新的欧盟提案旨在收紧发送加密货币的法规

欧盟委员会提交了一项新提案，该提案将要求加密资产服务提供商从使用加密货币进行汇款的用户那里收集额外的反洗钱或 AML 信息。 该提案的既定目的是防止洗钱活动在欧盟范围内进一步传播。

根据该提案，进行转账的服务提供商必须具有转账发起人的姓名、账号、账户所在位置以及用于处理交易的信息。 提案还要求提供发起人的地址、官方个人文件号码、客户 ID 号码或出生日期和地点。 服务提供商同样需要确保转账中包含受益人的姓名和帐号，以及有关该账户所在位置的信息。 受益人的加密资产提供者还需要有适当的程序来检测是否包含或丢失了转移发起人的信息。

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当转账金额超过 1000 欧元或一系列付款似乎相互关联且总额超过 1000 欧元时，这些额外信息要求将生效。委员会在提案中表示：

“为了不损害支付系统和加密资产转移服务的效率，并为了平衡由于过于严格的身份识别要求而导致的地下交易风险，以及小额资金转移带来的潜在恐怖威胁。”

如果有一系列超过 1000 欧元的支付但它们似乎没有关联，支付服务提供商不需要验证信息，除非“影响以现金或匿名电子货币支付资金， ”或“有合理理由怀疑洗钱或资助恐怖主义。”

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更新后的要求是欧盟委员会于 7 月 20 日提出的四项立法提案的一部分。所有提案都旨在改善可疑交易的检测、阻止洗钱和资助恐怖主义活动的目标。 欧洲议会将对这些提案拥有最终决定权，而这些提案可能需要长达两年的时间才能成为法律。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/new-eu-proposal-looks-to-tighten-regulations-for-sending-cryptocurrency

原文作者：Cointelegraph By Landon McBride

编译者/作者：wanbizu AI

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