2021年DEFI项目还有哪些机会？

DeFi是什么？

DeFi，全称为Decentralized Finance，即“去中心化金融”或者“分布式金融”。“去中心化金融”，与传统中心化金融相对，指建立在开放的去中心化网络中的各类金融领域的应用，目标是建立一个多层面的金融系统，以区块链技术和密码货币为基础，重新创造并完善已有的金融体系。上面加粗这一句是我在网络上找到的关于DeFi定义的解释。字面意思很好理解，没有什么晦涩难懂的词，一言以蔽之：区块链+金融，这也是多数人对DeFi的理解。

中文意思就是去中心化金融。

2020年，DEFI是火爆持续了一年，那么很多人会问？都火爆持续了一年了，DEFI市场还有机会吗？2021年DEFI市场新的方向又在哪里？

我们知道去年defi主要是以流动性挖矿为主导的项目，而且更多的体现在ETH生态中的项目，最早以SUSHISWAP为代表，之后相继出现了各种以ERC20开发的流动性挖矿，不少项目一发出用户就紧跟热门，但是到最后都被平台方一次性割掉，往往受伤的都是这些追求暴力热门的韭菜们，针对这类项目，他们所发行的代币无长效的持续性，也就是我们常说的空气币项目，无实际任何价值的支撑。

那么我们如何去选择判断一个项目的优质与可持续性，可以通过以下几点来判断：1.项目的收益循环机制。2.代币的价值及安全性。3生态的流动性

针对于第一点项目的收益循环机制也是我们每一个参与defi项目首先所考察的基本点，这是我们参与投资的基本逻辑：项目的收益循环机制是指资金的来源和去向达到一个基本稳定值，同时具备泡沫化收益以及调控泡沫化机制

第二点针对代币的价值及安全性分析：现在市场上存在很多直接发行的空气币和CX币，参与这种项目的用户所面对的就是一个结果，归零！但是用户如何去判断一个项目是否是空气币，这个代币是否有价值，那我们来举一个简单的例子，泰达币（USDT）是否是一个空气币呢？大家都知道，这肯定不是的，因为最早泰达公司所发行的一枚USDT他的背后是1美金作为价值支撑，那么这个代币就是有实际价值的代币，也不是我们所说的空气代币，那么根据这一点我们就不难判断，任何所发行的一个代币，只要他有价值去支撑，那么他就不会是空气币，也不会存在归零的可能，只要他的锚定价值不被移动，不被移动和挪用这个板块就属于代币的安全性问题，这两点是不可分离的，一旦代币的支撑属性被移走，那么这个代币也就归零了，如何保障代币的支撑价值不被移走，这就取决于我们对各公链属性的研究了，有的人说，ETH最安全，有的人说EOS是最垃圾最不安全的。那么我们回头思考以下，为什么还是有这么多的ETH项目跑路，收割用户。那是因为我们的很多用户对技术层面不懂，不熟悉，难道EOS生态上面就更不安全吗？不是的，接下来我从以下几个点谈及基本安全。

1.ETH上的项目合约是不可更改，但是，不代表项目方不可以留任何的后门，偷走用户的资金。

2.EOS生态上合约可修改，更具备灵活性，但是他有一个很重要的点，就是多签。只要该合约账户进行了（超级节点）多签，且多签阈值权重低于超级节点，项目方想要进行重新修改及发布代码或者移动资金，那基本上是不可能的了，因为一旦部署，任何一个超级节点是不可能给项目方进行重新发布代码修改的机会，毕竟他们会承担相应的风险，这针对EOS项目的安全性是非常高的。这是我个人对这两条链基础的一些分享。

回到前面我所讲的第二点问题，代币的价值支撑和安全，做一个举例说明：今年最近比较热门的EOS生态上的一个defi项目，JOKER.ONE，这个项目他有一个比较创新的出币机制，也就是解决空气币发行这个问题最值得我们研究项目的去深入分析的一个创新点：简单剖析一下他们的创新点，

该项目出矿的合约逻辑：

输入您的抵押物EOS数量,合约将提示您支付0.5%操作手续费，并进入合约账户。根据个人抵押，占据全网抵押的百分比进行均分每日出矿量（13000），当每日出矿量达到一个恒定值后，进行减产，最重要的一个机制是触发挖矿机制：当全网总抵押值低于恒定值540000.0000EOS，将不会触发出矿。也就是说，最小出矿量的基础抵押为54万EOS,那么每一枚产生的代币基础就是最低价值为：40倍EOS的支撑，如果无法达到这个触发值，则无法触发挖矿，从另一个机制层面分析，该项目产生的代币是以实际EOS来进行锚定，那么，这种机制就不会产生空气币。这种机制也能推动这个行业，至少空气币不在泛滥，那么安全性来讲，该项目合约进行了多签，有超级节点进行了管控，那么保障了我们资金的安全，

第三点就是该代币的流通性，如果该代币的生态流通过于单一，那么针对于项目本身而言也是非常高的风险，而且不具备增值的潜力，我们在追求高收益的同时也伴随着高风险，高的风险如果能在我们的预估范围之内，我们也是可以去参与的，流通性绝对他的价值及泡沫高度，没有泡沫的项目我们是不参与，因为还不如存银行，对吧，泡沫才是我们对风险的追求，刺激，不然币圈的百倍币是怎么来的呢，有流通性泡沫的消除就在于生态的多元化，这就是第三点对项目参与的一个简单分享。

针对以上仅是个人最基础的参与defi项目的分享，2021年针对defi项目，可以关注创新类别DEFI产品，如果还去参与流通性挖矿类别项目那就可以不用来阅读这份分享了，如果需要获得更多的经验分享，可以点击关注！

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编译者/作者：sky110

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