”以使其显得真实或合法。 通常通过对诸如毒品贩运和恐怖分子融资之类的非法活动获得的资金进行洗钱，以消除任何犯罪活动的痕迹。

这种做法已经在传统行业和新兴的加密行业中进行了数十年。 洗钱通常分为三个步骤。 首先，犯罪分子将被盗的资金放入金融系统，并从策略上将其分解为较小的金额，以确保可以很容易地将其隐藏起来。

大多采用“分层”系统，以使罪犯与其被盗资金之间保持一定距离。 然后，他们通过“整合”金钱来完成整个过程，这使盗贼可以通过看似合法的收入流或干净的金钱来源来获取赃物。

法定货币通常是通过将金额较小的钱分配到多个帐户中来洗钱的，这也被称为“蓝筹”。 为了在国际上转移资金，可以使用货币兑换，电汇或走私者。

犯罪分子还可能决定投资其他资产以隐藏资金。 他们可以购买黄金，房地产或投资各种业务。 也可以使用加密货币，但也可以使用分析工具来解开和发现资金流。

为什么使用加密货币进行洗钱

犯罪分子转向加密货币的主要原因之一是，他们认为所有区块链交易都是匿名的。 许多恶意行为者似乎也发现加密货币的跨境性质非常吸引人，因为在理想环境中，这意味着他们将不必担心将资金“撤出”该国。

但是，随着虚拟资产行业的日趋成熟，我们开始看到朝着规范空间和减轻非法行为的方向迈出的积极一步。 自2017年以来，Darknet实体发送和接收的比特币总量有所减少，这可能是由于法规更加严格以及各种“了解您的客户”（KYC）检查的严格引入所致。

但是，以美元计算，转移的总价值有所增加，这是由于比特币价格的飙升。

犯罪分子用来洗钱的策略是什么？

犯罪分子总是寻求有意或无意隐藏其身份的服务。 想要清洗其加密货币的犯罪分子和不良行为者通常会考虑使用混音器服务和暗网。 犯罪分子似乎也使用身份验证要求不严格的交换，因为交换通常会提供更高的匿名级别。

但是，随着大多数交易所变得更加合规并努力达到既定的KYC标准，这种洗钱策略现在变得越来越困难。 去年，Crystal区块链分析平台抽样的交易所中约有16％尚未进行注册。

随着数字货币法规在全球和地区层面的发展，预计该数字将大大减少。

如何打击涉及加密的洗钱活动

目前最好的方法是监视潜在可疑的区块链交易。 加密交易是透明的，这种性质使该部门在调查非法活动（例如洗钱）方面处于有利地位。

加密资金的流动主要是可追溯的，而传统的法定货币一旦丢失就永远无法追查。 任何可疑的区块链交易都可以通过跟踪通过这些交易建立的间接和直接连接来进行监控； 以及通过追溯可能的非法来源的加密货币资金。

虽然一些可用的区块链是私有的，这意味着从理论上讲很难追踪交易，但是以太坊和比特币等区块链是高度可追踪的，因为它们是透明的。

Crystal分析平台会自动监控所有主要区块链上执行的交易并为其提供风险评分。 他们评论了以太坊，比特币，Tether，比特币现金，Ripple和Litecoin。 众所周知，Crystal可以监视1500多个ERC-20令牌和至少60个DeFi协议。

反洗钱合规软件如何增强加密业务

考虑到每天在区块链上高速进行的交易总数，自动化至关重要。 由于这些惊人的工作量，现在手动监视是不切实际的。 分析服务力争通过24/7更新自动执行监视过程，以确保在出现问题时能够迅速提醒加密业务和从事加密业务的传统机构。

金融行动特别工作组（FATF）最近发布的指南指出，洗钱问题上要同时注意一些危险信号指标。

这套打击非法活动的指标正在不断发展，有关该实体的信息是主要优先事项之一，同时还对交易和交易模式进行监控，并建立了所有联系。

因素的整合对于可能的风险至关重要，因此，FATF强调指出，绝不应孤立地考虑这些因素，而应将其作为一般情况下的一部分。

考虑到这一总体情况，虚拟资产服务提供商（VASP）必须考虑政府定义的反洗钱因素，并由其合规团队决定针对独特的合规需求必须考虑的因素组合。 诸如Crystal Analytics之类的软件的可自定义性质使VASP合规团队能够创建其本地化的AML要求。

—-

原文链接：https://www.cryptovibes.com/blog/2021/02/26/how-to-fight-money-laundering-in-the-crypto-space/

原文作者：John Wanguba

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。